Monet välittäjät ja taloussuunnittelijat saavat aloittaa liiketoiminnan yhden tärkeimmän kaapeliverkon kautta, kuten Morgan Stanley tai Bank of America / Merrill Lynch. Ja vaikka nämä yritykset tarjoavat edustajilleen paljon tukea ja koulutusta, he myös asettavat suurempia rajoituksia siihen, mitä työntekijät voivat tehdä ja joilla on enemmän valtuuksia vaikuttaa jälleenmyyjien korvauksiin.

Näistä syistä monet onnistuneet välittäjät jättävät lankoja toimimaan itsenäisten tai alueellisten välittäjien puolesta. Nämä yritykset voivat usein lupaa suurempaa itsemääräämisoikeutta, korkeampia maksuja ja parempaa valikoimaa tuotteita asiakkailleen.

Tämä on tarkastelu siitä, miksi he lähtevät ja mitä tarkoittaa tehdä itsenäisemmin taloudellista neuvonantajaa. Asiantuntijat Break Away Vähintään 189 neuvonantajalla on vaihtanut yrityksiä vuonna 2016, vaikka tämä määrä on laskenut hieman edellisvuoden vastaavasta jaksosta. Hallinnoitavat varat, jotka ovat muuttaneet käsiään näillä liikkeillä, ovat yhteensä noin 31 miljardia dollaria. Yhä useammat riippumattomat ja alueelliset yritykset ovat tulossa ensimmäiseksi alan parhaiden lahjakkuuksien valinnaksi. Kaksi kolmasosaa suurimmista liikkeistä tänä vuonna liittyi siirtymään yhteen näistä kahdesta yrityksestä

On Wall Streetin tietojen mukaan.

John Pierce, rekrytointipäällikkö alueellisessa välittäjäyrityksessä Stifel sanoi, että "tuottavimmat neuvonantajat ovat yrittäjiä, jotka tarvitsevat tukea, eivät yritysvaatimukset omista tuotteista, pankkituotteista tai tuotevalikoimasta. "Itsenäiset ja alueelliset yritykset pystyvät tarjoamaan tätä, samoin kuin monipuolisempi valikoima tuotteita ja palveluita, jotka sopivat erityisempien asiakkaiden tarpeisiin. Monet kaapelitalot käsittelevät myös heidän vanhempiin edustajiinsa aivan samoja kuin alussa

Esimerkissä

On Wall Street

artikkelissa korostettu esimerkki oli Robert Voorhees , 58-vuotias rahoitussuunnittelija, joka siirtyi RBC: stä Stifeliin, koska hän tunsi, että hänen aiemmin yritys keskittyi lähinnä tuotteiden myymiseen sen sijaan, että kiinnitettäisiin huomiota siihen, mitä hänen asiakkailleen todella tarvitsisi. Voorhees sanoi, että hänellä on monia muita jotka haluavat keskittyä enemmän kokonaisvaltaiseen ja kattavaan varallisuudenhoitoon kuin pankkituotteiden myyntiin. Hän sanoi, "On selkeä suuntaus, jossa wirehouss menettää neuvonantajia. "Voorhees käytti töitä Wells Fargo & Co: lle sen jälkeen, kun hän osti A. G. Edwardsin, jossa hän sanoo käyttävän yhden kokoisen mallin, joka on" onnistunut alimmaksi yhteiseksi nimittäjaksi. "Hän sanoi, että tämä lähestymistapa ei toimi hyvin elite-välittäjille, jotka tekevät suurta tuotantoa.(Lisätietoja: Itsenäisen välittäjän aloittamisen vaiheet. ) Toisessa artikkelissa mainitut neuvonantajaryhmät käsittelivät noin 600 miljoonaa dollaria Morgan Stanleylle ja myös erosivat yhdessä kolmen muita kumppaneita. He muodostivat We Are One Seven -yrityksen, joka on Clevelandissa sijaitseva RIA-yritys. Tämä ryhmä halusi uuden teknologian ja laajemman valikoiman sijoitusvaihtoehtoja, ja he myös halusivat keskittyä enemmän kuin taloudellinen terveyteen. Se halusi tuoda elämyksiä sekä asiakkaille että neuvonantajille, jotka ylittävät rahat. Tällainen liike-elämän lähestymistapa ei yksinkertaisesti ole mahdollista kaapeliverkossa, he sanoivat. Wirehouses Respond

Kaikissa oikeudenmukaisuuksissa wirehouss ovat kiistäneet väitteen, jonka mukaan kaikki eliitin tuottajat ovat itsenäisiä. Lokakuussa Wells Fargo osti Credit Suisse Groupin kanssa vielä 110 elitintuottajaa, ja Morgan Stanleyn tiedottaja ilmoitti, että sen ylimmän viidenneksen tappion taso pysyi hyvin alhaisena. Bank of America / Merrill Lynch väitti myös, että sen liikevaihto on historiallisesti matala.

Jotkut ylin tuottajat ovat varovaisia ​​itsenäistymisestä, koska he pelkäävät, että riippumaton tai alueellinen yritys ei pysty huolehtimaan heitä asianmukaisesti, ja he pitävät myös heidän nykyisestä asemastaan ​​tuotemerkin tunnustuksella.

Bottom Line

Vaikka monet ylimmän tuottajat ovat mielellään edelleen brändinimissä, suuri osa heistä jättää nämä yritykset etsimään suurempaa vapautta, korkeampia palkkioita ja hienostuneempia tuotteita ja palveluita. Ne, jotka kykenevät tekemään siirtymisen onnistuneesti, ovat usein tyytyväisempiä heidän käytäntönsä ja onnellisempia asiakkaita. Neuvoa-antajat, jotka päätyvät alueellisiin tai riippumattomiin yrityksiin, ovat myös entistä paremmin kaupallistaneet liiketoimintaansa ja myyvät niitä paljon korkeammalle hinnalle kuin he saisivat, jos he jäisivät viheralueelle. (Asiaan liittyvien lukujen osalta:

RIA: t ja itsenäiset välittäjät: vertailu

)