Useimmat rahoitusneuvojat ovat menettäneet yhden tai useamman asiakkaan liiketoiminnan aikana. Joskus tämä hajoaminen on keskinäistä siinä, että neuvonantaja ja asiakas päättävät, että asiat ovat muuttuneet ja että asiakkaalle on aika siirtyä. Muina aikoina asiakas päättää lähteä ja neuvonantaja ei selvitä, ennen kuin hän saa paperityötä asiakkaan uudesta neuvonantajasta.

Samoin kuin mikä tahansa suhde, asiakkaan ja taloudellisen neuvonantajan välinen suhde muuttuu ja muuttuu ajan myötä. Joskus tämä johtaa hajoamiseen, joka ei aina ole huono asia.

Viestintä on Vital

Asiakkaan ja taloudellisen neuvonantajan onnistunut suhde on viestintä molemmilla tavoilla. Neuvonantajan on toimittava säännöllisesti asiakkaidensa kanssa. Tämä saattaa olla yhdistelmä markkinoiden päivityksiä, lähettämällä heille mielenkiintoisia artikkeleita, jotka liittyvät heidän tilanteeseensa, säännöllisiä päivityksiä salkustaan ​​sekä ajanjaksoja ja puheluita. (Lisätietoja: Taloudenhoitajan vinkkejä asiakkaiden puhumiseen .)

Ihannetapauksessa asiakkaasi kommunikoivat kanssasi tilanteensa muuttuessa tai tärkeämmäksi, jos heillä on ongelma työnsä kanssa. Mielestäni on tärkeää, että neuvonantaja esittää kysymyksiä vastausten tuottamiseksi molemmilla aloilla, koska asiakkaat eivät ehkä halua suoraa keskustelua neuvonantajan kanssa, joka kertoo heille olevan tyytymättömiä heidän palveluunsa.

Tutkimukset ovat osoittaneet, että asiakkaat arvostavat rahoituksen neuvonantajansa viestintää jopa enemmän kuin todelliset investointitulokset. Kuten kukaan muu, asiakkaat haluavat tietää, että välität heidän menestyksestään.

Joskus Asiakkaan menettäminen on hyvää

Rahoitusneuvojat, jotka ovat olleet liiketoiminnassa ajan myötä, näkevät todennäköisesti liiketoiminnan kehittyvän. Jos ne ovat onnistuneita, niiden asiakaskunta kasvaa. Ehkä he työskentelevät suurempien asiakkaiden kanssa ajan myötä tai ehkä he joutuvat keskittymään tiettyyn asiakaskohtaan. . On surullista sanoa, mutta joskus sen liiketoiminnan kasvaessa ja kehittyessä jotkut asiakkaat eivät ehkä enää sovi neuvonantajan palvelumalliin. Koska keskimääräinen asiakaskoko kasvaa, kenties osa yrityksen pienemmistä asiakkaista tarjotaan muokatun palvelun tasolle tai kenties heitä huolehtivat nykyään juniorijäsenyritys. Tämä ei ehkä sovi hyvin pitkän ajan asiakkaalle, ja tässä tapauksessa voi olla parempi auttaa tätä asiakasta löytämään toinen neuvoja, joka on paremmin heidän tarpeisiinsa sopiva.

Käytössä on käytännön johtamiskonsultteja, jotka ehdottavat, että rahoitusneuvojat ja muut ammattilaiset tarkastavat joka vuosi asiakkaidensa luettelon ja "tulevat" ne, jotka edustavat pohjaa 10% asiakaspohjastaan.Monissa tapauksissa nämä voivat olla asiakkaita, jotka ovat alipainotettuja, joten taktiikka on korottaa maksuja. Jos he päättävät jäädä ja hyväksyä korkeamman maksun, jos he jättävät tämän takia, se on myös hieno. (Lisätietoja:

Rahoitusneuvonantaja .) Joskus asiakkaan suhtautuminen rahoituksen neuvonantajaan ja tapaa hoitaa yrityksen henkilöstöä voi tulla ongelmalliseksi. Jos asiakas on töykeä ja vaikea käsitellä ja puhuu heidän kanssaan tästä, se ei auta, saattaa olla aika päättää suhde.

. Tee Transition Easy Jos asiakas lopettaa palvelut, varmista, että ja hallinnoi vakavasti epätoivottuja asiakkaita

. tehdä yhteistyötä asiakkaan uuden neuvonantajan tai säilytysyhteisön kanssa siirtymän tekemiseksi mahdollisimman helpoksi ja kivuttomaksi. Tämä on pelkkää kohteliaisuutta sellaiselle henkilölle, joka on maksanut palkkionne vuosien kuluessa, ja se tekee mielekkäästä asiakkaan käsityksestä sinusta. Viimeinen asia, jonka haluat, on entinen asiakas, joka pahentaa sinua, varsinkin jos he tuntevat muita asiakkaita tai ammattilaisia, joiden kanssa työskentelet.

Tarvittaessa yritä ehdottaa toista taloudellista neuvonantajaa, joka saattaa olla sopivampi kyseiselle asiakkaalle. Tämä rakentaa hyväntahtoisuutta asiakkaan ja neuvonantajan kanssa, joille teet viittauksen.

Katsokaa itseäsi

Asiakkaan menettäminen, varsinkin jos asiakas on ollut kanssasi jonkin aikaa, voi olla järkyttävä kokemus ja yksi, josta voit oppia.

Voisitteko viestiä tämän asiakkaan kanssa tehokkaammin? Onko tämä mahdollinen ongelma muiden asiakkaiden kanssa? Oliko teidän maksut aiheena? Entä investointisuunnitelma?

. Asiakkaan menettäminen ei välttämättä ole syy uudistaa kaiken, mitä teet, mutta on aina hyvä esittää kysymyksiä itsestäsi ja jos tämä käynnistää yrityksesi asiakasviestinnän tarkastelun, joka on hyvä asia. Aseta odotukset

Mielestäni yksi tärkeimmistä asioista, joita taloudellinen neuvonantaja voi tehdä asiakassuhteiden sopeuttamiseen, on asettaa odotuksia. Kokouksissa, salkun päivityksissä ja muissa viestintätavoissa on oltava odotuksia. (Lisätietoja:

Asiakkaidesi odotusten hallinta

.) Kun "asiakasjuhlan" aikana asiakas päättää palkata sinua, on hyvä käytäntö yrittää ymmärtää ja asettaa asiakkaan odotuksia. Monilla asiakkailla ei ole aavistustakaan siitä, mitä odottaa työskentelemästä taloudellisen neuvonantajan kanssa. Toisilla saattaa olla hyvin tarkkoja käsityksiä siitä, mitä he odottavat viestinnän ja muiden suhteiden näkökulmista. Tämä on aika varmistaa, että sekä asiakas että asiakas ovat samassa sivulla odotusten suhteen ja jos mahdollista, voit rahoitusneuvoja muokata näitä odotuksia. On paljon parempi varmistaa, että olet molemmat samassa sivussa alusta lähtien eikä anna suhdetta, joka on huono molemmille osapuolille.

Bottom Line Asiakkaan menettäminen ei ole koskaan miellyttävä taloudellisen neuvonantajan kannalta, mutta joskus tämä on parempi tulos kuin jatkaa suhdetta . Kaikissa tapauksissa oivaltava neuvonantaja pohtii, miksi asiat eivät toimineet, oppivat virheistä ja tekivät tarvittavia muutoksia käytäntöönsä. (Asiaan liittyvästä käsittelystä löydät: Haluatko mainostaa asiakkaita? Näytä huolehtiminen

.)