Teknologinen vallankumous muuttaa rahoitusalalla monin tavoin, miten varallisuutta hoidetaan ja dokumentaatiota käsitellään, miten asiakkaat voivat liittyä neuvonantajiin ja heidän rahoihinsa. UBS ja Amazon. com Inc. jatkaa tätä suuntausta uudella kumppanuudella, jonka avulla UBS-asiakkaat voivat käyttää Amazonin Alexa-ohjelmaa päästäkseen tileihinsa ja esittää taloudellisia ja taloudellisia kysymyksiä.

Siirtyminen johtuu muiden vastaavien ohjelmien, kuten äskettäin julkaistun ohjelman, kuten Bank of America Merrill Lynchin käyttöönotosta "Erica", joka on virtuaalinen taloudellinen avustaja, joka sisällytetään mobiilisovellukseensa ensi vuonna. Tämä tekoäly (AI) -ohjelma pystyy analysoimaan asiakkaan tilin, vastaamaan kysymyksiin ja voi joissakin vaiheissa jopa ennakoida rahoitustarpeensa. (Katso lisää: Miten ihmiset ja robotit parantavat taloudellista neuvontaa .)

Tekniikka

Amazonin Alexa-tekniikka on AI, joka ohjaa Echo- ja Echo Dot -laitteita, jotka ovat ääniohjattuja kaiuttimia. Käyttäjät voivat yksinkertaisesti kysyä laitteen kysymyksiä, kuten "Alexa, mitä sää tänään? "Käyttäjien on aloitettava kysymyksensä Alexa-nimisellä ja vastaamaan heihin.

UBS on myös yhteistyössä teknologian kehittäjä SigFig: n kanssa tarjoamaan digitaalisen neuvonnan alustan käytettäväksi noin 7, 100 neuvojalle. Lex Sokolin, Autonomous Researchin finaalikentän maailmanlaajuinen johtaja, kertoi Financial Planningille, että nämä kumppanuudet ovat osa alan laajempaa suuntausta sisällyttämään digitaalinen neuvonta ja suunnittelu ja muut huipputeknologiat liiketoimintaan. "Chatbotin tai virtuaalinen avustaja auttaa sinua sopeutumaan käyttäytymiseen, kertoo kun säästää enemmän tai kuluttaa tiettyjen tavoitteiden saavuttamiseksi ", Sokolin sanoo." Uskon, että jos katsot muutamaa vuotta täältä, se ei ole niin kaukana budjetoinnista ja henkilökohtaisesta varainhoito täydelliseen rahoitussuunnitteluun. "

UBS aikoo suorittaa kokeiluhankkeen Zürichissä ja Yhdistyneessä kuningaskunnassa sijaitsevan Wealth Management Innovation Labin avulla. Se käyttää testiryhmää, joka koostuu sekä asiakkaista että ei-asiakkaista, jotta löydettäisiin ja mitkä palvelut sopivat parhaiten ohjelmaan. Ohjelman asiakkaat eivät tällä hetkellä pysty käyttämään tilejäan, koska yhtiö sanoo, että se pidättyy tästä turvallisuuden ja luottamuksellisuuden vuoksi. (Lisätietoja: neuvonantajat: Miksi tekniikan ylläpitäminen on tärkeämpää kuin koskaan .)

Sokolin sanoi myös, että uudet AI-ohjelmat ovat 1990-luvulla käytetty kvanttihyppy, joka vaati käyttäjää sanomaan aivan oikein ennen kuin se vastaisi. Hän tuntee, että asiakkaat hyötyvät eniten, kun nämä ohjelmat todella pystyvät auttamaan heitä saavuttamaan tiettyjä taloudellisia tavoitteita.Dirk Klee, UBS Wealth Managementin toimitusjohtaja, sanoi lausunnossaan, että uusi palvelu voisi auttaa yritystä houkuttelemaan potentiaalisille asiakkaillemme. "Amazon Alexa -messut on jännittävä alku matkalla kohti virtuaalisia avustajia ja asiakkaiden vuorovaikutusta. älä paljasta myyntinumeroita, mutta siellä on miljoonia Alexa-yhteensopivia laitteita. "

UBS ei ole ainoa rahoituspalveluyritys, joka kokeilee Amazonin Alexa-teknologiaa. Lloyds Banking Group tutkii myös tämän palvelun käyttöä joihinkin kuluttajapankkipalveluihinsa. Amazon alkoi markkinoida Alexaa ja siihen liittyviä laitteita U. K.: ssa viime kuussa, ja ne tulevat saataville Saksassa ensi kuussa. Ne ovat olleet saatavilla Yhdysvalloissa kesäkuusta 2015 lähtien.

Bottom Line

Voiceaalinen käyttöliittymä, kuten Alexa, edustaa rahoitussuunnitteluteollisuuden tulevaisuutta. Tätä uutta tekniikkaa käytetään automatisoimaan monia tehtäviä ja menettelyjä, jotka on nyt tehtävä manuaalisesti. Neuvonantajat, jotka haluavat kasvattaa toimintatapojaan, on pysyttävä ajan tasalla näistä uusista kehityksistä, jotta he voisivat pysyä kilpailukykyisinä. (Katso lisää:

Teknologiatuotannot Talousneuvojat on pidettävä yllä .)