Vanguard Balanced Index -rahasto ("VBINX") käsittää osakkeiden ja korkosijoitusten (joukkovelkakirjalainat). Rahasto seuraa laaja-alaisia ​​indeksejä sekä osakkeisiin että joukkovelkakirjalainoihin, mikä antaa sijoittajille suuren monipuolisuuden. Monet tutkimukset ovat osoittaneet, että laaja-alaisten indeksien seurantaan perustuvat rahastojen verratkaavat kalliimpia, aktiivisesti hallinnoituja vertaisrahoja pitkällä aikavälillä. Rahasto ylläpitää suhdetta 60%: n osakkeiden lähellä 40%: n obligaatioista. Vertailukohde on 0, 22%, VBINX on 74% edullisempi kuin tyypillinen rahasto, jolla on samanlaiset omistukset.

VBINX sijoittaa suurimmaksi osaksi suuryrityksiin ja suuntautuu kasvuvarastoihin vastoin arvo-osuuksia, vaikka se maksaa myös osinkoja. Tammikuun 31 päivästä 2016 lähtien se koostui yli 3 000 kannoista ja 6 000 joukkovelkakirjalainasta. Sijoittajan on harvoin huolehdittava siitä, että yhden tai kahden yrityksen huono suorituskyky heikentää koko salkkunsa. Vähimmäisinvestointi on 3 000 dollaria. Seuraavissa osioissa kerrotaan, miten rahaston kokoonpano on kehittynyt maaliskuusta 2015 maaliskuuhun 2016.

Sector Allocation

VBINX on hyvin monipuolinen toimialojen kesken. Maaliskuusta 2016 rahoitusala sai rahaston suurimman osuuden 16,8 prosenttiin. Tämä laski 17,5 prosentista maaliskuussa 2015. Rahoituksen lisäksi 11,1 prosentin terveydenhuoltoteknologia, joka laski 11,7 prosentista maaliskuussa 2015, sai vain yli 10 prosentin osuuden. Kun kaksi parasta sektoria menetti määrärahat, muut saivat, mukaan lukien teknologiapalvelut, jotka nousivat maaliskuussa 2015 myönnetystä 8,3 prosentin osuudesta 9,8 prosenttiin maaliskuuhun 2016 ja kuluttajien ei-juurruttiin nousemalla 6,8 prosentista 7,6 prosenttiin. Tästä seuraa hyvin tasapainoinen rahasto, jossa yhteensä 15 sektoria saa vähintään 2 prosentin osuuden. Nämä vaihtelevat suuresta beeta-alasta, kuten rahoituksesta puolustaviin, tuloja tuottaviin aloihin, kuten apuvälineisiin.

Maa Diversification

VBINX on ylivoimaisesti U.S.-rahasto. Sen omistukset Yhdysvalloissa ovat yhteensä 93,6%, vaikka määrä on laskenut 96,1 prosentista maaliskuussa 2015. Suurin osa erosta ei kuitenkaan ole sijoitettu ulkomaille. Sen sijaan sitä tilapäisesti pidetään rahana tai lyhytaikaisina sijoituksina kesken tasapainotus. Maaliskuusta 2015 lähtien mikään muu maa kuin Yhdysvallat ei saanut missään vaiheessa yli 2 prosentin osuutta VBINX: stä. Irlanti sai 1,9 prosentin osuuden maaliskuusta 2016, kun taas kaikki edustetut maat, mukaan lukien Yhdistynyt kuningaskunta, Sveitsi, Bermuda ja Singapore, saivat alle yhden prosentin.

Ylin omistusosuus

Rahastossa on tuhansia varoja ja joukkovelkakirjoja, joten ei ole mitään yksittäistä yritystä hallitseva. Itse asiassa maaliskuusta 2016 lähtien rahasto sisälsi niin paljon rahaa kuin rahana tai lyhytaikaisissa sijoituksissa, jotka kohdennettiin mille tahansa yksittäiselle yritykselle.Tämä tapahtuu usein tasapainottamisen seurauksena, mutta jos se kestää liian kauan, se voi luoda käteisrahan ja tilaisuuskustannukset, koska rahana pidettävät rahat eivät arvosta tai ansaitse kiinnostusta.

Rahaston pääomistusosakkeet ovat Apple Inc. (NASDAQ: AAPL AAPLApple Inc174. 54 + 1. 18% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ), Aakkoset, Luokka A Ja C (NYSE: GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 047. 37-0, 25% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 , GOOG GOOGAlphabet Inc1, 029. 70-0. Created with Highstock 4. 2. 6 ) ja Exxon Mobile (NYSE: XOM XOMExxon Mobil Corp83 48 + 0. 36% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ).

Jakauma

VBINX suosii suuria yrityksiä tai niitä, joiden markkina-arvo ylittää 10 miljardia dollaria. Mega-Cap-yhtiöt muodostavat 49 prosenttia rahastosta, mikä on 47 prosenttia maaliskuussa 2015. Suuret yhtiöt muodostavat 28,5 prosenttia rahastosta 29,2 prosenttiin maaliskuussa 2015. Keskikorot ja pienet korkit saavat pieniä määriä ja pienentää summia.