Yli 200 rahastoa, jotka hallinnoivat varoja yli 3 biljoonan dollarin arvosta, Vanguard-konserni on maailman suurin sijoitusrahastoyhtiö. Vuonna 1975 se otti käyttöön maailman edullisiin investointeihin ensimmäisen vähittäiskaupan indeksirahaston käynnistämisen myötä. Tästä lähtien Vanguardista on tullut suurin indeksirahastojen tarjoaja, jonka rahasto voi seurata lähes mitä tahansa indeksiä tai markkinasegmenttiä. Vuonna 1992 se otti käyttöön Vanguard Balanced Index Invin (VBINX) kohtuullisena varojen allokointirahasto, jonka osakkeet ja joukkovelkakirjat jakautuivat 60/40.

Seuraavassa on yleiskatsaus Vanguard Balanced Index Inv -tapahtumaan sekä eräiden rahastojen kohokohdista.

Sijoitustavoite

Rahasto on suunniteltu olemaan edullinen tapa sijoittajille altistua sekä varoille että joukkolainoille, joilla on kohtalainen omaisuuserä. Rahasto seuraa kahta indeksiä, jotka perustuvat sen 60/40 jakautumiseen varastoihin ja joukkolainoihin. Varasto-osa seuraa CRSP US. Total Stock Market Index, joka koostuu lähes kaikista Yhdysvaltain varastosta. markkinat, mikä mahdollistaa sen monipuolistamisen korkean tason. Kiinteä tuotto osa seuraa Barclays US. Aggregate Float Adjusted Bond -indeksi.

Sijoitusjohtaminen

Rahaston johto jakautuu kahteen ryhmään: osakeindeksiin ja korkotuottoon. Pääomasijoituksen hallinnassa johtajat pyrkivät jatkuvasti parantamaan ryhmän menetelmiä jäljitysvirheiden vähentämiseksi. Vanguard Equity Index Group hallinnoi Yhdysvaltojen kattavia indeksoituja rahastoja. ja kansainvälisillä markkinoilla. Christine Franquin on Balanced Index Fundin päätoimija, joka on neuvonut sitä vuodesta 2012. Hän on toiminut salkunhoitajana vuodesta 2000. Franquin on saanut taiteen kandidaatin tutkinnon Universitaire Faculteiten Sint-Ignatius Antwerpenistä Belgiasta. Hän sai Master of Science in Finance -yhtiön Clark Universitystä, Massachusettsista.

Vanguardin kiinteä tuloryhmä valvoo kaikkia rahamarkkina-, joukkovelkakirjalaina- ja vakaaarvosalkkuja. Se toimii myös jatkuvasti tarkentamalla tekniikoitaan kokonaispaluuhallinnasta ja indeksinäytteistä entistä johdonmukaisempaan suorituskykyyn. Joshua C. Barrickman, CFA, on neuvonut rahastosta vuodesta 2013 ja on toiminut salkunhoidossa vuodesta 1999. Hän on saanut korkeakoulututkinnon Ohio North -yliopistosta ja hänen Lehigh-yliopistosta. Christopher Wrazen on toiminut hänen johtajana vuodesta 2015 lähtien, ja hänellä on seitsemän vuoden kokemus salkunhoidosta. Wrazen sai kandidaatin tutkinnon West Chesterin yliopistosta ja hänen MBA-tutkinto Drexel-yliopistosta.

Sijoitusrahasto

Vanguard-rahasto on helmikuun 3. päivästä 2016 lähtien 25 dollaria. 6 miljardia hallinnoitavaa varallisuutta (AUM), joka jakautuu yli 12 000 talouteen.Rahasto pyrkii pysymään jakauman jakamisessa, sijoittamalla 60% varoihin ja 40% kiinteäkorkoisiin arvopapereihin. Yhtiön parhaita osakeomistuksia ovat Apple, Inc. (AAPL), Exxon Mobile Corporation (XOM), Microsoft Corporation (MSFT), Johnson & Johnson (JNJ) ja Alphabet, Inc. (GOOGL). Kiinteän tuoton kohdentaminen sisältää suuria painotuksia Yhdysvalloissa. valtion joukkovelkakirjalainoja ja sijoitusluokan yrityslainoja.

Investointitulos

Rahasto on palannut viiden viime vuoden aikana 5 97% ja 7. 64% viimeksi kuluneiden viiden vuoden aikana. Maaliskuun 2. päivänä 2016 sen osinkotuotto on 2,02%. Sen kulusuhde on 0, 23% on luokkansa alhaisin.

Rahaston rooli sijoitusrahastoissa

Maltillisella kohdentamisella Vanguard Balanced Index Inv voidaan pitää ydinosuus sijoittajille, jotka etsivät vaatimatonta pääoman arvonnousua ja nykyisiä tuloja kohtuullisella riskillä. Rahasto sopii parhaiten sijoittajille, jotka haluavat antaa ammattirahastojen päällikön tehdä jakamispäätöksiä. Rahastoa hallinnoidaan passiivisesti, mikä tarkoittaa, että vuoden aikana ei ole paljon muutoksia. Rahasto on altistunut sekä osakkeille että joukkovelkakirjalainoille, mikä tarkoittaa sitä, että sen osakekurssi voi vaihdella millä hyvänsä markkinatilanteessa. Sijoittajat pitävät tätä tasapainotettua indeksirahastoa vain pitkäaikaisena sijoituksena.