Arvopaperiteollisuutta sääntelevät sääntelyelimet eivät tunne tarkasti suuntauksia. Sosiaalisen median dramaattisella nousulla viimeisen vuosikymmenen aikana tämä on aiheuttanut ongelmia monille taloudellisille neuvonantajille, jotka yrittävät kommunikoida potentiaalisten ja olemassa olevien asiakkaiden kanssa rikkomatta mitään FINRE: n tai Arvopaperipörssi-komission .

Tässä artikkelissa tarkastelemme joitain tärkeitä tehtäviä, jotka eivät ole taloudellisten neuvonantajien käytettävissä sosiaalisen median, kuten Twitter, Facebook tai LinkedIn.

Sääntöjen noudattaminen

FINRA ja SEC eivät ole antaneet erityisiä sääntöjä sosiaalisen median käytöstä vaan ovat soveltaneet nykyisiä sääntöjä uuteen mediaformaattiin. Jotta voitaisiin selvittää joitain niistä johtuvia kysymyksiä, virastot ovat antaneet useita ilmoituksia, joiden tarkoituksena on laatia ohjeita, joita on noudatettava, jotta ne voivat noudattaa sääntöjä ja vastata niihin avainkysymyksiin.

Asiaankuuluvat ilmoitukset ovat:

• FINRA 10-06 - Ohjeita blogeille ja sosiaalisen verkostoitumisen sivustoille
• FINRA 11-39 - Verkkoyhteisöjen ja liikeviestinnän ohjeet
• SEC Riskiviesti - Sijoitusneuvoja Sosiaalisen median käyttö

Rahoittajien tulisi viitata näihin lähteisiin suoraan saadakseen mahdollisimman tarkat ja kattavat tiedot siitä, mikä on sallittua ja kiellettyä sosiaalisen median käyttämisessä käytännöissään. Näiden ohjeiden lisäksi taloudellisten neuvonantajien tulisi noudattaa omia yritystään koskevia ohjeita sosiaalisen median tarkoituksenmukaisesta käytöstä liiketoiminnassaan. (Asiaan liittyvien lukujen osalta: Talousneuvojat tuntevat Cyber-insecure .)

Teeskentelevät, että konferenssi

Sosiaalisen median käyttäjiä ei pidä tarjota erityisiä sijoitusneuvontaa, koska ne saattavat rikkoa käytäntönsä soveltuvuutta koskevia sääntöjä. Vuosina 1999 ja 2003 FINRA ilmoitti ja vahvisti sitten, että rahoitusneuvonantajan osallistuminen chat-huoneeseen (ja myös sosiaalisen median lisäksi) edellyttää samoja vaatimuksia kuin henkilökohtaisesti esitettävän esityksen ennen sijoittajaryhmää.

Rahoituksen neuvonantajat pääsääntöisesti edellyttävät, että he puhuvat huoneeseen täynnä sijoittajia, kun he tekevät sosiaalisen median viestiä, mukaan lukien yksittäiselle henkilölle suunnatut viestit, jotka ovat julkisesti nähtävissä. Saattaa myös olla hyvä sisällyttää yleinen vastuuvapauslauseke kaikista sosiaalisen median julkaisuista, jotka osoittavat, että sisältöä ei pidä pitää sijoitusneuvonana. . Säilytä yksityiskohtaiset tiedot

Rahoittajien on säilytettävä tiettyjä tietueita vähintään kolmen vuoden ajan, ja kaksi ensimmäistä vuotta on "helposti saatavilla".Valtion säädösten mukaan näiden asiakirjojen on sisällettävä kaikki vastaanotettujen viestien alkuperäiset ja kopiot kaikista viestistä, jotka lähetetään, kun viestinnän sisältö muodostaa liikesuhteen.

Toisin sanoen rahoitusneuvojat pitävät yksityiskohtaisia ​​tietoja kaikista sosiaalisen median lähettämistä ja viesteistä riippumatta niiden alkuperästä tai laitteesta. Henkilökohtaisella tietokoneella tehtyjä Facebook-lähetyksiä voi olla helppo muistaa, mutta yrityksiin liittyvät sähköiset viestit ja automatisoituja viestejä voidaan myös sisällyttää yritysviestinnän määritelmään, mikä tekee siitä tärkeän.

. Kokemuksen määritteleminen Jos asiakas "tykkää" taloudellisen neuvonantajan Facebook-sivun, onko tämä viralliseksi suosittelijaksi, koska se "pitää "Mainostetaan asiakkaiden ystäville? Rahoittajat ovat kamppaillut tämän kysymyksen kanssa, ja tilanne on yhä liian monimutkainen mukavuuden kannalta. Jos tällaisia ​​lausuntoja ei ole pyydetty (esimerkiksi näkyvät itsenäisissä sosiaalisissa medioissa tai verkkosivustojen tarkasteluissa), sääntelyelimet ovat yleensä kunnossa.

Rahoituksen neuvonantajat voivat sivuuttaa ongelmat, jotka ympäröivät näitä asioita, välttäen maksullisia sosiaalisen median verkkosivustoja, kuten Facebookia, jossa mainokset näyttävät niille, jotka ovat pitäneet sivua. On tärkeää välttää kolmansien osapuolten kommentaarien vaikutusta näyttämällä sosiaalisia profiileja tai tietoja rahoituksen neuvonantajan kurssilla käsitellyillä sivuilla ja sijaan yksinkertaisesti sallimaan niiden olemassaolon.

Rahoituksen neuvonantajien tulisi olla tietoisia monista säännöistä ja säännöistä, jotka koskevat sosiaalisen median käyttöä heidän käytäntönsä . Samalla kun sosiaalista mediaa säännellään samoilla säännöillä kuin perinteiset tiedotusvälineet, eri tapoja, joita sen levittäminen ja kuluttaminen vaikeuttavat, mikä on oikein ja väärin. Rahoitusneuvojat voivat välttää joitain näistä virheistä päivittäisessä toiminnassaan. Näiden ohjeiden lisäksi taloudellisten neuvonantajien tulisi lukea huolellisesti SEC: n, FINRAn ja muiden ohjeiden. On myös tärkeää pitää mielessä yrityksen omat sosiaalisen median käyttöä koskevat säännöt ja säännöt, jotka usein ylittävät sääntelyvaatimukset. (Katso lisätietoja kohdasta Saadaksesi irti Web-läsnäolosi .)