Kun haluat luoda asiakkaidesi listan taloudellisena neuvonantajana, voit olettaa, että ihmiset haluavat kuulla kuinka paljon rahaa hallitset tai kuinka kauan asiakkaasi ovat olleet kanssasi. Mutta kuten mikä tahansa kuluttajapohjainen työ, useimmat ihmiset haluavat palkata jonkun, johon heillä on luottamus, joku, jolla on pätevyys ja joku, jota he pitävät.

Mitä muuta he perustelevat mielipiteitään? Lue lisää siitä, mitä neuvonantajat sanovat asiakkaidensa etsimisestä. (Lisätietoja: Rahoitusneuvonantaja. )

Aitoustodellisuuden merkitys

Brandon Marcott, CFP ja Edify Financial Planningin perustaja, sanoi, että ihmiset voivat kertoa, kun esität todellisen persoonallisuuttasi ja kun vain toivoo lisäävän ne sinun nimesi.

"Mielestäni suurin asia on aitoutta", hän sanoi. "Teetkö heille näyttelyn? Onko verkkosivustollasi viesti, jossa olet henkilökohtaisesti? Sinun on parempi olla todellinen ja parempi olla johdonmukainen. ”

Vaikka on houkuttelevaa teeskennellä, että sinulla, kuten neuvonantajalla, on kaikki vastaukset, on tärkeää myös tunnistaa, milloin et. Asiakkaat tarvitsevat tietää, milloin joku muu pystyy tarjoamaan paremman käsityksen tilanteestaan.

Marcott sanoi, että asiakas äskettäin kysyi häneltä, mitä hänen heikkoutensa ovat, ja hän ei epäröinyt vastata. Jos yrität välttää kysymystä tai väistää sitä, ihmiset voivat kertoa. Ollessasi tyytyväinen kuka olet ja mitä voit tarjota tekee vain sinusta tuntuu aidolta. (Lisätietoja: 7 Taloudellinen neuvonantaja Red Flags )

The Letters Matter

Ted Halpern, AAMS, CRPC, AWMA ja RFC sekä NAPFA: n sijoitusneuvontayrityksen Halpern Financial Inc: n puheenjohtaja ja perustaja. oikeilla aloilla on myös merkitystä. Potentiaaliset asiakkaat eivät voi vain luottaa suolen tunne - heidän on varmistettava, kuka he palkkaavat on asianmukaisesti pätevä.

"Ensimmäinen askel on selvittää, onko neuvonantaja rekisteröity liittovaltion SEC: n kautta", Halpern sanoi. "Jos ei, siirry eteenpäin. On myös ratkaisevan tärkeää selvittää, onko neuvonantajalla luottamusrooli, ja ovatko he NAPFA: n kaltaisen organisaation jäsen, joka pitää heidät tiukkojen eettisten sääntöjen mukaisesti. "

Marcott sanoi, että vaikka hän ja muut suunnittelijat tietävät, Marcott myös laskee itsensä maksullisena suunnittelijana, jolloin hän ei maksa palkkiona perustuen siihen, kuinka monta liiketointa hänen asiakkaitaan ovat. ( ) Calm merkitys

Kun olet tottunut katsomaan Jim Cramerin huutaa varastoista koko päivän, se voi olla vaikea saada imemään päivittäiseen markkinoihin tornado.Mutta asiakkaat tarvitsevat neuvonantajansa tasavertaisina ihmisinä, jotka tietävät, milloin heidän asiakkaidensa pitäisi myydä ja milloin heidän pitää jatkaa.

"Se tarkoittaa henkilöä, joka auttaa heitä suodattumaan melun ja kaikkien mahdollisten vaihtoehtojen kautta luodakseen ennakoivan suunnitelman investoinneistaan ​​ja muusta taloudellisesta elämästään sen sijaan, että he olisivat reaktiivisia uutisiin tai markkinoiden volatiliteettiin, "Sanoi Melissa Sotudeh, CFP ja varallisuuden neuvonantaja Halpern Financialissa.

Se ei riitä, jos joku ymmärtää markkinoiden toimivuuden. Sillä ei ole merkitystä, jos neuvonantaja ei osaa selittää sitä asiakkaalleen.

"Neuvoajat, jotka kommunikoivat selkeästi, yksinkertaistavat vaikeita käsitteitä ja tunnistavat uusia mahdollisuuksia, ovat pitkät ja menestyksekkäitä asiakassuhteita", sanoi Chad Smith, CFP ja Financial Symmetryn ensisijainen neuvonantaja.

Bottom Line

Olitpa uusi neuvonantaja, joka rakentaa asiakaskuntaasi tai on toiminut yrityksessä vuosikymmeniä, se ei koskaan sattunut arvioimaan, onko asiakkaasi löytänyt etsimäsi. Oletteko läpinäkyvä heidän kanssaan? Oletko tarjoamassa käypää arvoa siitä, mitä lataat? Taloudelliset neuvonantajat ovat yksi luotettavien ammattien ympärillä - varmista, että annat asiakkaalle mitä tarvitset. (Lisätietoja:

Miksi rahoitusneuvojilla on luottamustehtävä? )