Välittäjän toiminta ei ole laillista, ellei hän myi arvopapereita tietyin ehdoin. Katsotaanpa kaksi yhteistä tapausta, joissa välittäjänne ovat laillisia:
Ensinnäkin, jos sinulla on jonkinlainen harkinnanvarainen tili, jolle olet allekirjoittanut asiakirjoja, jotka antavat välittäjälle luvan ostaa ja myydä arvopapereita, voi myydä tilillesi. Kaupan välittäjän on kuitenkin oltava tilisopimuksessa määriteltyjen ohjeiden mukainen, joka kuvaa riskinsietokykyäsi ja investointitavoitteitasi. Jos uskot, että välittäjän toimet eivät täytä sopimuksessasi annettuja ohjeita, sinun on ensin lähetettävä kirje, jossa keskustellaan tilanteen tosiseikoista välittäjän yritykselle ja johtajalle. On mahdollista, että välittäjä ja yritys eivät olleet tietoisia tilanteesta ja käsittelevät sitä vastaavasti ja sisäisesti, kun ne on saatettu heidän tietoonsa. Kirjeessä on myös kirjallinen todiste vaatimuksesta. Toiseksi, ota yhteyttä SEC: hen ja lähetä valitus tarkistettavaksi. Jos yritys ja välittäjä eivät ole käsitelleet asiaa tyydyttävällä tavalla tai eivät ole selittäneet tilannetta, SEC voi tutkia edelleen.
Toiseksi, jos sinulla on marginaalilaskuri ja oman pääoman taso on alle yrityksen ylläpitomarginaalivaatimukset, välittäjillä on oikeus myydä arvopapereita ottamatta yhteyttä sinuun tai saada luvan. Useimmiten yrityksillä ei ole velvollisuutta antaa sinulle marginaalipuhelua, joten jos he antavat yhden, he tekevät niin asiakaspalvelun ele. Välittäjiltäsi odotettavissa olevat toimet on kirjoitettu tiliin avautuvassa marginaalilaskentasopimuksessa, jonka olet allekirjoittanut. Varmistaakseen, että se vastaanottaa lainaamasi rahat, välitys myydä tilisi arvopaperit riippumatta siitä, menetteletkö rahaa kaupoissa, mutta välittäjä ei ehkä välttämättä käytä tiukkaa tapaa, kun varastojen poistaminen myydä tililtäsi. Sen sijaan osakkeet, jotka myydään kattamaan koko alijäämän taseessa, voidaan esimerkiksi valita aakkosjärjestyksessä. Kun haluat lopettaa kaiken, voit myydä arvopapereitasi, välittäjäsi voi jopa veloittaa sinulle täydellisen toimeksiannon tapahtumasta.
Lisätietoja, lue Onko välittäjäsi toimimalla parhaalla mahdollisella tavalla?
Onko minulle järkevää saada rahamarkkinatile, jos en halua ostaa mitään arvopapereita?
Rahasummien tai rahastojen rahastojen varojen säästäminen ei ole rajoitettava niihin, jotka haluavat ostaa tai myydä arvopapereita lähitulevaisuudessa.
Olen kuullut, että työntekijät, jotka eivät kierrä 401 (k): nsa eläkkeelle siirtymisen jälkeen, kohtaavat joitain kiinteistösuunnitteluun liittyviä ongelmia. Minulle kerrottiin, että se oli jonkinlainen lopullinen vuoden 2002 hallituksen asetus. Onko tämä totta?
En ole varma, mihin hallituksen asetukseen yhteys on viitannut. Tässä kuitenkin voin kertoa teille. Vuonna 2002 IRS antoi lopulliset vähimmäisjärjes- telmän (RMD) säännökset, jotka vaikuttavat eläkejärjestelyjen varojen saajien käytettävissä oleviin optioihin.
Miten rahat kiinnostuksestani minulle tulevat minulle?
Kun ostat säännöllisen kupongin joukkovelkakirjalainan, sinulla on oikeus säännöllisin väliajoin maksettavaan kuponkiin ja joukkovelkakirjalainan nimellisarvoon (summa, jonka olet alun perin investoinut). . Useimmat kuponkeja maksetaan puolivuosittain, mutta osa niistä voidaan maksaa kuukausittain tai vuosittain.