Seuraavassa sijoitusrahastojen luettelossa on erilaisia ​​mahdollisuuksia. Esimerkiksi löydät yhden rahaston, joka sijaitsee poikkeuksellisesti, jos S & P 500 arvostaa koko loppuvuoden ajan; on toinen rahasto, jossa hallinto ei epäröi lyhyitä varoja. Siksi paljon riippuu siitä, mitä uskot tapahtuvan laajemmilla markkinoilla. Jos haluat pelata turvallisesti, siellä on ainakin yksi vaihtoehto. Ja jos haluat sijoittaa trendi eläkkeelle Baby Boomers, niin haluat harkita terveydenhuollon keskittynyt varoja. Siirrymme nyt tähän luetteloon.

Fidelity Select Health Care Portfolio (FSPHX)

Kun kustannussuhde on 0. 76% vs. luokkaan keskimäärin 1. 43%, tämä on terveydenhuollon keskittynyt rahasto. Suurin osa rahastosta on ollut vuodesta 1981 lähtien, kun se kävi kauppaa noin 10 dollaria. Tällä hetkellä kauppaa on 237 dollaria. 16 (7. maaliskuuta 2015). Koska 76 miljoonan ikääntymisen Baby Boomers on olemassa, pitkällä aikavälillä tämä on poikkeuksellista. Riski on laaja markkinoiden korjaus (tai kaatuminen) vuonna 2015. Jos näin kuitenkin tapahtui, se antaisi mahdollisuuden lisätä teidän kantaanne. (Lisätietoja: Sijoittaa terveydenhuollon tarjoajille tällä ETF: llä (IHF) .)

Vanguard 500 Indeksi Inv (VFINX)

Tämä rahasto on listattu tässä, koska se on erittäin alhainen kulusuhde 0, 17 vs. luokka keskimäärin 1. 08%. Tämä antaa voittoa enemmän, kun rahasto arvostaa. Lisäksi rahasto on hajautettu kaikilla sektoreilla ja tällä hetkellä osinkotuotto on 1,70%. Tämä on ihanteellinen rahastosijoitus, jos haluat olla pitkä markkinoilla. Jos et ole nouseva, vältä. (Katso lisää: 5 Asiat, jotka sinun täytyy tietää indeksirahastoista .)

Vanguard Dividend Growth Inv (VDIGX)

Jos haluat vain altistaa yrityksille, jotka kykenevät kasvattamaan tulojaan ja lisäämään osuuksiaan, tämä on paikka. Tämä lähestymistapa johtaa myös vaikeiden aikojen (suhteellisen paljon) aikana suoritettuihin parempaan suorituskykyyn. Kulusuhde 0, 31% vs. luokka keskimäärin 1. 08% avulla voit pitää paljon enemmän voittoja kuin useimmilla varoilla. 1,84%: n osinkotuotto on bonusta.

Vanguard Health Care Inv (VGHCX)

Tämä rahasto on samanlainen kuin FSPHX. Sen suhde on kuitenkin vain 0,35% ja se tarjoaa pienen osinkotuoton, joka on tällä hetkellä n. 84%. . Dodge & Cox International Stock (DODFX)

62% Euroopan ja Euroopan keskuspankin varoista rahaa, potentiaali on korkea. Kulusuhde 0, 64% vs. luokkaan keskimäärin 1,19% on vaikuttava, ja 2,20%: n osinkotuotto on kiehtova. Pitkäaikainen riski on, että deflaatio tappelee rahapolitiikkaa.

Loomis Sayles Bond Retail (LSBRX)

Kulusuhde 0.91% on juuri alle kategorian keskiarvon 1. 03%, eikä tämä ole investointi, joka muuttaa elämäntyyliäsi. Se tarjoaa kuitenkin monialaista monipuolistamista, se on hyvä tapa kohdentaa pääomaasi salkkuun, ja se tuottaa tällä hetkellä terveellisen 3,97%. (Lisätietoja:

Helppo tapa monipuolistaa portfolioasi .) FPA Crescent (FPACX)

Tämä johtoryhmä vie pitkiä varastoja ja joukkovelkakirjalainoja. se investoi ahdistuneisiin kiinteistöihin; ja se on lyhyt varasto. Se myös kärsivällisesti pitää merkittävän osan pääomastaan ​​käteisenä, odottamassa ihanteellista aikaa lakkoon, kun hyvä tilaisuus esittelee itsensä. Kulusuhde 1,14% vs. luokkaan keskimäärin 0, 94% on korkea, mutta pienen saannon ollessa 0, 88%. (Katso lisää:

Kymmenen rahapäällikköä, jotka arvostavat .) Oakmark International I (OAKIX)

Tämä on täydellinen contrarian-peli. Johto panostaa siihen, mitä muut vihaavat. Tämä on maksanut pitkän matkan, vaikka suuri osuma rahoituskriisin aikana. Kulusuhde 0,95 prosenttia on alle 1,19 prosentin luokkaan ja rahaston tällä hetkellä 1,94 prosenttia.

Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX)

Puolet rahaston varoista sijoitetaan osinkojen maksamiseen, loppu kiinteistösijoitusrahastoista (REIT) (15%), vaihtovelkakirjoista (15%) ja edulliset kannat (20%). Sen kulusuhde 0, 74% on alle 0 85%: n luokkaan, ja rahasto tuottaa tällä hetkellä 2,69%. Tämä on ainutlaatuinen rahasto, jota kannattaa tarkastella, mutta se ei todennäköisesti pidä paikkaansa, jos laajempi markkinat vetäytyvät.

PRIMECAP Odyssey Growth (POGRX) Viimeisenä mutta ehdottomasti vähäisimpänä, tämä rahasto panostaa yrityksiin, jotka osoittavat keskimääräistä suurempia tuloja (katso tarkemmin: Sijoittajat katsoivat osinkojen rahastoihin (VIG)

kasvu. Lisää sektorin monipuolistamista (sulkee pois vain kiinteistöjen ja apuohjelmien) ja sinulla on rahasto, joka todennäköisesti ylittää kilpailijoitaan useimmissa markkinaympäristöissä. Kulusuhde 0, 63% vs. luokkaan keskimäärin 1. 20% on vaikuttava, eikä osinkotuottoa 0, 59% ole haittaa.

Bottom Line

Tätä luetteloa on tarkasteltava lähtökohtana. Jos jokin yllä mainituista rahastoista kiinnostaa etua, harkitse kaivamista syvemmälle ennen investointipäätösten tekemistä. Jos päätät investoida useammalle kuin yhdelle rahastolle, muista monipuolistaa päällekkäisyyksien sijaan. (Lisätietoja lukemisesta:

2015 lupaavimmista ETF: t .) Dan Moskowitzilla ei ole yhtäkään edellä mainituista rahastoista. Hän on tällä hetkellä pitkä FAZ, TECS, TWM, DRR ja BIS.