Jokainen yli 25 miljoonan dollarin hallinnoitavan omaisuuden neuvonantaja (AUM) on ilmoittauduttava Securities and Exchange Commission (SEC): n puolelle ja toimitettava ADV-lomake. Tämä toimenpide antaa neuvonantajille potentiaaliset tavoitteet SEC-auditoinnille, mikä voi olla stressaava ja kallis kokemus. Niiden sijoitusneuvojien, jotka ovat alle 25 miljoonaa dollaria AUM: ssa, on ilmoittauduttava valtion arvopaperiviranomaisten sijasta. (Lisätietoja: Johdanto - Sijoittajasuhteen rekisteröiminen .)

Totuus on, että sijoitusneuvonantajana on hyvät mahdollisuudet, että sinut auditoidaan jossain vaiheessa. Tämä on kuitenkin rutiinia, ja sitä on pidettävä tarkastuksena eikä syytteenä. Niin kauan kuin olette sopusoinnussa SEC: n sääntöjen ja odotusten kanssa, sinulla ei ole mitään syytä huoleen. Varmistaaksesi, että et joutuisi mihinkään vaikeuksiin, harkitse sääntöjen noudattamisesta vastaavan upseerin palkkaamista. (Lisätietoja: Vaatimukset: Hintayritykset maksavat .)

Luettelo niistä asioista, jotka saattavat kiinni SEC: n huomion kielteisellä tavalla, on laaja. Mutta niin kauan kuin lomakkeesi ADV päivitetään säännöllisesti ja tarkasti, ei ole syytä paniikkiin. Vuosittaiset päivitykset ADV-lomakkeelle ovat välttämättömiä, mutta se on vielä pitkä aikajakso, jotta se voidaan jättää ilman tarkistusta. Jos haluat vähentää OV: n koputtavan SEK: n kertoimet noudatettavuustutkinnasta, neuvojien tulisi harkita voimakkaasti ADV-lomakkeensa päivittämistä säännöllisemmin. (Lisätietoja: Sijoitusneuvojat - liittovaltion (SEC) vs. valtion rekisteröinti .)

Käynnistimet

Seuraavassa on muutamia asioita, jotka saattavat saada SEC: n huomion ja käynnistää tilintarkastuksen. (Lisätietoja: Varainhoitoasetuksen kohta .)

• Epätarkkuudet ADV-muodossa.
• Ei muuteta ADV: n sääntelyprofiilia oikea-aikaisesti. Ratkaisu: Suorita ADV-lomakkeen kattava katsaus. Kansallisen vaatimustenmukaisuuspalvelun tulee sisältää osa 1A, osa 2A, osa 1B (valtion säännelty yritys), osa 2B ja liite (kääritä ohjelman sponsorit).
• Eturistiriitoja ei paljasteta.
• Hallinnoitavien varojen liioittaminen.
• Hallinnoitavien varojen pyöristäminen (sääntelyn helpottamiseksi).
• Ei osaa laskea hallinnoitavia varoja.
• Ei täsmällistä asiakasmäärää (alle 100).
• Ei tarkka määrä asiakkaita, jotka eivät ole Yhdysvaltojen kansalaisia.
• Ei korjaa virheitä edeltävästä tentistä.
• Asiakirjojen palauttaminen, jotta se näyttää siltä, ​​että noudattaminen on takautuva. Tämä tapahtuu usein ja on yksi suurimmista syistä SEC-vaatimustenmukaisuuskokeisiin.
• Seurantakäyttäjä, joka ei tunne turvallisuutta koskevia lakeja.

Tärkeä huomautus asiakkaiden valituksista: Osoita asiakkaan valituksia välittömästi.Jos näin ei tapahdu, se johtaa jälleen päänsärkyyn tiellä. Jotta kanteluja voitaisiin käsitellä välittömästi, ilmoita heille vaatimustenmukaisuuden tarkastajalle. Siinä vaiheessa olisi tehtävä tutkimus, jonka pitäisi muodostaa ratkaisu ja auttaa havaitsemaan virheet, jotta ne voidaan välttää tulevaisuudessa. Pidä asiakkaasi ajan tasalla tutkimuksen edistymisestä, mukaan lukien päätökset ja ehdotetut toimintatavat. Siihen asti, kun valitus toimitetaan tutkimuksen loppuun, on välttämätöntä, että pidät kaiken viestinnän (tai yrityksen) ja asiakkaan välillä. Sinulla on myös oltava erillinen asiakirja valitukseen. Kanteluun olisi sisällytettävä, kuka, milloin asiakas liittyi neuvonantajan nimiin, kuvaus valituksesta ja kirjallinen vastaus siitä, miten valitusta käsiteltiin. (Lisätietoja: Vihjeitä riita-asioiden ratkaisemiseksi taloudellisen neuvonantajan kanssa .)

Alaraja

Yllä olevia tietoja on pidettävä perusoppauksena kielteisen huomion vetämisen todennäköisyyden vähentämiseksi SEC ja tilintarkastus. Jokaisen neuvonantajan menestyksen kaksi avainta ovat ennaltaehkäisy ja nimeäminen pätevälle virkamiehelle. (Lisätietoja: SEC: Asetuksen lyhyt historia .)