Ultra-high-net-sijoittajat arvostavat älykkäämpiä investointeja juuri kovaa työtä ja koulutusta tärkeimpiin tekijöihin, jotka ovat vastuussa taloudellisesta menestyksestä. Tässä tarkastellaan, miten he investoivat vuoteen 2015 ja miten he käyttävät (tai eivät) käyttävät rahoitusneuvojia tekemään niin, Spectrem Groupin tutkimusten mukaan kotitalouksista, joiden nettovarallisuus on noin 5 miljoonaa ja 24 dollaria. 9 miljoonaa. (Lisätietoja lukemisesta on seuraavassa: Täydellinen opas laskemalla verkon arvo .)

Varovainen mielenterveys

Varakkaat sijoittajat tulivat vuonna 2015 varovaisemmalla ajattelulla. Ne todennäköisesti investoivat sijoitusrahastoihin ja osakkeisiin (59%), ja yli puolet (51%) investoi enemmän varoja niiden tarkastus- / säästötileihin, Spectremin tutkimus havaitsi. Neljäkymmentä neljä prosenttia suunnittelee sijoittavansa rahamarkkinarahastoihin, kun taas 39 prosenttia kertoi panostavansa kiinteätuottoisiin tuotteisiin, mukaan lukien yksittäiset joukkovelkakirjat tai joukkovelkakirjalainat. (Lisätietoja lukemisesta on kohdassa Optimaalisen varojen kohdentaminen .)

Seuraavassa on eritelty muita sijoituksia, joihin ne todennäköisesti investoivat tänä vuonna:

• Kansainväliset investoinnit (kaikenlaiset): 35%
• Pörssilistattuja varoja (ETF): 31 %
• Sijoitustodistukset (CD): 19%
• Sijoituskiinteistöt: 15%
• Muut sijoitukset, kuten hedge-rahastot, pääomasijoitus- ja kiinteistösijoitusrahasto (REIT): 14%
• Jalometallit kuten kulutuotteet: 10%
• Valtiokonttoreilla suojatut arvopaperit (TIP): 8%
• Valtion velkasitoumukset: 8%

Kansainväliset näkymät

Erittäin varakkaat ovat huolissaan maailmanlaajuisesta poliittisesta epävakaudesta sekä lisääntyneestä terrorismista kuolemaan johtaneiden iskujen jälkeen Pariisissa satiirisen aikakauslehden Charlie Hebdo >. Myös terrorisminvastaisten järjestöjen kuten ISIS: n ja Boko Haramin tekemät julmuudet ovat vähentyneet kiinnostusta ulkomaisiin investointeihin, Spectrem havaitsi. Neljännes neljästä varatuista sijoittajista ei ole kiinnostunut sijoittamaan Yhdysvaltojen ulkopuolelle. (Katso lisää: 3 vaarallisinta terroristijärjestöä .) Niistä, jotka tekevät, 26 prosenttia sanoi, että he todennäköisesti investoisivat Eurooppaan. Tämä on kaksinkertaistunut vuodesta 2011, kun 13 prosenttia sanoi samaa. Kiina on silloin, kun varakkaat sijoittajat tulevat todennäköisimmin investoimaan, vaikka innostus on heikentynyt vuodesta 2011. Baby Boomerin sukupolvi kiinnostaa eniten Kiinaa (26%).

. Rikkaista sijoittajista, jotka ilmoittivat kiinnostuksensa sijoittaa Japaniin, suurin prosenttiosuus (17%) oli nuorin tutkittu (ikä 42 ja nuorempi). (Lisätietoja liittyen: Japanin strategia sen deflaatioongelman korjaamiseksi

.) Generation X ja myöhäiset Baby Boomers (43-54-vuotiaat) ovat eniten kiinnostuneita panostamaan Brasiliaan ja Intiaan, joka kesti 17 prosenttia. Vain 3 prosenttia erittäin korkeasta net-arvosta sanoivat aikovansa investoida Venäjälle tänä vuonna. (Katso lisää: Venäjän luottokelpoisuus- ja sijoitusriskit .) Toimialat Rikkaat edelleen suosivat teknologia-aluetta. Viidenneksi peräkkäin suurin prosenttiosuus (59%) osoitti, että teknologia on se sektori, jolla ne todennäköisesti investoivat, jopa 50% vuonna 2013, Spectrem totesi. Myös rikkaiden sijoittajien kiinnostus kasvaa terveydenhuollon ja lääketeollisuuden aloilla. Viisikymmentäkolme prosenttia on kiinnostunut investoimaan terveydenhuollon alalle, joka on 51 prosenttia vuonna 2013. Lääkkeistä kiinnostus 41 prosenttiin oli 41 prosenttia, kun se vuonna 2013 oli 41 prosenttia. (Lisätietoja:

Top 10 Pharma Varastot vuoteen 2015

.) Neuvonantajan rooli Kolmannes varakkaista sijoittajista pitää itsensä suunnattuna, joten he tekevät kaikki rahoitus- ja sijoituspäätökset kuulematta rahoitusneuvoja. Seitsemän kymmenestä käyttää taloudellista neuvonantajaa jollain tavalla.

.

Koska varakkaat sijoittajat ovat luottavaisia ​​taloustietoihinsa, he eivät todennäköisesti käytä neuvonantajaa hallitsemaan omaa tietämystään. Oikea taloudellinen neuvonantaja: Se on ratkaisevan tärkeä portfolion terveydelle . osakesijoitukset kuin muut sijoitukset. Itse asiassa alle puolet kotitalouksista, joiden nettovarallisuus on 1 - 4 miljoonaa dollaria. 9 miljoonaa euroa (ei sisällä ensisijaista asuinpaikkaa) käyttää rahoitusneuvonantajaa osakesijoituksiin. Neljäkymmentäseitsemän prosenttia käyttää rahoituksen neuvonantajaa hallinnoimaan kansainvälisiä ETF-rahastojaan, ja 44 prosenttia kertoi tukevansa kansainvälisen / ulkomaisen sijoitusrahastonsa neuvonantajaa.

. Suurempi osuus varakkaista sijoittajista antaa todennäköisimmän ensisijaisen vastuun neuvonantajastaan ​​hallita kiinteätuottoisia sijoituksiaan, kuten yksittäisiä yrityslainoja (52%), kuntayhtymien sijoitusrahastoja (51%), kiinteäkorkoisia ETF-rahastoja (48%) ja yksittäisiä obligaatioita (47%). Miljoonat sijoittajat todennäköisesti luottavat heidän neuvonantajiinsa hallitsemaan monimutkaisempia investointeja, Spectremin tutkimusta. Lähes kaksi kolmasosaa (65%) kertoo, että heidän rahoitusneuvonantajansa ovat pääasiassa vastuussa hedge-rahastojensa hallinnoinnista, jota seuraa futuurit (63%) hyödykkeistä (60%), riskipääomasta (59%), strukturoiduista tuotteista (54% (53%), vakuudellisista velkasitoumuksista (49%) ja yksityisistä sijoituksista (48%).

Bottom Line

Varakkaat sijoittajat lähestyvät varovaisuuttaan vuonna 2015. Kun kolmannet pitävät itsensä suunnattuna, ne, jotka käyttävät taloudellisia neuvonantajia, luottavat asiantuntemukseensa erityisesti kehittyneemmistä investoinneista, kuten hedge-rahastoista, futuureista ja hyödykkeitä. (Katso lisätietoja

High-Net-Worth Client -vinkkejä rahoitusalan neuvonantajille

.)