Sijoitusrahastoja usein mainostetaan yhdeksi turvallisemmista investoinneista, koska ne ovat luontaista monipuolistamista ja ammattimaista hallintaa. Sijoitusrahastot antavat osakkeenomistajille mahdollisuuden yhdistää varansa tuotteisiin, jotka sijoittavat monenlaisiin arvopapereihin optimoimaan tuotonsa. Lisäksi lähes rajattomat sijoitusrahastojen valikoima tarkoittaa, että sijoittajat voivat löytää varoja, jotka täyttävät heidän erityiset sijoitusratkaisut ja riskinsietokyvyn. Valitettavasti markkinoiden volatiliteetti vaikuttaa sijoitusrahastoihin kuten osakkeisiin tai joukkovelkakirjoihin. On kuitenkin olemassa muutamia tapoja sijoittaa rahastoihin, jotka minimoivat dramaattisten markkinoiden vaihteluiden vaikutukset ja suojaavat sijoitustasi volatiliteetilta.

Hyvin arvostetut joukkovelkakirjalainat

Osakerahastot saattavat sijoittaa velkapapereihin, jotka yleensä tarjoavat vuosittain johdonmukaisia ​​korkomaksuja ja takaavat alkuperäisen sijoituksen takaisinmaksun maturiteetiltaan. Jotkut korkorahastot, jotka keskittyvät tuottamaan mahdollisimman suuria tuottoja, keskittyvät erittäin korkean riskin joukkovelkakirjojen ostamiseen ja myyntiin, joita kutsutaan junk-joukkovelkakirjoiksi, jotka tarjoavat mahdollisuuden nopeisiin voittoihin mutta joilla on myös huomattava tappioriski. Hyödyllisiä joukkovelkakirjalainoja tarjoavat yritykset tai hallitukset, joilla on erittäin alhainen luottoluokitus. Maksukyvyttömyysriski on korkea, joten näitä joukkovelkakirjalainoja voi ostaa pienemmiksi kuin niiden nimellisarvot. Korkorahastot, jotka sijoittavat vakavaraisuushyödykkeiden tai hallitusten myöntämiin erittäin arvokkaisiin joukkovelkakirjalainoihin, ovat kuitenkin huomattavasti vähemmän riskejä.

Vakaassa markkinatilanteessa sijoittamalla sellaisiin joukkovelkakirjalainoihin, jotka sisältävät vain korkean luottoluokituksen omaavien yksiköiden liikkeeseen laskemia velkapapereita, on hyvä tapa saada säännöllistä korkotuotot mahdollisimman pienellä riskillä alkuperäiseen pääomasijoitukseen. Koska nämä yhtiöt ja hallitukset eivät todennäköisesti ole konkurssi, oletusriski on lähes olematon. U.S. Treasury'n liikkeeseen laskemia joukkovelkakirjoja pidetään lähes riskittöminä riippumatta markkinoiden toiminnasta.

Rahamarkkinarahastot

Rahamarkkinarahastoja pidetään yhtenä turvallisimmista rahastotuotteista, jopa markkinoiden volatiilisuuden lisääntyneiden ajanjaksojen aikana. Kuten korkorahastot, rahamarkkinarahastot sijoittavat velkainstrumentteihin sen sijaan, Toisin kuin korkorahastot, rahamarkkinarahastot sijoittavat kuitenkin vain hyvin arvostettuun lyhytaikaiseen velkaan. Rahamarkkinasalkkuun kuuluvat varat ovat vain uskottavimmat yritykset, hallitukset ja kunnat, joiden maturiteettipäivä on alle vuoden. Monet rahamarkkinarahastot panostavat U.S. Treasuryn liikkeeseen laskemiin seteleihin ja seteleihin, jotka ovat lähes vaarattomia, kuten yllä mainittiin.

Rahamarkkinarahastot antavat johdonmukaisen kasvun vuotuisten korkomaksujen muodossa. Rahamarkkinarahastojen vakauden kompensointi on kuitenkin alennettu tuottoaste; korot ovat usein huomattavasti alhaisempia kuin riskialttiiden varojen tarjoamat.Jos aiot suojata pääomaa ennalta arvaamattomien markkinoiden heilahteluilta, rahamarkkinarahastot voivat olla erinomainen vaihtoehto.

Pitkän aikavälin investoinnit

Toinen strategiasi sijoitusrahastoinvestointien suojaamiseksi haihtuvilta markkinoilta on sijoittaa rahastoihin, jotka käyttävät buy-and-hold-strategiaa. Nämä varat sijoittavat kasvuvaroihin tai pitkäaikaisiin joukkovelkakirjalainoihin, joiden tarkoituksena on luoda pitkäaikaisia ​​myyntivoittoja omaisuuden arvon kasvattamisesta pikemminkin kuin usein kaupankäynnin lyhytaikaisista tuotoista.

Vaikka epävakaat markkinat vaikuttavat rahastojen varojen arvoon lyhyellä aikavälillä, erityisesti varastosijoituksilla, ajan myötä näiden rahastojen arvo on vakiintumassa ja voi jopa hyötyä hintavaihteluista erityisen epävakaissa kausissa. Tämä strategia on paras sijoittajille, jotka eivät tarvitse vetää investointejaan pian ja ovat mukavia ratsastaa vuoristorataa markkinoiden volatiliteetin. Sijoittajat, jotka pelkäävät väliaikaisia ​​arvonmuutoksia, eivät välttämättä sovi tällaisiin varoihin.

Ylivoimaisten rahastojen välttäminen

Vaikka sijoitustulojen lisääntyminen on kiistämätöntä, vältetään korkean tuoton varat, jotka voivat olla paras tapa suojata sijoituksesi haihtuvilta markkinoilta. Korkea-tuottoiset varat sijoittavat suuririskisiin joukkovelkakirjalainoihin tai erittäin epävakaisiin varastoihin ja käyttävät erittäin aggressiivista kaupankäyntistrategiaa lyhyen aikavälin voittojen maksimoimiseksi. Korkea-tuottoisten joukkovelkakirjojen investointien tapauksessa liikkeeseenlaskijayhteisöjen laiminlyöntitapahtuma kasvaa, jos yhteisöt kärsivät markkinavaihteluista aiheutuvista tappioista. Korkean tuoton omaavien varojen tapauksessa markkinoiden volatiliteetti lisää voiton ja tappion todennäköisyyttä, mikä tarkoittaa, että korkean tuoton omaava rahasto voi tuottaa merkittäviä voittoja, mutta saattaa myös menettää osakepääomaa.

Jos ensisijainen tavoite on välttää epävakaiden markkinoiden stressi ja vaihtelevuus, korkean tuoton varat eivät ole asianmukainen investointi. Niille, jotka keskittyvät ensisijaisesti investointituottojen kasvattamiseen riippumatta luontaisesta katoamismahdollisuuksista, korkean tuoton varat voivat olla riskin arvoisia.

Hyödynnä volatiliteettia

Arbitraasirahasto on toinen vaihtoehto niille, jotka haluavat välttää suuremman riskin haihtuvilla markkinoilla, mutta haluavat yhä hyötyä dramaattisista hintavaihteluista. Arbitraasivarastot tuottavat voittoa samanaikaisesti hankkimalla ja myymällä samoja sijoituksia eri hinnoilla. Esimerkiksi rahasto voi ostaa ABC-osakkeita Amerikan markkinoilla 20 dollaria per osake ja myydä sama määrä osakkeita Lontoon markkinoilla 20 dollaria. 15 osaketta kohden. Nämä varat tuottavat hyvin pieniä voittoja jokaisessa kaupassa, mutta suorittavat satoja kauppoja vuodessa. Koska arbitraasirahastot ostavat ja myyvät arvopapereita samanaikaisesti, niitä pidetään suhteellisen pienenä riskinä nykyisestä markkinatilanteesta riippumatta.

Vaikka arbitraasivarastot pyrkivät lisäämään suurempia kulusuhteita lisääntyneen kaupallisen toiminnan vuoksi, ne pyrkivät myös tuottamaan suurempia voittoja korkean volatiliteetin aikana. Tämä johtuu siitä, että äärimmäinen volatiliteetti pahentaa eri vaihdon osakekurssit tai käteisen ja futuurimarkkinoiden väliset erot.Esimerkiksi jos ABC-arvo on tällä hetkellä 20 dollaria, mutta markkinat ovat erittäin epävakaat, samaa rahastoa voidaan arvostaa 30 dollarilla futuurimarkkinoilla, koska sijoittajat uskovat, että osakekurssi kasvaa nopeasti.

Vaikka sijoitus ei ole ehdottomasti riskitön, on useita tapoja sijoittaa sijoitusrahastoihin, jotka ovat vähemmän alttiita markkinoiden volatiliteetille. Valitsemalla tuotteita, jotka sijoittavat erittäin vakaisiin omaisuuseriin tai jotka on erityisesti suunnattu markkinoiden vaihteluiden hyödyntämiseen, voit käyttää sijoitusrahastoja aktiivisen sijoitussalkun ylläpitämiseen samalla, kun minimoit koko riskitasosi.