Vakaiden osakemarkkinoiden ja korkojen nousun myötä nykyiset markkinaolosuhteet tekevät monipuolisesta eläke-säästämisestä entistä normaalia tärkeämpää. Pankkien käteisvarat ja laaja-alaiset sijoitusrahastoihin tehtävät sijoitukset voivat tarjota tätä monipuolistamista eläkesäästäjille.

Legg Mason Inc.:n (NYSE: LM LMLegg Mason Inc38. 97 + 0. 72% Created with Highstock 4. 2. 6 ) on globaali omaisuudenhoitoyhtiö, jolla on yli 670 miljardia dollaria (AUM) 31.3.2016. Legg Mason ja sen osakkuusyhtiöt tarjoavat laajan valikoiman sijoitusrahastoja, jotka voivat vastata kaikentasoista riskinsietokykyä ja tuotto-odotuksia.

Kaksi rahastoa sopii erinomaisesti koko salkun monipuolistamiseksi ja kaksi lisävaroja toimivat hyvin monipuolistamaan salkun kasvua ja tarjoavat samalla parempaa tuottoa. Neljän rahaston tuotot lasketaan A-osakkeiden nettoarvosta (NAV), vaikka neljästä näistä rahastoista yleensä on myynti kuormitus. Myyntimaksua voidaan pienentää tai poistaa lisäämällä investointeja Legg Mason -perheeseen. Jotkut välittäjät, kuten Fidelity Investments, luopuvat asiakkaidensa myyntikuormituksesta ja eivät peri transaktiomaksuja.

ClearBridge Large Cap Growth Fund -rahasto (SBLGX)

ClearBridge Large Cap Growth Fund pyrkii pääoman arvonnousuun investoimalla hyvin hoidettuihin suurten yhtiöiden yri- tyksiin, joilla on keskimääräistä parempi tuloskehitys ja osakekurssi arvostusta. Vaikka suurin osa näistä varoista kuuluu S & P 500 -indeksiin, rahastojen johtajat sijoittivat noin 50 yritykseen, joiden mielestä ne voivat ylittää markkinat. He ovat tehneet hyvää työtä tavoitteidensa saavuttamisessa. tämän neljän tähden Morningstar-rahaston vuotuinen kokonaistuotto oli 20. 09% kolmen vuoden aikana ja 16. 51% viiden vuoden aikana.

Legg Mason Opportunity Trust (LMOPX)

Tämä korkean riskin tuottoinen rahasto ei ole sopiva konservatiivisille sijoittajille. Se sopii eräille sijoittajille, jotka etsivät parempia tuottoja ja jotka ovat vähintään 10 vuotta ennen eläkkeelle siirtymistä. Legendaarinen Bill Miller on yksi Legg Mason Opportunity Trustin johtajista.

Rahasto pyrkii pitämään pääoman kasvua. Rahastonhoitajia ei rajoiteta sijoitustyyliin, omaisuusluokkaan tai rahoitusvälinetyyppiin. Ne voivat myös hyödyntää enintään 10% rahaston nettovarallisuudesta. Tämä riskialtis ja korkean tuoton lähestyvä lähestymistapa on tuottanut vuosittaiset kokonaistuottoarvot 29. 67% kolmen vuoden aikana ja 14. 49% viiden vuoden aikana. Rahaston 10 vuoden vuotuinen kokonaistuotto on 4,16%, mikä on pienempi kuin S & P 500 Index -rahastojen vuotuinen kokonaistuotto 6,91%.

QS Legg Mason Conservative Growth Fund (SBBAX)

QS Legg Mason Conservative Growth Fund ei suoraan panosta yhteisiin osakkeisiin tai joukkovelkakirjoihin; Sen sijaan se on rahasto.Konservatiivisen kasvun rahasto sijoittaa rahaa useisiin muihin sijoitusrahastoihin, joita hallinnoi Legg Mason ja sen tytäryhtiöt. Se tasapainottaa rahastojen varoja sijoituksiin osakesäätiöihin ja sijoituksiin kiinteäkorkoisiin rahastoihin, joilla on vähintään 35 prosenttia joko omaisuusluokittain, mutta enintään 65 prosenttia. Rahastoilla on ensisijaisesti U.S.-arvopapereita, joilla on jonkin verran kansainvälisiä vastuita.

Tämä rahastojen rahasto-lähestymistapa, jolla on varoja yli 15 yksittäisen sijoitusrahaston kautta, tarjoaa sijoittajille laaja-alaisen monimuotoisuuden; niiden sijoitus antaa heille pieniä paloja yli 1 000 erilaista arvopaperia. Sijoittajat saavat myös kohtuullisen tuoton tasapainoiselle rahastolle. Rahaston vuotuinen kokonaistuotto on ollut 6,7% kolmessa vuodessa, 7 12% viiden vuoden aikana ja 5 12% 10 vuoden aikana.

QS Batterymarch S & P 500 -indeksirahasto (SBSPX)

QS Batterymarch S & P 500 -indeksirahasto pyrkii seuraamaan Standard & Poor's (S & P) 500 -indeksin kasvua ja tuottoa. Se saavuttaa tämän hankkimalla kaikki 500 osaketta, jotka muodostavat indeksin suoraan suhteessa niiden indeksin pääoman painotukseen. Sijoitus S & P 500 -indeksirahastoon tarjoaa sijoittajille murto-oikeuden omistukseen 500 suurimmasta julkisen kaupankäynnin yrityksestä.

Indeksirahastoon on lisäetuna se, että sitä hallinnoidaan passiivisesti, joten sillä on alhaisemmat palkkiot kuin aktiivisesti hoidetut sijoitusrahastoja ja usein tarjoavat paremman tuoton. Rahastolla on ollut vuotuinen kokonaistuotto 15,4% kolmessa vuodessa ja 13,75% viiden vuoden aikana.