Huolimatta siitä, että uutiset ovat yliarvioituja, useimmat taloudelliset toimijat ovat rehellisiä ja ahkeria ihmisiä. Loppujen lopuksi huijausasiakkaat eivät ole hyvä tapa rakentaa vahvaa liiketoimintaa ja tuottaa viittauksia; sen seurauksena se ei ole yleinen käytäntö.
Se sanoi, että rahoituspalvelujen maailma voi olla monimutkainen ja hämmentävä parhaimmillaan ja kun tuntuu siltä, ​​että sinulla on ongelma välittäjän kanssa, se voi tuntua vielä pahemalta. Onneksi hieman organisaatiolla ja hieman kyynärpäällä rasvaa voi ratkaista useimmat ongelmat.

Prosessi
Prosessin ensimmäinen vaihe on ottaa yhteyttä välittäjään tai rahoitusneuvojaan. Laita huolesi kirjeeseen ja toimita se siten, että voit vahvistaa vastaanottamisen. Pidä kopio itsellesi. Monta kertaa, yksinkertaiset väärinkäsitykset tai väärinkäsitys voidaan ratkaista nopeasti ja helposti. Jos ongelma ei ratkea, kopio kirjeestä on osoitus ponnisteluistasi tilanteen korjaamiseksi. (Katso asiaa Välittäjän arvioiminen .)

Jos kirjeen lähettäminen ei ratkaise ongelmaa tyytyväisyyteen, seuraava askel on ottaa yhteyttä välittäjänsi päähenkilöön, jota kutsutaan yleensä haarakonttoriksi. Jälleen kerran, tee se kirjallisesti. Jos valituksesi on oikeutettu, haaraklubilla on kaikki kannustimet maailmassa auttaakseen sinua ratkaisemaan sen. Onnistuneet yritykset eivät halua tyytymättömiä asiakkaita. (Lue lisätietoja Vihjeitä riita-asioiden ratkaisemiseksi taloudellisen neuvonantajan kanssa .)

Jos et vieläkään ole tyytyväinen vastaukseen, voit ottaa yhteyttä yrityksen sääntöjen noudattamiseen. Nykypäivän lisääntyneessä sääntelyympäristössä noudattaminen on jotain, mitä useimmat yritykset ottavat hyvin vakavasti. Lähetä valituksesi kirjallisesti sekä kopiot aikaisemmista kirjeistäsi. Anna tietoja ongelmasta ja toimenpiteistä, joita olet tehnyt ongelman ratkaisemiseksi. Anna vastuuhenkilölle 30 päivää aikaa vastata. Jos asia jää ratkaisematta, neljäs vaihe on ottaa yhteyttä sääntelyviranomaisiin.

U. S. Securities and Exchange Commission
Yhdysvaltojen arvopaperipörssi ja arvopaperikomissio (SEC) valvoo arvopaperimarkkinoita, joilla on valtuudet suojata sijoittajia. Jos lähetät valituksen, SEC: n täytäntöönpanovirasto tutkii ottamalla yhteyttä asiaan osallisina oleviin osapuoliin. Joissakin tapauksissa SEC: n yhteydenotto johtaa riitojenratkaisuun. Toisissa tapauksissa SEC voi ryhtyä lisätoimiin, kuten kanteen nostamiseen ja / tai seuraamusten määräämiseen. Tapauksissa, joissa tutkintayhtiö kiistää väitteet ja todisteita ei ole kiistetty, SEC ei voi toimia tuomarin sijasta. Välimiesmenettelyä tai oikeustoimia voidaan vaatia. Rahoitusalan sääntelyviranomainen Aikaisemmin Arvopaperinvälittäjien (NASD), FINRA: n vastaa kaikkien Yhdysvalloissa toimivien arvopaperikauppiaiden sääntelemisestä, mukaan lukien arvopaperikauppiaiden rekisteröinti, arvopaperilakien kirjoittaminen ja täytäntöönpano, julkisuuden ylläpitäminen ja riitojenratkaisufoorumin hallinnointi.FINRA: n noudattamisohjelma on suunniteltu ratkaisemaan riitoja välitysyritysten ja niiden työntekijöiden kanssa. Liittovaltion laki antaa FINRAlle oikeuden säännellä sääntöjä rikkovia yrityksiä ja yksityishenkilöitä. Kurinpitotoimet eivät kuitenkaan ole takeita siitä, että sijoittajille korvataan tappioita. FINRA: n käsiteltävänä olevat asiat ovat suositus sopimattomista sijoituksista, luvaton kaupankäynti, investointien aineellisten tosiasioiden ilmoittamatta jättäminen sekä luvattomat nostot sijoittajan tililtä. FINRA tarjoaa myös sijoittajaviestintäsovelluksen, jonka avulla yksittäiset sijoittajat voivat tehdä valituksen sellaisesta välitysyrityksestä tai välittäjästä, joka on harjoittanut liiketoimintaa väärin. (Lue lisää Arvopaperipörssien tutkiminen

.)
Valtion arvopaperimarkkinalainsäädäntö Yhdysvalloissa jokaisella valtiolla on oma arvopaperilainsäädäntö. Yhteyden ottaminen valtion sääntelijä on toinen tapa tutkia, kun riita syntyy. Ymmärtää järjestelmä

Merkittävä osa sijoittajista asettaa itsensä pettymykseen, koska he eivät ymmärrä investointejaan eivätkä ymmärrä sääntelyjärjestelmää. Rahan menettäminen sijoituksella ei ole aina syytä pyytää apua. Sinun täytyy lukea hieno tuloste ja varmista, että ymmärrät kaiken, mitä neuvonantajasi on ehdottanut salkkassasi - mukaan lukien mahdollisuudet laskea arvoa - ennen kuin hyväksyt investoinnin. Ostaa jotain, jota et ymmärrä ja yritä sitten saada rahat takaisin, jos sijoitus menettää rahaa, on usein katastrofivalmiste.
Toinen tärkeä asia on muistaa, että sääntelijät tutkivat teollisuuden sääntöjen ja määräysten rikkomista. He eivät edistä menetetyn rahan palautumista. Vaikka oletko joutunut häikäilemättömän henkilön uhreiksi, saatetaan periä omaisuuseriä takaisin.

)
Sovittelu ja välimiesmenettely

Sovittelu on epävirallinen vapaaehtoinen prosessi, jossa itsenäinen kolmas osapuoli helpottaa sopimuspuolten välistä sovintoratkaisua kiistassa. Sovittelu on vapaaehtoinen prosessi, eikä lopputulos ole sitova. Välimiesmenettely on toinen vaihtoehto. Jotkut arvopaperitilit sisältävät sopimuksen, jossa molemmat osapuolet sopivat erimielisyyksiensä välimiesmenettelyssä, jos riita syntyy. Jos olet tehnyt tällaisen sopimuksen avatessasi tilisi, välimiehet soveltavat sovellettavia lakeja sinun tapauksessasi. Joissakin tapauksissa koko riita käsitellään kirjallisen kirjeenvaihdon ja tietueiden avulla, joten muista säilyttää kaikki asiaankuuluvat asiakirjat. Välimiesmenettelypäätökset ovat lopullisia ja sitovia. Oikeudenkäynti - viimeinen lomakohde

Jos sinulla on laillisesti sääntöjenmukainen sääntö ja se on edelleen ratkaisematon, kun olet noudattanut kaikkia vaiheita prosessin aikana pyrittäessä käsittelemään sitä, ota yhteys asianajajaan. Oikeudenkäynnit ovat usein hidas ja kallis prosessi, eikä ole mitään takeita siitä, että saat etsimäsi ratkaisun.
Paljon parempaa valintaa kuin oikeudenkäynnit on pyrkiä kaikin keinoin välttää tämä tie kokonaan. Ennen kuin sijoitat, tutustu erilaisiin rahoituspalvelualan ammattilaisiin, jotka ovat avuksi. Jotkut etukäteistutkimukset voivat säästää paljon kärsimystä ja rahaa myöhemmin.

Lue lisää

Älä vie välittäjän tekosyitä heidän sanaansa
.