Niille taloudellisille neuvonantajille, jotka ovat onnekas perimään eläkkeelle jääneen neuvonantajan asiakirja, voi usein tuntua tuulesta. Itse asiassa ei todennäköisesti ole helpompaa tapaa neuvonantajalle lisätä liiketoimintaansa. Mutta se ei tarkoita, että on aika varata juhla-aika. Itse asiassa on paljon työtä, joka kulkee toisen neuvonantajan asiakaskirjan ottamiseen. Se vaatii kärsivällisyyttä, tutkimusta, oppimista uusista tuotteista ja strategioista sekä aikaa tutustua uusiin asiakkaisiisi henkilökohtaisesti. Seuraavassa on muutamia vinkkejä niille neuvonantajille, jotka luovutetaan toisen neuvonantajan arvojen arvokkaalle mutta usein aikaa vievälle lahjalle.

Ota aikaa keskustella uusien asiakkaiden kanssa

Vain siksi, että neuvonantaja on antanut asiakkaasi kirjan, ei tarkoita, että siitä on helppo purjehtia. Itse asiassa monet uudet asiakkaasi voivat päättää hypätä aluksen ja aloittaa tyhjästä uuden neuvonantajan kanssa. Siksi on tärkeää viettää runsaasti aikaa esitellä itsesi uusille asiakkaille ja tuntea heidät hyvin henkilökohtaisella tasolla. Nämä uudet asiakkaat haluavat tuntea, että he saavat täydellisen huolellisuuden ja huomionne. (Lisätietoja: 5 Vital Questions Advisors Kysy uusia asiakkaita .)

On myös hyvä ajatus, että neuvonantaja, joka lähtee, esittelee sinut asiakkailleen henkilökohtaisesti. Tällä tavoin annat asiakkaiden luettelon tietävän, että heidän aiemmat neuvonantajansa luottavat sinuun ja että hän ottaa aikaa varmistaakseen, että heidät jäävät hyviksi käsiksi. Jos alkuperäinen neuvonantaja ei pysty tai halua haluta henkilökohtaisesti tavata sinut ja kaikki luettelossa olevat asiakkaat, sinun on tehtävä se niin pian kuin mahdollista. Uudet asiakkaat kohtaavat kasvotusten kohtaamisen aina paremmin kuin puhelinkeskustelu tai sähköpostin käyttöönotto. Ihmiset haluavat nähdä henkilön, joka hoitaa taloudellisen tulevaisuutensa, ja he haluavat muodostaa henkilökohtaisen suhteensa kyseiseen henkilöön. He haluavat myös tuntea, että odotat innolla yhteistyötä heidän kanssaan.

Se vie pidempään kuin sinä ajattelet

Uusi perimäsi asiakaskirja voi todellakin olla odottamattomia yllätyksiä. Vakuutustuotteita tai agentteja, joita et ole työskennellyt, tai investointeja ja sijoitusstrategioita, joita et tunne, voivat olla. Joten, tietäen etukäteen, että laitat jonkin verran kyynärpäätä ja muutamia tunteja on annettu. Sinun täytyy oppia runsaasti tietoa uusista tileistä, mukaan lukien selvittäminen siitä, miksi edellinen neuvonantaja ja asiakas teki investointivaihtoehdot, miten heidän salkkunsa on suunniteltu ja miten he haluavat edetä eteenpäin. . Vaikka monet investointityypit saattavat vaikuttaa samankaltaisilta, jokainen tili vaihtelee hieman ja osaa navigoida kunkin tilin ja kunkin asiakkaan tarpeiden mukaan. auttaa sinua säilyttämään uudet asiakkaasi ja saamaan luottamuksensa ja hyväksyntänsä.Samalla et halua antaa nykyisten asiakkaiden tilejä kärsimään, joten ole valmis tehostamaan peliäsi. Palvelujen tarjoamien asiakkaiden määrän kaksinkertaistaminen vie jonkin verran vaivaa.

Uudelleenjärjestelysopimusten tarkistaminen

Asiakkaan kirjanpitoa luovuttaessa on usein perhesuunnittelusopimuksia, jotka liittyvät asiakkaiden neuvonantajien välisiin välittäjiin. Näihin sopimuksiin voi kuulua lausekkeita, jotka vaikeuttavat asiakkaiden siirtymistä yhdestä välitysyrityksestä toiseen monien vuosien ajan.

. On myös kysymys siitä, että asiakkaat eivät kuulu Broker Recruitingin pöytäkirjan piiriin, joka on yritysten välinen sopimus, jonka tarkoituksena on mahdollistaa välittäjät saamaan asiakastiedot. Itse asiassa monien yritysten väliset kiistat ovat syntyneet perättäisten sopimusten ympärillä, joten olisi järkevää tarkastella kaikkia näitä asiakirjoja mahdollisimman pian ottaessaan vastaan ​​jonkun toisen asiakkaita. ( Lisätietoja: Eettiset kysymykset rahoitusneuvojille

.) Bottom Line Toisen neuvonantajan asiakkaiden periminen voi olla yrityksellesi suuri apu, mutta älkää huijattu ajateltavaksi et myöskään peritä paljon työtä ja joitain yllätyksiä matkan varrella. Neuvonantajien on otettava aikaa keskustella jokaiselle uudelle asiakkaalle ja tarkistaa perhesuunnittelusopimukset huolellisesti. (Katso lisää:

Strategiat voittaneelle neuvoa-antavalle yritykselle vuonna 2015

.)