Sijoittajien enemmistö on sitä mieltä, että maksut, jotka he maksavat sijoitustileiltään, ovat kohtuullisia, vaikka monet heistä puuttuvat talouslukutaitoon, sillä Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) .

Tutkimus , sijoittajat Yhdysvalloissa 2016, paljastaa useita keskeisiä suuntauksia ja antaa tilannekatsauksen sijoittajien suhteiden luonteesta taloudellisiin neuvonantajiin, heidän tietämystään ja mukavuustasostaan ​​maksamillaan palkkioilla ja useita muita sijoitukseen liittyviä aiheita. Se on jatkoa FINRAn kattavalle 2015 kansalliselle rahoituskykyä koskevalle tutkimukselle . (Lisätietoja: Puhuminen asiakkaiden kanssa .)

Sijoittajat haluavat

FINRA otti yhteyttä sijoittajiin, jotka pitivät rahaa eläkkeelle siirtymisen ulkopuolisissa tileissä kyselyssä muutaman kuukauden kuluttua vuonna 2015 suoritetusta kansallisesta rahoituskykyä koskevasta tutkimuksesta kerätä lisätietoja vastaajista ja heidän taloudellisesta toiminnastaan. Tiedot, jotka on poistettu tästä seurannasta, antavat lisätietoa sijoittajien suhteista neuvojiensa kanssa ja yleisestä suhtautumisesta sijoittajien ja sijoittajien koulutukseen.

Tutkimuksen keskeinen toteamus osoitti, että suurin osa vastaajista oli tyytyväisiä palkkioihin, jotka he maksoivat taloudellisille neuvonantajilleen, kun heitä pyydettiin arvioimaan heidän tyytyväisyytensä 7-pisteen mittakaavassa. Seitsemänkymmentä prosenttia antoi arvosanan 5 tai korkeampi vastauksena tähän kysymykseen. Ja alle puolet heistä ilmoitti tuntevansa, että heidän neuvonantajansa veloittamat palkkiot tai palkkiot aiheuttivat eturistiriidan. Tutkimuksessa todettiin, että yli puolet vastaajista käyttää taloudellista neuvonantajaa, joka auttaa heitä parantamaan sijoitustoiminnan tuottojaan, välttämään tappioita ja lisäämään taloudellista tietämystään.

Tutkimus osoittaa myös, että vastaajien sijoitusten tuntemus on melko alhainen. Vain 10% vastaajista pystyi vastaamaan kyselyn taloudellisen tietämyksen osaan oikein yli kahdeksaa kysymystä kymmenestä. Itse asiassa hieman yli puolet pystyi vastaamaan alle puoleen näistä kysymyksistä oikein. (Lisätietoja: Köyhän taloudellisen lukutaidon kustannukset? 10B dollari vuodessa .)

"10 kysymyksessä olevasta sijoittajien lukutaito-tietokilpailusta miehet vastasivat keskimäärin 4,9 kysymykseen oikein verrattuna 3. 8 naisille. Mielenkiintoista on, että molemmilla sukupuolilla on sama määrä kysymyksiä väärin: 3. 4. Mutta naiset olivat huomattavasti todennäköisemmin sanoneet, etteivät he tienneet vastausta kysymykseen miehistä verrattuna, ehkä viittaavat erimielisiin sijoittajien luottamuksen sukupuolen mukaan ", FINRA-säätiö Presidentti Gerri Walsh totesi lausunnossaan.

Noin kolme neljäsosaa kyselyyn osallistuneista kotitalouksista ilmoitti omistavansa yksittäiset varastot, ja vain kaksi kolmasosaa ilmoitti omistavansa sijoitusrahastoja. Vain noin viidesosa vastaajista ilmoitti omistavansa pörssilistattuja varoja (ETF), REIT: iä ja optioita, kun taas noin kolmasosa vastaajista ilmoitti omistamasta yksittäisiä joukkovelkakirjalainoja tai elinkorkoja. Vain 15% vastaajista omisti strukturoidut setelit, ja vain 12% ilmoitti omistavansa kaikenlaisia ​​hyödykkeitä tai futuurisopimuksia.

Tutkimuksessa ilmeni myös joitakin sukupolvien välisiä eroja. Yli kolmannes vuosituhannen vastaajista on käyttänyt robo-neuvonantajaa joissakin tehtävissä, kun taas vain neljä prosenttia 55-vuotiaista ja yli oli tehnyt niin. Yli puolet vastaajista 18-34-vuotiaista tuntee väkijoukon, kun vain viidennes 55-vuotiaista ja sitä vanhemmista. Tutkimuksessa kävi myös ilmi, että hieman yli 60 prosenttia nuoremmista vastaajista oli huolissaan taloudellisten petosten uhreista, kun taas vain neljäsosa 55-vuotiaista oli huolissaan tästä.

Bottom Line

Hyviä uutisia neuvonantajille on, että useimmat sijoittajat ovat tyytyväisiä maksuihin, joita heitä veloitetaan hallitsemaan rahaa. Samalla monet kyselyyn osallistuneista vastaajista puuttuvat investointitietoihin. Tämä on alue, jossa rahoitusneuvojat voivat lisätä todellista arvoa nykyisille ja tuleville asiakkailleen. (Katso lisää: Ovatko AUM-palkkiot menneisyydestä? )