Chartered Financial Analyst (CFA) on kansainvälinen ammatillinen nimike CFA-instituutin kautta, joka on myönnetty kolmen tutkinnon jälkeen. Se on arvokas otsikko rahoitus- ja sijoitusalalla, ja sen pitäisi ainakin pitää kaikkien, jotka ovat kiinnostuneita urahallinnosta. CFA on eräissä tapauksissa hyvä yritys, kun taas muissa tapauksissa on suositeltavaa harjoittaa kauppatieteiden maisterin tutkintoa tai jopa Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA) -nimitystä.

Ei ole helppoa ansaita CFA-otsikkoa, ja nimeämiseen tarvittava aika, vaivaa ja rahaa ovat huomattavat. Kestää useita vuosia ja noin 1 200 dollaria ja 1 700 dollaria testien läpäisemiseksi. Huomaa kuitenkin, että työnantajasi saattaa kattaa kustannukset tai korvata sinut testien suorittamisen jälkeen.

Yritysrahoitus CFA-kokeissa

CFA on jaettu kolmeen tasoon, joita usein kutsutaan yksinkertaisesti L1: ksi, L2: ksi ja L3: ksi. Vuodesta 2016 lähtien 7% ensimmäisestä tentistä kattoi yritysrahoituksen aiheet. Toinen tentti vaihtelee vuosittain, mutta yritysrahoituksen aiheet yleensä kattavat 5-15% tentistä. Kolmas taso ei useinkaan saa yritysrahoitusta.

Salkunhallinta, Equity Research ja Hedge Funds

Yleinen karsintaturnaus, CFA-nimitys ei koskaan sattunut. Jotkin opetussuunnitelman osat kuitenkin soveltuvat enemmän yritysten taloushallintoon kuin toisiin. Yritysten rahoitus on hiukan hämärä, mutta CFA-kokeet kattavat tyypilliset alueet, kuten käyttöpääoman hallinta, budjetointi, vipuvaikutus, valuuttakurssi ja kaikki siihen liittyvät tutkimukset.

CFA: n instituutilla on itsenäiset tiedot rahastonhaltijoiltaan lokakuuhun 2014 asti. Siihen aikaan vain 124 000 charter-haltijaa oli vain huono. Kaksikymmentäkaksi prosenttia CFA: n globaaleista ammattilaisista oli salkunhoitajia, mikä nousi hieman 23 prosenttiin amerikkalaisista CFA: sta. Toiseksi korkein raportoitu työtehtävä oli tutkimus-analyytikko 15% maailmanlaajuisesti ja 18% Yhdysvalloissa. Mitään muuta erityistä tehtävää ei kerätty yli 7%.

Hedge-rahastojen analyytikot hoitavat usein samanlaisia ​​tehtäviä kuin suuret rahastonhoitajat kuin pääomasijoittajat, ja CFA: n nimeäminen voi auttaa ammattilaisen valtakirjaa yrittäen murtautua investointien ostamiseen. Tätä voidaan pitää tai ei ole pidettävä yritysrahoituksena, riippuen siitä, missä työpaikka sijaitsee. Esimerkiksi yritysten talous Yhdysvalloissa on usein taloudellisen suunnittelun, kirjanpidon ja analyysin synonyymi. Yhdistyneessä kuningaskunnassa yritysrahoitus laajenee edelleen sijoituspankkitoimintaan tai hedge-rahastojen toimintaan.

Onko työnantajasi perustajajäsen?

Riippumatta siitä, harjoittaako CFA: ta, voi olla riippuvainen yrityksestä, johon haluat työskennellä. Oletetaan, että haluat työskennellä monen miljardin dollarin yritykselle tai jopa monikansalliselle yritykselle, jolla on suuri rahoitusosasto.Jos yhtiön rahastonhoitaja on CFA: n rahtaajan haltija, mikä on todennäköisempää suurille yrityksille, CFA on mahdollisesti hyödyllinen. Ottaessasi tämän merkinnän ansioluettelossasi pitäisi auttaa sinua ei-KIE-maiden ehdokkaita uralla etenemiseen ja CFA-kokeen valmisteluun liittyvän koulutuksen pitäisi auttaa kehittyneiden toimintojen, kuten valuuttakauppojen tai kansainvälisen pääomasitutkimuksen, kanssa, jota suuryritykset yleensä tarvitsevat.

CFA-opetussuunnitelma on laaja eikä erityisen syvä. Monien erikoistuneiden ammattien, kuten yritysten kirjanpidon tai pääomarahoituksen, täsmällisempi tutkinto tai nimeäminen saattaa olla hyödyllisempi. Monien yritysten finanssityöpaikkojen osalta saatat olla parempi kuin maisterin tutkinto rahoitusalalla.

Harkitse MBA, jos aloitat vain

Monet Fortune 500 -rahoitus- ja sijoitusyhtiöt käyttävät MBAa suodattimena hakijoille. MBA: lla on korkeammat kustannukset ja se vie yleensä enemmän aikaa kuin CFA. Lisäksi nuorten MBA-ammattilaisten kokonaismäärä ja laajuus on paljon laajempi kuin CFA: n kanssa.