Seuraavien varakkaiden sijoittajien sukupolvi haluaa muutoksia neuvoa-antaville palveluille, kuten SEI Investments Co., Scorpio Partnership ja NPG Wealth Management .

Raportti kyseli 3, 113 vastaajaa ympäri maailmaa, joiden keskimääräinen nettovarallisuus on 2 dollaria. 7 miljoonaa ja edustavat huomisen huippu-tulevia huipputason sijoittajia.

Tässä on, mitä taloudellisten neuvonantajien pitäisi ajatella palkkioiden osalta, kun kyse on tämän asiakaskunnan palvelemisesta.

Arvonlaskun asettaminen

Vastoin sitä, mitä jotkut voivat uskoa, varakkaat eivät ole välinpitämättömiä, kun kyseessä on hinta ja arvo, jonka he saavat varallisuudenhoitopalveluille. Suurin osa (84%) amerikkalaisista huipputason net-worth-sijoittajista, jotka tutkimus tulevaisuutena on Futurewealthy, ovat vahvasti samaa mieltä siitä, että he saavat rahansa korkeaa laatua. Mutta se, miten ne jakavat rahansa neuvoa-antaville palveluille, ovat olennaisesti erilaiset.

Tällä hetkellä tämä väestöryhmä käyttää erilaisia ​​maksumuotoja maksamaan rahanhallintaa. Näillä asiakkailla on myös vahvat mielipiteet siitä, miten nämä maksut tulisi jakaa varainhoitoyhtiöön. Kun heitä pyydettiin jakamaan maksut, jotka he maksavat erilaisten varallisuudenhoitokokemustensa eri osiin, Futurewealthy keskittyi lähinnä heidän suhteenhallintaan valitsemalla lähes viidennes koko palkkionsa neuvonantajastaan. He jakoivat loput maksut yritykselle (20%), sisäiset asiantuntijat (14%), tukiteknologiat (13%) ja tukihenkilöstö (13%).

Teknologia-asetukset

Koska teknologian rooli kasvaa edelleen varallisuuden hallinnassa, on olemassa merkittävä sukupolvenvaihdos, kun on kyse etusijasta palkkioiden kohdentamisesta teknologiaan, sanoi tutkimus. Nuorimmat vastaajat, alle 40-vuotiaat, päättivät jakaa lähes 20 prosenttia koko varallisuusmaksusta tukevat teknologiat, kun taas vain 12 prosenttia yli 40-vuotiaista tunsi samaa mieltä. . "On mielenkiintoista, että useimmissa tapauksissa suurin osa arvosta asetetaan suhdepäällikölle ja yritykselle", sanoo (

5 erittäin rikkaasta ihmisestä, Al Chiaradonna, SEI Wealth Platform, Pohjois-Amerikan Private Banking julkilausumassa. "Futurewealthy on selvästi ylivoimaisesti vastaanottamansa palvelu ja tuotemerkki, joka tuottaa sen. On olemassa valtava mahdollisuus varallisuudenhoitajille hyödyntämään tätä kasvavaa kehitystä omaksumalla teknologiaa. "

" Teknologia voi auttaa vaurauttajia laajentamaan kykyjään ja automatisoimaan vähäarvoisia toimintoja samalla kun lisätään lisäresursseja brändin ja suhteiden ylläpitäjien vahvistamiseksi , " hän sanoi."Lisäksi nuoremman Futurewealthyn odotukset kannustavat vauraudenhoitajia kasvattamaan kykyjään ja integroimaan teknologian edelleen asiakaskokemukseen."

Maksujen rakenneasetukset

Kun maksuja on jäsennelty, yleisimpiä valintoja Amerikan (35%) käyttävät tätä mallia ja suosivat sitä, että se on johdonmukainen sukupolvien ajan. Tulee vertailla kiinteän maksun tai aikapohjaisen tai tuntipalkkion suosimista, mutta sukupolvien välillä on suuri jakautuminen. Vaikka 34 prosenttia nuorimmista sukupolvista nykyisin haluaa kiinteän maksun mallin, tämän mallin suosiminen vähenee Vain 22 prosenttia 40-49-vuotiaista, 10-50-vuotiaista ja 5 prosenttia 60-vuotiaista ja sitä vanhemmista 40-49-vuotiaista on parempana maksuperusteisessa mallissa. Vain 16 prosenttia nuorimmista Futurewealthy mieluummin aika-ba sed-maksumallia, verrattuna 4 prosenttiin 40-vuotiaista ja sitä vanhemmista ikäluokista.

Nykyisistä mieltymyksistään huolimatta tulevien viiden vuoden aikana huippusuorituskykyiset sijoittajat tunnustavat haluavansa maksurakenteiden kehittyvän vastaamaan paremmin yritystoimintaan sitoutumista. Keskimäärin 72% ei halua maksaa neuvoa-antaville palveluilleen prosenttiosuuden nykyisestä omaisuudestaan ​​neuvonantajana, vaikka 40% vastaajista tällä hetkellä maksaa tällä tavalla. (Lisätietoja lukemisesta on kohdassa Asset Protection for Rich Individuals .)

Sen sijaan he haluavat siirtyä ennustettavampiin maksumuotoihin, kuten aikapohjaisiin ja kiinteäkorkoisiin. Tällä hetkellä 14 prosenttia maksaa kiinteän maksun muodossa, vaikka 18 prosenttia haluaisi maksaa kiinteän maksun tulevaisuudessa. Lisäksi, kun 5 prosenttia vastaajista maksaa tällä hetkellä aikapohjaista rakennetta, 7 prosenttia haluaa maksaa tällä mallilla tulevaisuudessa.

Mitä seuraava sukupolvi haluaa

Varallisuudenhoitajat kohtaavat haasteen nuoremmalle sukupolvelle, joka odottaa ja vaatii erilaista palvelua kuin vanhemmilla sukupolvilla. Nuoremmat Futurewealthy uskovat tarvitsevansa vahvempaa ohjausta, lisää työkaluja ja lisätietoja saadakseen tietoon perustuvia investointipäätöksiä, raportti todettiin. Lähes puolet nuorimmasta Futurewealthy-jäsenestä uskoo, että heidän suhteensa johtajansa ja yrityksensa välinen viestintä on välttämätöntä. Tämä on verrattavissa vain 25 prosenttiin 60-vuotiaista ja vanhemmista.

Sen lisäksi, että tarvitaan lisäohjeita, melkein puolet nuorimmasta sukupolvesta uskoo, että heillä ei tällä hetkellä ole tarvittavia välineitä tai tietoja, joita he tarvitsevat tekemään perusteltuja päätöksiä. Vain yksi neljäsosa vanhemmista vastaajista tuntee saman.

Bottom Line

Kaikkien sukupolvien sijoittajat tulevat ja tulevat erittäin korkean nettotason sijoittajiksi asettavat arvokkaan suhteensa varallisuusjohtajiin. Rahoituksen neuvonantajien tulisi myös huomata, että monet edellä mainitut asiakkaat haluavat siirtyä eteenpäin neuvonantajan omaisuuteen perustuvasta maksusta kiinteään tai aikapalkkioon, mikä heijastaa paremmin heidän sitoutumistaan ​​varainhoitoyhtiöön.(Lisätietoja lukemisesta on seuraavassa: Nopeiden nettoarvojen etsiminen ja säilyttäminen .)