Sijoittajat saattavat haluta saada altistumista öljylle heidän yksittäisille eläkevakuutuksilleen (IRA) tai Roth IRA: ille. Vaihto-osakkeiden (ETF) ja perinteisten öljy-yhtiöiden varastojen myötä sijoittajat voivat räätälöidä öljyinvestointiensa sopivaksi tietyn riskiprofiilin mukaisiksi.

Öljy inflaatioreaktioina

Eläkkeelle säästävät sijoittajat saattavat haluta altistaa öljyille salkkujensa inflaatiovaikutteisena suojauksena. Jotkut talousasiantuntijat pitävät öljyjen ja hyödykkeiden yleistä tapaa suojata sijoituksia inflaation negatiivisiin vaikutuksiin. Inflaatiosuojaus voi auttaa suojaamaan salkun inflaatioriskiä vastaan. Öljyn nousun uskotaan olevan merkki inflaatiokehyksestä.

ETF: t, jotka seuraavat öljyn hintaa

Sijoittajat saattavat haluta saada suoraan altistumista öljyn hinnasta. On olemassa useita ETF: itä, jotka seuraavat öljyn hintaa. Nämä ETF: t mahdollistavat hyödykealtistumisen ilman futuurisopimusta. Futuurien kauppa merkitsee merkittävää riskiä, ​​joka johtuu vipuvaikutuksesta ja ei yleensä ole sopiva IRA: lle. Vaikka jotkut säilytysyhteisöt sallivat IRA: n käytön futuurikaupasta, useimmat suuret pankit ja IRA: n suunnitelmat eivät salli futuurikauppaa IRAssa.

Kaikkein suosituin ja nestemäinen ETF, joka seuraa öljyä, on Yhdysvaltain öljyrahasto, jolla on vain etukäteen tulevia futuurisopimuksia WTI: n raakaöljystä. Rahaston sijoitustavoitteena on seurata öljyn hinnan päivittäistä prosentuaalista muutosta. Rahasto kääntyy etukäteisopimuksessaan seuraavalle kuukaudelle kahden viikon kuluessa sopimuksen päättymisestä. Rahasto voi myös sijoittaa öljyhintoihin perustuvia valuuttatermiinejä ja swap-sopimuksia.

Yhdysvaltain öljyaluska alkoi kaupankäynnin huhtikuussa 2006. Se on 2 dollaria. 83 miljardia hallinnoitavaa varallisuutta (AUM), jonka kuluraportti oli 0. 66%. Tämä kuluraportti on melko järkevä, koska rahasto joutuu kestämään futuurisopimusten kulun kuukausittain. Rahasto on erittäin likainen ja keskimääräinen päivittäinen kaupankäyntimäärä on 390 miljoonaa dollaria. Näin varmistetaan, että sijoittajat pääsevät helposti ja helposti paikkoihin.

Koska se seuraa öljyn hintaa, Yhdysvaltain öljyalalla on huomattava volatiliteetti. Rahaston rahasto on korkeampi kuin 1,59, jonka suuri poikkeama on 28. 69 marraskuusta 2015 lähtien. Tämä suurempi volatiliteetti johtuu öljyn hinnan voimakkaasta laskusta vuosilta 2014-2015.

seurata öljyn hintaa tai tarjota suorituskykyä käänteisesti öljyn hintaan. Esimerkiksi VelocityShares 3X pitkä raakaöljyn pörssinoteerattu noteeraus (ETN) tarjoaa 3x pitkä altistumisen indeksiin, joka sisältää vain etukäteen tulevia futuurisopimuksia WTI: n raakaöljystä.Tämä ETN alkoi kaupankäynnin vuonna 2012. Rahastolla on noin 985 miljoonaa dollaria AUM: ssa, jonka keskimääräinen päivävaihto oli 234 miljoonaa dollaria marraskuuhun 2015 mennessä. Rahastolla on suuri kustannussuhde 1. 35%.

Arvostetut ETF: t ovat alttiita korkeammille kulusuhteille, koska ne tarvitsevat aktiivisempaa kaupankäyntiä ja paikanhallintaa tarjotakseen vipuvaikutuksen. VelocityShares 3X Long Crude Oil ETN ei ole tarkoitettu pitkäaikaiseksi sijoitusajaksi. Rahaston suuri volatiliteetti yhdistettynä korkeisiin kustannussuhteisiin merkitsee huomattavaa riskiä, ​​joka on korkeampi kuin useimmat sijoittajat ovat halukkaita kestämään eläkevakuutuksensa.

Oil Sector ETFs

Toinen tapa sijoittajille altistua öljyn hinnasta on ETF: t, joilla on öljy- ja energiasektorin yritysten varastot. Öljy- ja energiasektorilla on suuri korrelaatio öljyn hinnan kanssa. Nämä varat ovat helppo tapa sijoittajille altistua energiasektorille. Ne ovat monipuolisia, mikä voi vähentää sijoituksen volatiliteettia verrattuna yksittäisen energiayhtiön osakekannan pitämiseen. Lisäksi varastojen pitäminen energia-alalla tarjoaa mahdollisuuden osinkojen ansaitsemiseen varastossa. Tämä on suuri etulyöntiasema ETF: ille, joka pelkästään seuraa öljyn hintaa eikä tarjoa mahdollisuutta säännölliseen tulovirtaan.

Merkittävin energiasektorin rahasto on Energy Select Sector SPDR ETF. Tämä rahasto seuraa S & P 500: n energiayhtiöiden markkinakorkopainotettua indeksiä. ETF: llä on yli 11 miljardia dollaria AUM: ssa ja maksaa osinkotuottoa 2,9 prosentilla marraskuusta 2015 lähtien. Se on hyvin pieni kustannussuhde 0. 14%. Exxon Mobil on rahaston suurin omistusosuus, jonka painotus on 16 91%. Toiseksi suurin omistus on Chevron, jonka painotus on 13.11%. Schlumberger on kolmanneksi suurin omistaja 7. 74%: ssa. Energiasektorin sektori SPDR ETF tarjoaa helppokäyttöisen ja edullisen tavan päästä energia-alan yrityksille.

Yksittäisten öljy-yhtiöiden osakkeet

Sijoittajat voivat myös pitää yksittäisten öljy-yhtiöiden varastot omissa IRA-yhtiöissään. Tämän ansiosta sijoittajat voivat valita omat tilansa. Sijoittajat saattavat haluta tarkastella keskisuurten tai pienikokoisten yritysten yrityksiä, jotka voivat mahdollistaa suuremman hinnan arvonnousun. Jotkut sijoittajat voivat halutessaan valita osan öljyteollisuudesta, jossa he tekevät investointeja. Koska öljyteollisuus on niin massiivinen, toimitusketjussa on monenlaisia ​​yrityksiä ylös ja alas. Tuloihin suuntautuneet sijoittajat saattavat haluta keskittyä yrityksiin, jotka maksavat suuria osinkoja tai jotka todennäköisesti kasvavat tulevaisuudessa osinkona.

Ammattitaitoiset sijoittajat saattavat pystyä näkemään yksittäisiä öljy-yhtiöitä, joilla on hyvät mahdollisuudet hinnoitteluun. Konsentroitu tilalla on kuitenkin myös suurempi riski. Tämä pätee erityisesti yrityksiin, jotka tuottavat aktiivisesti öljyä, koska öljyvuoto tai muu ympäristöonnettomuus voi jatkua. Tällaisella tapahtumalla voi olla voimakas vaikutus yhden yrityksen osakekurssin hintaan.

Esimerkkinä mainittakoon, että BP: n osakekurssi pysyi melko hyvin heti Deepwater Horizon -tapahtuman jälkeen huhtikuussa 2010 pysyessä vakaana noin 62 dollaria per osake. Analyytikot toivoivat, että yritys pystyi kestämään tapauksen haitalliset vaikutukset. Varasto loppujen lopuksi laski noin 27 dollariin kesäkuuhun mennessä, kun selvisi, että vahingot ja oikeudenkäynnit kasaantuivat. Yksittäisen öljyvaraston pitäminen mahdollistaa suuremman tuoton, mutta se voi olla riskialtis. Jälleen kerran sijoittajien on harkittava yksilöllisiä riskitoleranssejaan päättäessään, minkä tyyppisiä öljyinvestointeja heidän IRAssaan tehdään.