Jos olet kiinnostunut rahoituksesta ja ajattelette, että muiden ihmisten rahan hallinta voi olla laukkosi, saatat joutua leikkaamaan pörssivälittäjältä. Ja vaikka tämä haastava kenttä vaatii laajaa taitoharjoitusta ja halukkuutta työskennellä pitkiä tunteja menestymiseen, palkinnot voivat olla valtavia niille, jotka tekevät arvosanan. Tietenkin se yleensä vie eniten aloittelevia välittäjiä vähintään muutaman vuoden ajan kerätä tarpeeksi suuri asiakaskunta, jotta he voivat elää mukavasti. Kuitenkin ne, jotka aloittavat uraansa tällä alalla, ovat nykyään enemmän vaihtoehtoja kuin aiemmin.

Perusvaatimukset
Riippumatta siitä valitsemastaan ​​urasta, kaikkien pörssivälittäjien on hankittava samat vakiomuotoiset arvopaperilupat. Rekisteröityneenä edustajana on läpäistävä FINRAn hallinnoimat Series 7- ja Series 63 -tutkimukset. nämä valtuuttaa edustajat ostamaan ja myymään osakkeita, joukkovelkakirjoja, sijoitusrahastoja ja muita arvopapereita. Useita pörssivälittäjiä vaaditaan (tai valitsevat) hankkimaan myös muita lisenssejä, kuten: sarjan 65 tai sarjan Series 3 tai Series 31 -lisenssejä hyödykkeille ja hallinnoitaviksi futuureiksi, rekisteröityäsi sijoitusneuvojaksi tai elinkaaren ja / tai sairausvakuutuslupa myydä elämää, vammaisuutta ja pitkäaikaishoitotuotteita sekä kiinteitä ja vaihtuvia vuokrasopimuksia.

Vaikka ei ole muodollisia koulutustarpeita välittäjänä (kuten CPA: sta tai rahoituksen analyytikoista), monet yritykset etsivät nyt välittäjiä, joilla on vähintään kandidaatin tutkinto, mieluiten keskittynyt johonkin liiketoiminnan tai rahoituksen osaan. On myös entistä tärkeämpää, että se voi läpäistä tiukan taustan tarkistuksen, joka tutkii sekä mahdollisen välittäjän rikos- ja taloushistorian. Hiljattain konkurssit, verovelat tai takaisinotot todennäköisesti hylätään potentiaalisten ehdokkaiden luettelosta yhtä nopeasti kuin ne, jotka ovat olleet kaikenlaisissa oikeudellisissa vaikeuksissa, jotka ovat vakavampia kuin liikennöintitiedot.Full-Service Broker

Työskentelemme täyden palvelun yrityksen, kuten

Merrill Lynch
(NYSE: MER-F, MER-D) tai Morgan Stanley (NYSE: MS MSMorgan Stanley49 39-1,5% Created with Highstock 4. 2. 6 perinteisin tapa sijoitusten myynnissä. Näille yrityksille työskenteleville välittäjille tarjotaan kattava koulutuspaketti, joka sisältää myynnin ja tuotekoulutuksen sekä koulutuksen hallinnollisissa menettelyissä ja sääntöjen noudattamisessa. Niille tarjotaan myös tyypillisesti toimistotila (tai ainakin työpöytä), käyntikortit, taattu palkka tai palkkio maksua vastaan ​​ja erittäin suuri myyntikiintiö, jonka on täytettävä suhteellisen lyhyessä ajassa, jos he haluavat pysy siellä. Jotkut yritykset ovat muuttaneet mallejaan ja antavat heidän edustamilleen pidemmän ajan ja paremmat alkupalkat, jotta heillä olisi paremmat mahdollisuudet menestyä. Mutta suhteellisen suuri osa harjoittelijoiden luokista pesee näistä ohjelmista, koska he eivät kyenneet tuottamaan tarpeeksi yrityksiä kiintiöidensa täyttämiseen. Monet hyvin menestyneet välittäjät lopulta jättävät yrityksiä kuten Merrill Lynch ja siirtyvät itsenäisiin välittäjiin kuten

Raymond James

(NYSE: RJF RJFRaymond James Financial Inc. Luotu Highstock 4. 2. 6 , RJD) tai Linsco Private Ledger. Nämä yritykset tarjoavat tyypillisesti laajempaa valikoimaa tuotteita ja palveluita, eivätkä vaadi heidän edustajiaan myymään minkäänlaisia ​​omaperäisiä tuotteita. Ne tarjoavat yleensä myös huomattavasti suuremmat palkkiot kuin täydet palvelut, kuten Merrill Lynch. Ne kuitenkin yleensä pystyvät antamaan vain back office -hallinnollista tukea eivätkä tarjoa mukavuuksia, kuten toimistotilaa. Ne, jotka työskentelevät näistä yrityksistä, joutuvat maksamaan kaikki omat kulunsa ja ylimääräiset kustannukset. Alennusvälittäjät Jos et ole supermyyjä luonteeltaan, mutta haluaisit silti kokeilla käsiasi investointien hallinnoinnissa, alennuksen välittäjäyritys, kuten

Charles Schwab
(NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 15-1. 12% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ) tai Fidelity (NYSE: FNF FNFFidelity National Financial Inc.37 82-0. % Created with Highstock 4. 2. 6 ) saattaa toimia sinulle. Nämä yritykset pyrkivät tarjoamaan tehokkaita palveluita käveleville asiakkaille ja yleensä maksamaan välittäjille tasainen palkka (vaikkakin pienillä bonuksilla tai muilla kannustimilla). Monet välittäjät, jotka eivät tee sitä täyden palvelun yrityksissä, päätyvät alennusyrityksiin, joissa heillä on mahdollisuus todella oppia liiketoimintaa ja saada tuntumaa markkinoilta. Jotkut välittäjät voivat lopulta rakentaa tarpeeksi epävirallista asiakaskuntaa, että he voivat lopulta siirtyä takaisin täyden palvelun tai riippumattoman välittäjä-jälleenmyyjän ja elää siellä. Alennusvälittäjät saavat todennäköisesti paljon laajemman kokemuksen pohjalta kuin monet täyden palvelun välittäjät, jotka yleensä ovat erikoistuneet tietyille aloille, kuten IRA: n uudelleenjärjestelyille tai työntekijöiden optio-oikeuksille. Schwabin tai Fidelityn kaltaisessa yrityksessä toimivan edustajan odotetaan pystyvän tarjoamaan laajan valikoiman tutkimuksia ja palveluita, mukaan lukien perustiedot teknisistä ja perustavanlaatuisista analyyseistä, uudelleenjärjestelyistä, optio-oikeuksista, marginaalilaskennasta, johdannaisista, sidetaskuista, avoimista, suljetuista -rahoitus- ja vaihtosopimukset, kumppanuudet, hyväntekeväisyyslahjat, 1035 vaihtoa ja monet muut sijoitus-, eläke- ja kiinteistösuunnittelualueet.

SEE: 5 Häiriöt Alennusvälittäjät

Repit joutuvat usein myös suorittamaan hallinnollisia tehtäviä, kuten kassanhankinta, uuden tilin luominen, osakekirjojen käsittely ja muut paperit. Niille ei kuitenkaan aseteta myyntipaineita, koska niillä on täysipainoinen vastine ja niillä on joko erittäin alhainen tai ei lainkaan tuotantokiintiöitä.

Pankinvälittäjät

Pankin välittäjä on erilainen ehdotus kuin Merrill Lynchin tai Fidelityn työskentely. Useimpien alennusyritysten tavoin monet pankit etsivät lisensoituja välittäjiä, joilla on aiempi kokemus, mutta pankkijärjestelmä on niin erilainen kuin välittäjämaailmassa, että se yleensä vie uusia sijoitusneuvojia jonkin aikaa saadakseen laakerit. Pankkeihin työskentelevät pankkiiriliikkeet ovat täyden palvelun välittäjiä teknisessä mielessä, mutta heidän palkkioistaan ​​on usein heikompi, koska heillä on pääsy pankin asiakaskuntaan. Pankkien välitystoimintapaikkoja pidettiin umpikujaisiin työpaikkoihin, jotka olivat vain välittäjille, jotka epäonnistuivat muualla, mutta tämä näkemys on suurelta osin kadonnut tämän välittäjäsegmentin kasvun myötä.

Useimmat pankit ja luottolaitokset käyttävät nyt talon sisäisiä sijoitusneuvojia, jotka voivat tarjota muita kuin FDIC: n vakuutettuja tuotteita ja palveluita. Yhä useammat pankit odottavat jälleenmyyjensä viljelemään asiakaskuntaa pankin ulkopuolelta, ja menestyksekkäimmät edustajat, jotka työskentelevät tässä järjestelmässä, ovat kehittäneet järjestelmää, joka palkitsee pankin työntekijöitä asiakkaiden viemiseksi heihin sekä jonkinlaista etsintäalusta uuden liiketoiminnan tuomiseksi pankin ulkopuolelta.
Kokeneet välittäjät ymmärtävät, että heidän on oltava näkyvissä ja läsnä pankin henkilökunnalle ja työskentelevät kouluttaakseen heitä siitä, mitä he tekevät, mutta voivat myös pysyä poissa tieltä, kun he saavat pankkitoiminnansa. Monet heistä kutsuvat tukkukauppiaita ja muita tuotevalmistajia tuomaan lounasta henkilökunnalle ja selittämään, miten heidän tuotteitansa voivat hyötyä pankin asiakkaille.

Pankkien välittäjät voivat myös odottaa työskentelyä konservatiivisemman asiakaskunnan kanssa kuin he kohtaavat muualla, ja monet heistä luottavat vahvasti kiinteisiin elinkorkoihin ja muihin vähäriskisiin tuotteisiin, jotka rakentavat liiketoimintaansa. Mutta pankki välittäjät yleensä paeta sky-korkea myyntikiintiöt ja paine myydä omia tuotteita, että ne, jotka työskentelevät muissa täyden palvelun yritykset kohtaavat. Pankkiympäristö on yleensä paljon rennompaa ilmapiiriä, mutta välittäjät joutuvat usein tekemään ylimääräisiä ponnisteluja saadakseen asiakkaansa ymmärtämään, että he eivät tarjoa FDIC-vakuutusta.

Bottom Line

Nykyään on enemmän mahdollisuuksia kuin rahoitusalalla niille, jotka ovat valmiita työskentelemään. Nykyaikainen pörssimeklarilla on useita merkittäviä areenoja, joilla voi rakentaa yritystä, mutta ne, joilla ei ole aiempaa koulutusta tai lisensointia, saattavat olla järkeviä aloittaa täyden palvelun yritys, joka tarjoaa tämän maksutta. Tämä on suositeltavaa, vaikka edustajat eivät mielellään sopisi tähän malliin, koska ne ovat paljon jälkimarkkinakelpoisia, kun he lähtevät. Lisätietoja pörssivälittäjästä saat osoitteesta Financial Industry Regulatory Authority -sivustolta osoitteessa www. FINRA. org.