Sijoittajat, jotka haluavat kasvattaa eläkesäästövarojensa monipuolistamista, voivat löytää ratkaisun Eaton Vance Corporationin (NYSE: EV EVEaton Vance Corp50: n sijoitusrahastoihin) 97-0 20% Luotu Highstock 4. 2. 6 ), 90-vuotias sijoitusyhtiö. Eaton Vance ja sen tytäryhtiöt ovat 311 dollaria. 4 miljardia hallinnoitavaa varallisuutta (AUM) marraskuusta 2015 lähtien. Eaton Vance -rahasto-osuuden, johon kuuluu yli 90 rahastoa, jotka kattavat koko varallisuusluokan ja sijoitustoiminnan, on viisi rahastoa, jotka sopivat erityisen hyvin jotka haluavat monipuolistaa eläkejärjestelyjään. Kaikki tuotot perustuvat varojen A-sarjan osakkeisiin nettoarvosta (NAV).

Eaton Vance Balanced Fund

Eaton Vance Balanced -rahasto tarjoaa monimuotoisuutta ammattimaisesti hallinnoidun joukkovelkakirjalainojen ja -varastojen kautta. Rahasto sopii sijoittajien tarpeisiin, jotka haluavat joukkovelkakirjojen tarjoamat nykyiset tuotot ja pääoman arvostuksen. Se jakaa varat kiinteäkorkoisten arvopapereiden 25-50%: n ja 50-75%: n välillä osakkeisiin. Rahasto sijoittaa ensisijaisesti U.S.-arvopapereihin, mutta se voi myös sijoittaa osan nettovarallisuudestaan ​​kansainvälisiin arvopapereihin. Salkku on puolueellinen suurten korkojen varojen ja sijoitusluokkien tai valtion joukkovelkakirjalainojen suhteen.

Tasapainoinen rahasto antaa sijoittajille etuja laajalle monimuotoisuudelle samalla, kun se tarjoaa hyvän tuoton. Rahastolla on viiden tähden Morningstar-luokitus. Sen vuotuinen kokonaistuotto on 11. 51% kolmen vuoden aikana ja 10. 1% viiden vuoden aikana. Rahaston nykyinen tuotto on 0,92%.

Eaton Vance Dividend Builder -rahasto

Eaton Vance Dividend Builder -rahasto on erikoistunut suurten kannettavien osinkojen maksamiseen, jotka ovat kohtuuhintaisia ​​ja joilla on mahdollisuus lisätä osinkoja ajan myötä. Sen varat ovat ensisijaisesti U.S.-arvopapereita, mutta rahasto voi sijoittaa enintään 35% arvopapereihin käytettävissä olevista varoista. Rahasto ei ole rajoittunut osinkojen maksamiseen. Se voi myös sijoittaa arvopapereihin, jotka sisältävät edullisia osakkeita tai joukkovelkakirjalainoja, jotka voidaan vaihtaa yhteiseen kantaosuuteen.

Osinkerahastorahasto maksaa kuukausittaiset jakaumat ja sen nykyinen tuotto on 1,59%. Rahaston vuotuinen kokonaistuotto on 12. 97% kolmen vuoden aikana ja 10. 59% viiden vuoden aikana.

Eaton Vance Large Cap -rahasto

Vuonna 1931 perustettu Eaton Vance Large Cap -rahasto on yksi Yhdysvaltojen vanhimmista rahastoista. Rahaston tavoitteena on löytää suurten yri- tysten yhtiöt, joilla on johtava markkinaosuus joilla on vankka taloudellinen ja houkutteleva kasvupotentiaali, ovat kuitenkin aliarvostettuja. Se voi sijoittaa kasvuvauhtiin, jotka eivät maksa osinkoja, mutta suurin osa sen salkusta koostuu osingoista maksettavista arvopapereista.

Rahastolla on nykyinen 1,29 prosentin tuotto. Se on antanut sijoittajille vuotuisen kokonaistuoton 13. 56% kolmen vuoden aikana ja 11. 43% viiden vuoden aikana.

Eaton Vance Real Estate Fund

Kiinteistöinvestointi on perinteinen tapa etsiä nykyisiä tuloja ja tasaista kasvua. Eaton Vance Real Estate Fund tarjoaa ylimääräistä monimuotoisuutta ja suojaa tulevasta inflaatiosta sijoittamalla korkealaatuisiin kiinteistösijoitusrahastoihin (REIT) ja kiinteistöalan yrityksiin. Tämä strategia tarjoaa mahdollisuuden suurempaan kokonaistuottoon yhdistämällä nykyiset tulot pääoman kasvuun. Rahasto etsii salkun maantieteellistä monimuotoisuutta ja voi sijoittaa jopa 25% varoistaan ​​ulkomaisiin arvopapereihin. Rahaston vuotuinen kokonaistuotto on 12,7% viiden vuoden aikana ja tällä hetkellä 1,61%.

Eaton Vance Growth Fund

Jokainen hyvin monipuolinen eläkesalkku tarvitsee kasvua. Eaton Vance Growth Fund etsii hyvin arvostettuja kasvuyrityksiä, joilla on markkina-arvot Russell 1000 -indeksin alueella, mutta se voi sijoittaa yrityksiin, jotka eivät ole indeksissä. Rahastonhoitajat ovat ensisijaisesti kiinnostuneita pitkän aikavälin kasvunäkymistä, ja kaikki tulot tai osingot annetaan toissijaisesti. Rahastolla on neljän tähden Morningstar-luokitus. Sen vuotuinen kokonaistuotto on ollut 18 71 prosenttia kolmen vuoden aikana ja 13 48 prosenttia viiden vuoden aikana.

Bottom Line

Näitä viittä rahastoa voidaan käyttää luomaan hyvin monipuolinen ja konservatiivinen eläketurva. Kaikilla rahastojen A-osakkeilla on etupään kuormia, jotka alentavat alkuperäisiä tuottojaan.

Sijoittajia, jotka haluavat välttää myyntimaksuja, olisi tarkasteltava suuria rahastoyhtiöitä kuten Charles Schwab ja Fidelity-sijoituksia, jotka tarjoavat monia sijoitusrahastoja, joiden myyntikuormitukset ovat luopuneet. Sijoittajat voivat saada A-sarjan osakkeita NAV: ssä ja maksaa pienemmät kulukorvaukset kuin mitä muut osuudet maksavat.