Tilausmääräyksiä on sovellettava sen määrittämiseksi, onko jakelussa tuloveroja ja / tai varhaisen jakelun seuraamuksia. Näiden tilaussääntöjen mukaan jakaumat on otettu rahoituslähteistä seuraavassa järjestyksessä:
- Säännölliset panokset
- Roth-muunnokset
- Tulot
Huomautus: Rothin muuntamismääriä ei pidetä jakautuneina, kunnes kaikki rahoitusmäärät on jaettu; tuloja ei pidetä jakautuneina, ennen kuin kaikki rahoitusosuudet - ja sitten kaikki muuntaminen - määrät on jaettu
Jos jakelu koostuu vain maksuista, summa on verotonta ja rangaistusta.
Jos jakelussa on summia, jotka on laskettu tulonsiirtoihin, kyseinen summa riippuu varhaisen jakelun seuraamuksesta, jollei poikkeusta ole.
Jos jakelussa on voittoihin liittyviä summia, kyseinen summa on tulovero ja aikaisemman jakelun seuraamus. Seuraamusta ei myönnetä, jos poikkeusta sovelletaan.
Lisätietoja on kohdassaIRS-rangaistusten välttäminen IRA-varallisuuksissa ja Roth IRA -jakauman verokohtelu . Kysymys vastasi
Denise Appleby , CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
Mitkä ovat poikkeukset varhaisen jakelun seuraamukselle epäedullisessa Roth IRA -jakaumassa?
Poikkeukset ovat seuraavat: Jakauma on tehty 59 vuotta täyttäneelle päivälle tai sen jälkeen. 5 Jakauma tehdään, kun olet poistettu käytöstä ja voit todistaa, että et voi tehdä merkittävää ansiotoimintaa, koska fyysistä tai henkistä tilaa.
Mikä osuus minun tuloista minun pitäisi asettaa minun kysely talletus tili?
Selvitä, kuinka paljon rahaa säilytetään nestemäisen kysynnän talletustileissä, kuten tarkistus- tai säästötileissä, ja selvitä, miksi inflaatio uhkaa.
Mitä asiakirjoja minun pitäisi olla valmis, jos minun kumppani tai minun pitäisi kuolla?
Kiinteistösuunnittelu on yksi niistä aiheista, joita useimmat ihmiset välttävät käsittelemästä, kunnes heidät pakotetaan. Tämän vuoksi monet ihmiset joutuvat sitomaan, kun rakastettu henkilö kulkee. Kun sinulla on ajan tasalla oleva kiinteistösuunnitelma ja pidät avainasiakirjasi hyvin järjestetyllä tavalla, voit varmistaa, että kumppanisi tai perilliset eivät ole liian raskaita menetyksen aikana. Olisi järkevää saada "kiinteistönsuunnittelukansio" piilotettu jostakin turvallisesta paikasta, jos