Fidelity Freedom 2040 -rahasto ("FFFFX") on tavoiteajankohtainen rahasto, joka keskittyy auttamaan ihmisiä säästämään eläkkeelle koko ammattimaisesti hallinnoidun salkun kautta. Rahasto sijoittaa Fidelityn osakkeiden, joukkovelkakirjalainojen ja rahamarkkinarahastojen yhdistelmään riskialttiin sijoituksille sijoittajille, jotka haluavat eläkkeelle vuonna 2040 tai sen ympärillä. Rahasto pyrkii kohdentamaan noin 65 prosenttia kotimaisten osakkeiden, 30 prosenttia kansainvälisten osakkeiden ja 5% korkosijoituksista.

Fidelity Freedom 2040 -rahasto ja muut tavoiteajankohtaiset rahastot tarjoavat sijoittajille mahdollisuuden sijoittaa tuotteeseen, joka automaattisesti mukauttaa omaisuuseränsä varovaisemmalle tasolle, kun se lähestyy tavoitepäivää. Rahastot, joilla on tavoiteajankohdat hyvin tulevaisuuteen, joutuvat usein sijoittamaan ensisijaisesti osakkeisiin, jotta saataisiin varastojen pitkän aikavälin pääoman arvonnousu. Kun tavoitepäivämäärä kasvaa, jotkut osakkeet korvataan konservatiivisemmilla kiinteäkorkoisilla arvopapereilla. Prosessi jatkuu, kunnes rahasto kehittyy varoihin, jotka suosivat yleensä turvallisempia korkotuottoja ja rahamarkkinavälineitä.

Rahasto on ansainnut 31.5.2016 alkaen sijoittajille keskimäärin 5 97% viimeisen viiden vuoden tuoton. Jotkut suuntaukset ovat nousseet tuona aikana.

tammikuu on haihtunut

Tammikuu on yleensä optimistinen kuukausi sijoittajille, sillä salkut saavat tasapainotusta ja henkilöt, joilla on vuoden lopun bonukset ja korot, ovat valmiita panostamaan töihin. Fidelity Freedom 2040 -rahasto on nähnyt jonkin verran tällaista kuilua, mutta useimmiten se on nähnyt liikkumista molemmissa suuntauksissa.

Rahastosta on kulunut vähintään kolme prosenttia neljän viimeisen viiden vuoden aikana. Rahaston tuotot ovat olleet samalla tavalla epävakaat aikakausien aikana myös historiassa. Vaikka kuukausittainen keskimääräinen tappio, joka on 0,4 prosenttia vuodesta 2012 vuoteen 2016, näyttää olevan vaatimaton, tammikuun kuukausittainen näkymä on nähty kahden kuukauden jaksoina, joiden voitot ovat vähintään 3 prosenttia ja muut kahden kuukauden jaksot, joiden tappioita on suurempi kuin 3%. Rahasto näki suurimman tammikuun tappionsa vuonna 2016, kun se laski 6%. Tammikuun tuotot vuosina 2014, 2015 ja 2016 ovat olleet tappioita.

Tammikuun keskimääräinen kuukausittainen tuotto on suhteellisen pieni, mutta se ei kerro kuukausittain kuukausittaisen volatiliteetin.

Toukokuussa on ollut kova kuukausi

Toukokuu on ollut helposti rahaston huonoin kuukausi viime vuosien aikana. Viimeisen viiden vuoden aikana rahasto on laskenut keskimäärin lähes 3% toukokuussa. Vain kerran viimeisten 10 vuoden aikana on saatu positiivinen tuotto.

Summer Doldrums

Vaikka toukokuussa on ollut erityisen kova sijoitusrahaston sijoittajille, muut lämpimän sateet eivät ole olleet kovin ystävällisiä sijoittajille.Kesäkuukausi on kasvanut keskimäärin 0, 5% vuosien 2011-2015 aikajänteellä, mutta heilahtelee menetykseen menemällä entisestään ajoissa. Elokuussa keskimääräinen menetys on 1,6%. Heinäkuussa on saatu 0,8 prosentin voitto, mutta luvut osoittavat kuukausittaista volatiliteettia.

Kahdessa kuukausittaisessa havainnoissa, jotka on otettu toukokuun ja elokuun väliltä vuosilta 2011-2015, rahastosta on saatu vain yhdeksän näistä havainnoista.

Negatiivinen tulos joulukuuhun

Rahastolle ei ole epätavallista, että joulukuussa olisi negatiivinen tulos. Joulun ostoskausi ja muut tekijät näyttävät joskus, että sijoittajat vetävät rahaa säästötileiltä maksamaan laskuja. Fidelity Freedom 2040 -rahasto on seurannut tätä kehitystä joulukuussa, joka tuottaa tappioita sijoittajille joka vuosi vuodesta 2011 vuoteen 2015 ja keskimäärin 2,8 prosentin tappion.

Tulos on 10 vuotta, tulokset ovat vain vaatimattomasti parempia. Joulukuussa on tappiota seitsemässä näistä vuosista, ja keskimääräinen tappio on 1,4 prosenttia.