Erittäin varakkaat, jotka tunnetaan ultra-high-net-worthy yksilöinä (UHNWI), muodostavat ryhmän ihmisiä, joiden nettotulos on vähintään 30 miljoonaa dollaria. Näiden yksilöiden nettovarallisuus muodostuu yksityisten ja julkisten yritysten osakkeista, kiinteistösijoituksista ja henkilökohtaisista investoinneista, kuten taiteesta, lentokoneista ja autoista.

Kun ihmiset, joilla on alemmat nettoarvot, tarkastellaan näitä UHNWI: ää, monet heistä uskovat, että avain erittäin varakkaaseen syntymiseen on jonkinlaisessa salaisessa investointistrategiassa. Tämä ei kuitenkaan yleensä ole asianlaita. Sen sijaan UHNWIs ymmärtää perusteet rahansa toimimisesta heille sekä ymmärtää kuinka ottaa lasketut riskit.

Warren Buffett sanoo, että sijoittajien joukossa ei ole rahaa. UHNW: t eivät ole mystisiä, eikä niillä ole syvästi sijoittavia salaisuuksia. Sen sijaan he tietävät, mitä yksinkertaisia ​​investointivirheitä vältetään. Itse asiassa monet näistä virheistä ovat yleisiä tietoja, jopa sellaisten sijoittajien keskuudessa, jotka eivät ole erityisen varakkaita.

1. Päättäen investoida vain Yhdysvaltoihin ja EU: hun

Vaikka kehittyneiden maiden, kuten Yhdysvaltojen ja Euroopan unionin alueella, oletetaan tarjoavan eniten investointien turvallisuutta, tämä ei välttämättä ole näin. EU: n äskettäin suuren riskin vuoksi UHNWI: t etsivät parhaillaan U.S: n ja EU: n ulkopuolisia investointeja.

Vaikka monet sijoittajat mieluummin pitäisivät investoida länsimaissa kehittyneisiin maihin, UHNWIs on asettanut näkemyksiään raja- ja kehittyville markkinoille. Eräitä huippumääristä, jotka erittäin varakkaat investoivat, ovat Indonesia, Chile ja Singapore. Tietenkin yksittäiset sijoittajat tekevät oman tutkimuksensa kehittyvillä markkinoilla ja päättävät, sovittavatko ne sijoitussalkkuihinsa ja niiden yleisiin sijoitusstrategioihin.

2. Valinta investoida vain aineettomiin hyödykkeisiin

Kun ihmiset ajattelevat investointi- ja investointistrategioista, varastot ja joukkovelkakirjat tulevat yleensä mieleen. Olipa kyse suuremman likviditeetin tai pienempien merkintämaksuista, se ei tarkoita sitä, että tällaiset investoinnit ovat aina parhaita.

Sen sijaan UHNWIs ymmärtää fyysisen omaisuuden arvon, ja ne jakavat rahansa vastaavasti. Erittäin varakkaat yksityishenkilöt sijoittavat tällaisiin varoihin yksityis- ja kaupallisiin kiinteistöihin, maa-, kulta- ja jopa taideteoksiin. Kiinteistöt ovat edelleen salkussaan suosittua omaisuusluokkaa, jotta voidaan tasapainottaa varastojen volatiliteetti. Vaikka on tärkeää investoida näihin fyysisiin voimavaroihin, he usein pelottavat pienempiä sijoittajia likviditeetin puutteen ja korkeamman investointihintapisteen takia.

Kuitenkin erittäin varakkaan mukaan epäsuotuisten omaisuuserien, erityisesti sellaisten, jotka eivät korreloi markkinoiden kanssa, hyödyttää kaikkia sijoitussalkkuja.Nämä varat eivät ole alttiita markkinoiden heilahteluille, ja ne maksavat pitkällä aikavälillä. Esimerkiksi Yalen sijoitusrahasto on toteuttanut strategian, joka sisältää korreloimattomia fyysisiä varoja, ja se on palauttanut keskimäärin 8,1% vuodessa viimeisen vuosikymmenen aikana.

3. 100% investoinneista julkisiin markkinoihin

UHNWIs ymmärtää, että todellinen vauraus syntyy yksityisillä markkinoilla eikä julkisilla tai yhteismarkkinoilla. Varsin varakkaat saattavat saada runsaasti alkuperäistä varallisuuttaan yksityisiltä yrityksiltä, ​​usein suoraan yrityksen omistajana tai enkeliinvestoijana pääomasijoittajana.

Mitt Romney pystyi kasvattamaan yksilöllisen eläkevakuutuksensa (IRA) yli 100 miljoonaan dollariin sijoittamalla pääomasijoituksiin. Lisäksi ylimmät varat, kuten Yale ja Stanford, toimivat pääomasijoitusten avulla korkeiden tuottojen tuottamiseksi ja varojen monipuolistumiseen.

4. Jatkoajan pitäminen

Monet pienemmät sijoittajat katsovat jatkuvasti, mitä he ovat tekemässä, ja he yrittävät sovittaa tai voittaa sijoitusstrategiat. Kuitenkin, että tällainen kilpailu ei jää kiinni, on ratkaisevan tärkeää henkilökohtaisen vaurauden rakentamiselle.

Erittäin varakkaat tietävät tämän, ja he asettavat henkilökohtaisia ​​sijoitustavoitteita ja pitkän aikavälin investointistrategioita ennen investointipäätösten tekemistä. UHNWIs kuvitella, missä he haluavat olla viiden, kymmenen tai kaksikymmentä vuotta ja sen jälkeen. Ja he noudattavat sijoitusstrategiaa, joka saa heidät siellä. Sen sijaan, että he yrittäisivät etsiä kilpailua tai pelotella väistämättömästä talouden taantumasta, he pysyvät kurssina.

Lisäksi erittäin varakkaat ovat erittäin hyviä, kun eivät vertailla heidän vaurauttaan muihin yksilöihin. Tämä on ansaan, johon monet rikkaat ihmiset kuuluvat. UHNWI: t estävät halunsa ostaa Lexus vain siksi, että naapurit ostavat Lexuksia. Sen sijaan he sijoittavat rahaa, jonka heidän on yhdistettävä sijoitustuottoaan. Sitten, kun he ovat saavuttaneet halutun vaurauden, he voivat lunastaa ja ostaa haluamansa lelut.

5. Ei riitä tasapainottamaan henkilökohtaista salkkua

Rahoituslukutaito on suuri ongelma Amerikassa, mutta kaikkien on ymmärrettävä käytäntö salkkujensa tasapainottamiseksi ainakin, jos niillä on yksi. Sijoittajien johdonmukaisella tasapainotuksella sijoittajat voivat varmistaa, että heidän salkkunsa säilyvät riittävän monipuolisesti ja suhteellisesti. Vaikka jotkut sijoittajat voisivat käyttää erityisiä kohdentamiskohteita, he eivät useinkaan pidä tasapainossa, joten heidän salkkujansa voivat vinoutua liian pitkälle tavalla tai toisella.

Erittäin varakkaita varten tasapainottaminen on välttämätöntä. He voivat toteuttaa tämän tasapainotuksen kuukausittain, viikoittain tai päivittäin, mutta kaikki UHNWI: t tasapainottavat salkkujaan säännöllisesti. Ihmisille, joilla ei ole aikaa tasapainottaa tai rahaa maksaa jonkun tekemään, on mahdollista asettaa tasapainotusparametrit sijoituspalveluyrityksille varojen hintojen perusteella.

6. Säästämisstrategian jättäminen rahoitussuunnitelmasta

Investointi on yksi tapa tulla erittäin varakkaaksi, mutta monet ihmiset unohtavat säästämisstrategian merkityksen.UHNWIs puolestaan ​​ymmärtää, että rahoitussuunnitelma on kaksoisstrategia: investoida viisaasti ja säästää viisaasti.

Tällä tavalla erittäin varakkaat voivat keskittyä kasvattamaan kassavirtaansa ja vähentämään rahavirtojaan lisäämällä kokonaisvarallisuuttaan. Vaikka ei ehkä ole tavallista ajatella erittäin varakkaita säästäjinä, UHNWIs tietävät, että elävät heidän keinojensa alla ensimmäisenä päivänä antavat heille mahdollisuuden saavuttaa haluamansa vaurauden taso lyhyemmässä ajassa.