Joka vuosi noin helmikuun puolivälissä Barronin ja Lipper Inc: n osakkeet nousevat edellisvuoteen. Sijoitusrahastojen sijoituspäätökset määräytyvät kaikkien yhtiöiden varainhoitovuoden aikana. Sijoittajille on asetettava tietty määrä varoja sijoittajille, jotta he voisivat saada sijoituksia. Vuoden 2014 osalta nämä rahastojen vaatimukset olivat: kolme yleisen U-sarjan osakesarjan rahastoa, yksi maailman pääomaosuusrahasto, yksi rahasto rahastoluokittain, kaksi verotettavaa rahastoa ja yksi verovapaan rahasto.

Kun verrataan rahaston perheiden tuottoja, he poistavat 12b-1 palkkiot, kuormat ja myyntimaksut. Näiden poistamisen perustelut ovat se, että he haluavat varmistaa, että he vertaavat sijoittajien taitoja rahastoperheiden välillä. Palkkioiden poistamisen jälkeen Lipper jatkaa laskujen tekemistä parhaimman rahastorahaston määrittämiseksi. Nämä sijoitukset lasketaan määrittämällä rahastoon annetun luokituksen mukaiset prosenttiluvut kyseisessä luokassa, minkä jälkeen tämä kerrotaan kyseisen rahaston painotuksella prosenttiosuutena sijoituspalveluyrityksen kokonaisomaisuudesta. Lopuksi tämä kerrotaan annetulla painotuksella kyseisen luokan osalta kuluvalle vuodelle. Tämä tehdään kaikille sijoitusrahastoille ja sitten lopulliset luvut ovat yhteensä. Rahaston perhe, jolla on korkein pistemäärä, on numero yksi. Tämä prosessi toistetaan saadakseen tulokset viiden ja kymmenen vuoden sijoituksille. (Lisätietoja: Opas pitkäaikaisten sijoitusrahastojen ottamiseen. )

Tässä on viiden parhaan rahaston perheet vuodelle 2014.

1. Vanguard-konserni

Vanguard on huippupiste vuonna 2014. Vanguard tunnetaan indeksirahastoistaan, jotka muodostavat kaksi kolmasosaa hallinnoitavista varoista. Mutta heidät todella auttoivat tänä vuonna aktiivisesti hoidetuilla varoillaan. Vanguardin toimitusjohtaja Bill McNabb pitää menestystä alhaisina maksuina. Lipperin mukaan Vanguardissa aktiivisesti hoidettujen varojen keskimääräinen kulusuhde oli 0, 28% verrattuna alan keskimääräiseen arvoon 1. 25%.

2. BMO Global Asset Management

Montrealin pankki (BMO BMOBank of Montreal77. 97 + 0. 26% Created with Highstock 4. 2. 6 Vaikka suurin osa Yhdysvalloissa tuntuu tuntemattomalta, niillä on hallussaan 60 miljardia dollaria. Sen lisäksi, että he ottivat toisen sijan kokonaisuudessaan, he ottivat myös viiden kärkipaikan sekä maailman osakerahastoista että verollisista korkorahastoista. He tulevat olemaan nimi jatkaa seuraamista lähivuosina, kun he jatkavat kasvuaan U.S. -rahastoliiketoiminnassaan. (Lisätietoja: Top 5 kansainvälisen sijoitusrahaston varat vuosille 2016 .)

3. Invesco

Invesco Ltd. (IVZ IVZInvesco Ltd35 87-0 50% Created Highstock 4. 2. 6 ) on kolmannen sijoi- tuksen hallussaan 216 miljardia dollaria.Invesco on itsenäinen sijoitusyhtiö, joka keskittyy vain investointeihin. Heillä on investointiammattilaisia ​​ympäri maailmaa auttamalla asiakkaita yli 20 maassa. Kuten Vanguard, Invescoilla on suuri osa varoista passiivisiin investointeihin, jotka auttoivat heitä vuonna 2014.

4. SEI

SEI Investments Co. (SEIC SEICSEI Investments Company65 75 + 1 29% Created Highstock 4. 2. 6 ) hallinnoi $ 117 miljardia 50 sijoitusrahastoon. SEI aloitti teknologiayrityksenä auttamaan lainahuolitsijoita. Vuosien varrella he ovat lisänneet sijoituspalveluyrityksille enemmän palveluja, myös sijoitusrahastojaan. SEI käyttää alihankintajärjestelmää, josta yli 90 prosenttia ulkoistetaan muille neuvonantajille. (Katso lisää: Vuoden 2016 alkuvuoden viimeiset pienet kasvuvauhtirahat .)

5. Pääasialliset rahastot

Pääomarahastot ovat osa päärahoitusta (PFG PFGPrincipal Financial Group Inc69) 22 + 1 32% Highstockilla 4. 2. 6 ). Kun he alkoivat vakuutusyhtiönä, he ovat vuosien varrella monipuolistaneet sijoitustoimintaa. Suurin osa sijoituspalveluista suunnataan eläkesäästämiseen.

Bottom Line

Parhaat rahastoryhmät muuttuvat vuosittain, koska niiden suorituskyky vaihtelee. Kuitenkin voit silti hallita, kuinka hyvin teet keräämällä varoja, joilla on alhainen maksu ja pitkän aikavälin laatutaso. (Katso lisää: Ylin 5 kaikkien aikojen parhaimmat rahastonhoitajat .)