Jos haluat sijoittaa pitkän matkan - kuten myös eläkkeelle - niin saatat haluta tarkistaa, mitä Schwabilla on tarjottavansa tavoitepäivämäärärahastojen kautta. Nämä varat tulevat alhaisilla kustannussuhteilla (tai ei ollenkaan), ovat tuottaneet vaikuttavia tuottoja pitkän matkan yli ja tulevat suhteellisen suurilla osingoilla.

S & P 500: n jäljellä oleva rahasto ei sisällä kohde-päivämäärää, tässä tapauksessa 2030, 2040 tai 2050. Huomaat, että Target 2050 -rahasto on enemmän alttiina osakkeille kuin muut rahastot, koska se on pelin alku ja osakkeet tarjoavat parhaan tuoton pitkän matkan päästä. Väliaikaiset osumat osakemarkkinoille voidaan korvata seuraavina vuosina.

2030-kullan rahastolla ei ole yhtä paljon altistumista osakkeille (vaikkakin vielä runsaasti altistusta) ja se vie jonkin verran turvallisemman lähestymistavan kohdistamalla pääoman korotuksen korkotuottoon lähestyessään eläkkeelle siirtymistä. ( ) Kaikki luvut alla 29.10.2015 alkaen.

Schwab Target 2030 (SWDRX)

Tarkoitus (Lisätietoja:

5 suosituimmista sijoitusrahastoista eläkesäätiölle. : Pääoman arvonnousu ja tulot, jotka ovat johdonmukaisia ​​nykyisten varojen kohdentamisen kanssa. Tavoitepäivämäärä: 2030.

Nettovarallisuus: 763 dollaria. 43 miljoonaa

Osinkotuotto: 2. 40%

1-vuotinen tulos: -1. 01%

Perustamispäivä: 1. heinäkuuta 2005

Suorituskyky lähtien: 51. 11%

Kulusuhde: 0. 00%

Kulusuhde Luokka Keskimäärin: 0. 50%

Jakautuminen

Varastot: 71. 03%

Joukkovelkakirjat: 22. 10%

Käteinen: 5. 32%

Muut: 1. 36%

) 13. 13%

Terveydenhuolto: 14. 70%

Joukkovelkakirjalainat

AAA: 67. 10% > AA: 3. 82%

A: 12. 39%

BBB: 12. 55%

BB: 1. 54%

B: 0. 41%

B: 28%

Muut: 0. 91%

Schwab Target 2040 (SWERX)

Tarkoitus: Pääoman arvonnousu ja tulot, jotka ovat johdonmukaisia ​​nykyisten varojen kohdentamisen kanssa. Kohdeajankohta: 2040.

Nettovarallisuus: 800 dollaria. 78 miljoonaa

Osinkotuotto: 2. 48%

1-vuotinen tulos: -1. 91%

Alkamispäivä: 1. heinäkuuta 2005

Suorituskyky lähtien: 58. 63%

Kulusuhde: 0. 00%

Kulusuhde Luokka Keskimääräinen: 0. 50% Varastot: 84. 15%

Joukkovelkakirjalainat: 10. 54%

Käteinen: 3. 81%

Beginner's Guide to Charles Schwab Online Brokerage

Muu: 1. 39% Omat varat

(top 3)

Teknologia: 17. 87%

Rahoituspalvelut: 21. 27%

Terveydenhuolto: 14. 57

Bond Ratings

AAA: 65. 39% AA: 3. 73%

A: 12. 90%

BBB: 13. 11%

BB: %

B: 0. 49%

Alle B: 1. 34%

Muu: 1.18%

Schwab Target 2050 (SWNRX)

Tarkoitus: Pääoman arvonnousu ja tulot, jotka ovat johdonmukaisia ​​nykyisten varojen kohdentamisen kanssa. Tavoitepäivä: 2050.

Nettovarallisuus: 49 dollaria. 21 miljoonaa

Osinkotuotto: 2. 47%

1-vuotinen tulos: -0. 94%

Alkamispäivä: 23.1.2013

Tulos: 25 17%

Kulusuhde: 0. 00%

Kulusuhde Luokka Keskimäärin: 0. 48%

Kokonaisrahoitus Jakautuminen

Varastot: 90. 22%

Joukkovelkakirjat: 5. 31%

Käteinen: 3. 21%

Muut: 1. 21%

)

Teknologia: 17. 57%

Talouspalvelut: 22. 23%

Terveydenhuolto: 14. 13%

Joukkovelkakirjalainat

AAA: 64. 85%

AA: 67% A: 12. 96%

BBB: 13. 30%

BB: 2. 00%

B: 0. 52%

Alle B: 1. 40%

)

Schwab S & P 500 Index (SWPPX)

Tarkoitus: Kappaleet S & P 500: n kokonaistuotto.

Nettovarallisuus: 20 dollaria. 53%

Osinkotuotto: 1. 90%

1 vuoden suorituskyky: 3. 66%

Alkamispäivä: 19.5.1997

Suorituskyky lähtien: 153. 32% Kulusuhde : 0,09% Kustannusluokka Keskimääräinen: 1. 04%

Kokonaisjakautuma

Varastot: 98. 92%

Muu: 0. 48%

Top 5 Holdings

Apple Inc. (AAPL

AAPLApple Inc174 .. 34 + 0 .5%

Luotu Highstockilla 4. 2. 6

Microsoft Corp. (MSFT

MSFTMicrosoft Corp84 74 + 0 32%

Luotu Highstockilla 4. 2. 6

)

Exxon Mobil Corporation (XOM

XOMExxon Mobil Corp83. 53% 26%

Created with Highstock 4. 2. 6 ) Johnson & Johnson (JNJ JNJJohnson & Johnson139 81 + 0 04%

) General Electric Co. (GE GEGeneral Electric Co20 17 + 0 20% Highstockilla 4. 2. 6

) Bottom Line Jokainen, joka etsii edullista eläkesäätiötä, joka tarjoaa erinomaisen pitkäaikaisen arvon, pitää harkita Schwabin rahastoa s. Nämä varat on suunniteltu strategisesti ja ne ovat menestyneet historiallisesti hyvin. Mitä nuorempi olet, sitä enemmän riskiä sinun pitäisi ottaa, koska siellä on aikaa korvata mahdolliset menetykset. Mitä vanhempi olet, sitä enemmän sinun pitäisi luottaa pienempiin voittoihin kiinteän tuoton kautta pääoman säilyttämiseksi. Nämä varat on suunniteltu suojelemaan näitä tavoitteita ja kaikilla hallinnoilla niitä hoidetaan hyvin. (Lisätietoja: ETF-analyysi: Schwab US Broad Market.

)