Rahoitusalan neuvonantajalla on rahoituspalvelualalla monenlaisia ​​yrityksiä. Riippumattomat yritykset tarjoavat taloudellisen neuvonantajan, joka kykenee luomaan käytännön, joka muistuttaa neuvonantajan näkemystä omasta yrityksestään asettamatta raskaita myyntikiintiöitä tai tarjoamalla vanhentunutta yrityskulttuuria. Omistajat tai kytkösyritykset tarjoavat toisaalta taloudellisille neuvonantajille suurta tukea koulutusta ja markkinointia varten, ja niillä on usein vakiintunut tuotemerkki, jota voidaan käyttää tehokkaasti mahdollisuuksiin.

Vaikka jokainen yritystyyppi tarjoaa ainutlaatuisia mahdollisuuksia oikealle henkilölle, on useita syitä, joiden takia taloudelliset neuvonantajat eivät tavallisesti pysy tietyn yrityksen kanssa uransa ajan.

Tyytymättömyys yrityskulttuuriin

Taloudellisen neuvonantajan uran alussa yrityskulttuuri on usein syy siihen, että hän valitsee tietyn yrityksen toiseen. Kun tuntuu, että yritys noudattaa tiettyjä uskomusjärjestelmiä, sillä on sama merkitys työ- ja perhe-elämän tasapainon kannalta tai tarjoaa tietyt etuja, jotka sopivat yhteen neuvonantajan etujen kanssa, ovat tärkeässä asemassa pitkän aikavälin tyydytystä työssä.

Rahoitusneuvonnan uran kasvaessa kuitenkin neuvonantajien tarpeet muuttuvat. Jos yritys ei halua olla joustava neuvonantajien palvelemisessa, koska niiden tarpeet muuttuvat ajan myötä, neuvonantajat voivat etsiä kilpailevaa yritystä, joka haluaa.

Epäkelpoiset vaatimustenmukaisuusmenettelyt

Yksi taloudellisen neuvonantajan suurimmista kamppailuista on pysytellyt sääntelyvaatimusten ja sääntöjen noudattamista koskevien ohjeiden mukaisesti. Vuosien mittaan rahoituspalveluala on joutunut asettamaan tiukkoja sääntöjä asiakkaille tarjottavista tuotteista ja palveluista, eivätkä yritykset aina ole nopeita auttamaan neuvonantajia navigoimaan näistä velvollisuuksista. Ilman tarvittavaa apua neuvonantajat etsivät usein yritystä, joka tukee suurempaa sääntöjen noudattamista ilman, että hän olisi ylivoimainen.

Joissakin tapauksissa neuvonantajat eivät pysty työskentelemään sellaisina kuin he tekivät sen jälkeen, kun noudattamisesta vastaava yksikkö oli liian varovainen. Tarpeettomat auditoinnit tai johdonmukainen palauttaminen toimitetuista markkinointimateriaaleista voivat johtaa myynnin vähenemiseen ja estää etsintää, joka pakottaa neuvonantajat löytämään toisen yrityksen.

Pienet voitot

Useimmissa suurissa rahoituspalveluyrityksissä neuvojat maksavat epäsuorasti koulutustukea, markkinointiapua ja vakiintunutta tuotenimeä pienemmillä palkkioilla. Jopa korkeimpia tuottavia neuvonantajia voivat olla vain nettotulot, jotka ovat 55 tai 60 prosenttia yrityksille tuotetuista tuloista. Usein itsenäiset tai pienemmät yritykset voivat paremmin sopia uraneuvojille.Tyypillisesti uusien ja toistuvien tilien maksaminen on lähemmäksi 85: n tai 90: n prosenttia näiden yritysten johtavien neuvonantajien kanssa, mikä tarjoaa merkittävän edun kytkimessä.

Vanhentunut teknologia

Teknologia on viime vuosina tullut keskeiseksi asiakastyytyväisyyksien osaksi, mutta jotkut rahoituspalveluyritykset ovat hitaasti sopeutuneet. Neuvoa antavat henkilöt, jotka uskovat, että teknologiaperustaiset alustat, kuten investointihallinnan ja taloussuunnittelun robo-neuvonantajat, ovat asiakkaiden hankinnan ohjaimia, jolloin yritys, joka ei tarjoa päivitettyjä järjestelmiä, on väistämätön.

Lackluster Support

Rahoituspalvelualan uusi neuvonantaja luultavasti jättää yrityksen, jos ylimmän neuvonantajan tai myynnin johdon tukitaso ei ole korkea. Rahoituksen neuvonantajien on oltava hyvin perehtynyt erilaisiin tuotteisiin ja palveluihin, usein sekä sijoitus- että vakuutusluokkiin. Se voi olla haaste ymmärtää kunkin tarjouksen sopivuusongelmat, kun koulutustuki ei ole käytettävissä. Lisäksi neuvonantajat todennäköisesti jättävät yrityksen, jossa rahapoliittista tukea ei ole lainkaan tai ei lainkaan markkinoita tai etsimistä koskevia aloitteita tai kun yritykset eivät pysty tarjoamaan mahdollisuuksia ammatilliseen kehitykseen.

Vaikka suurin osa neuvonantajista ei tee tapaa vaihtaa yrityksiä, on selviä indikaattoreita, joiden mukaan yrityksen poistaminen on horisontissa. Rahoituspalveluyritykset säilyttävät nykyisiä tai hankkivat uusia neuvonantajia tarjoamalla nämä edut ja jättämällä joustavasti neuvonantajille tarjotuissa palveluissa.