Hyvä taloudellinen neuvonantaja voi lisätä tonnia arvoa taloudelliseen hyvinvointiinsa ja parantaa elämänlaatua. "Hyvä" voi olla subjektiivinen termi, tässä tapauksessa hyvä tarkoittaa henkilöä, joka on pätevä auttamaan sinua ja jonka persoonallisuus antaa sinulle luottamuksen noudattaa heidän neuvojaan.

Arvioidessaan jälkimmäistä, tässä on luettelo kuudesta asiasta, jotka taloudelliset neuvonantajat tekevät, saattavat tarkoittaa, että he eivät ole oikea neuvonantaja sinulle.

Ne jättävät puolisonne

Vaikka tämä voi tapahtua sekä mies- että naispuolisten neuvonantajien kanssa ja sivuutettu puoliso voi olla joko aviomies tai vaimo, useimmat tämäntyyppisen käyttäytymisen tappiot ovat yleensä miespuolisia neuvonantajia lukuunottamatta vaimoa. Lesken on ollut useita kertomuksia, jotka jättävät neuvoa, jotka palvelivat heitä vain avioliiton vuoksi. Jos työskentelet neuvonantajan kanssa, joka jättää sinut huomiotta, vaatia puolisollesi, että vaihdat neuvonantajia, kaikki suolaa arvostavat neuvonantajat saavat olla etukäteen, että hän palvelee molempien puolisoiden etuja yhtä lailla. ( ) . .

-> He puhuvat sinulle

Kaikki asiakkaat eivät ole taloudellisesti kehittyneitä tai jopa kiinnostuneita taloudellisista asioistaan. Neuvonantajan velvollisuutena on kuitenkin selittää, miksi hän ehdottaa tietyllä tavalla tai tietyllä rahoitustuotteella tavalla, joka on järkeä sinulle. Jos näin ei ole, ole varovainen tai vaihtaa neuvonantajia ja älä koskaan anna kenen tahansa maksat puhua sinulle tai tehdä sinusta tuntuu typerältä. ,

.

He asettavat kiinnostuksensa etukäteen Tämä on ehkä yleisimpiä rahoitusneuvonantajien kanssa, jotka korvataan kokonaan tai osittain rahoitustuotteiden myynnistä saaduilla palkkioilla. Ne suosittelevat sijoitusrahastoja, eläkkeitä tai vakuutustuotteita, jotka e on paras tuote sinulle? Sinun on kysyttävä kysymyksiä ja ymmärrettävä, miten neuvonantajasi korvataan, ja jos tämä johtaa eturistiriitoihin neuvoa sinua.

.

Ne eivät palauta puheluita tai sähköpostiviestejä Hyvä taloudellinen neuvonantaja on todennäköisesti kiireinen, mutta jos olet ei ole tarpeeksi tärkeä heille arvioida vastausta kohtuullisessa määräajassa tämä ei ole oikein. Vaikka useimmat neuvonantajat voivat kertoa tarinan asiakkaasta, joka kutsuu joka päivä kokemukseni, useimmat asiakkaat tekevät kohtuullisia pyyntöjä ja ansaitsevat nopean vastauksen kysymyksiinsä. Jos joku, jolle maksat antaaksesi taloudellista neuvontaa, ei vastaa puheluihisi, miksi maksaa niitä edelleen? .

He ehdottavat, että et tarvitse kolmannen osapuolen säilytysyhteisöä

Voitko sanoa Madoffista? Jos olet koskaan löytänyt itsesi kokouksessa taloudellisen neuvonantajan kanssa, joka ehdottaa, ettei sinun pitäisi olla tilisi kolmannen osapuolen säilytysyhteisön kuten Fidelity Investmentsin, Charles Schwab Corp: n (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 38% Created with Highstock 4. 2. 6 ), pankki, välitysyritys tai muu vastaava kokonaisuus, joka parhaiten on päättää kokous, nousta ja ajaa (älä kulje) . Madoffilla oli oma huoltajansa ja tämä oli keskeinen osa hänen petostaan ​​hänen asiakkaitaan vastaan. Kolmannen osapuolen säilytysyhteisö lähettää lausunnot itsellesi neuvonantajasta riippumatta ja tarjoaa yleensä myös verkkoyhteyden tilillesi. Ponzi-järjestelmät ja niiden kaltaiset petokset menestyvät tilanteissa, joissa asiakkaalla ei ole käytettävissään helposti tilitietojaan. ( ) He eivät puhu heidän mieltään

Terveet asiakas-rahoituksen neuvonantajan suhde on tärkeä osa rehellistä ja avoin viestintä. Tämä menee molempiin suuntiin. Asiakkaat voivat ilmaista halunsa tehdä tietyn taloudellisen liikkeen tai sijoittaa tietylle osakekannalle tai sijoitusrahastoon neuvonantajalle. Hyvä neuvonantaja kertoo asiakkaalle, onko hän eri mieltä tämän ehdotuksen kanssa, jos näin on ja miksi he eivät ole samaa mieltä. Jotta tämä ei onnistu, asiakas tekee valtavan huonoa palvelua. Päivän päätteeksi se on asiakkaan rahaa ja he voivat tehdä sen kanssa mitä he haluavat. Mutta hyvä taloudellinen neuvonantaja ei koskaan kerro asiakkaalle, mitä he haluavat kuulla vain pitääkseen palkkioita tai palkkioita niistä.

ja Miksi paras taloudellinen neuvonantaja voi olla . Bottom Line Edellä kuvailtu kuusi ominaisuutta ovat: kurssi ei näytä kaikki rahoitusneuvojat vaan pikemminkin ovat mielestäni kuusi pahin ominaisuuksia, joita neuvonantaja voi olla tekemisissä asiakkaan kanssa. Jos neuvonantajalla on tällaisia ​​piirteitä johdonmukaisesti, tämä voi olla merkki siitä, että on aika löytää uusi taloudellinen neuvonantaja. (Lisätietoja:

7 vaihetta rahoitusneuvojan arvioimiseksi

.)