Sijoittajat, jotka etsivät pääoman säilyttämistä, keskittyvät usein portfolio-allokaatiot vähimmäisriskien sijoitusvaihtoehdoista, mukaan lukien rahavarat, rahamarkkinat, talletustodistukset (CD) ja joukkovelkakirjat. Joukkovelkakirjalainan mukaan lyhytaikaiset joukkovelkakirjalainat laskevat velkapapeririskien spektrin turvallisemmasta päästä lyhytaikaisen ja lähitulevaisuuden takia. Lyhyempi kesto tai eräpäivä merkitsevät vähemmän luottoriskiä ja vähemmän korkoriskiä, ​​jotka molemmat hyödyttävät korkomarkkinoiden nousua. Sijoittajat voivat ansaita hieman enemmän lyhytaikaisissa joukkovelkakirjalainoissa kuin heillä on käteisvaroja tai pankin antama CD-levy. Lyhytaikainen joukkovelkakirjalaina ei kuitenkaan tarjoa vaikuttavaa tuottoa pitkällä aikavälillä verrattuna pitkäaikaisiin joukkovelkakirjalainoihin.

Konservatiivisille sijoittajille lyhytaikaiset joukkovelkakirjalainat ovat houkuttelevia, koska ne vähentävät tehokkaasti salkun sisällä havaittua volatiliteetin määrää. Vaikka lyhytaikaiset joukkovelkakirjalainat täyttävät pääoman säilyttämistä koskevan sijoitustavoitteen, monipuolistaminen on välttämätöntä optimaalisen suorituskyvyn saavuttamiseksi. Lyhytaikaisten joukkovelkakirjalainojen sijoittamiseen tarkoitetut sijoitusrahastot tarjoavat tämän monipuolistumisen, mikä antaa sijoittajille mahdollisuuden sijoittaa korkealaatuisiin lyhytaikaisiin joukkovelkakirjalainoihin eri tyyppisten liikkeeseenlaskijoiden, toimialojen ja alueiden sisällä.

Vanguard Lyhytaikaiset Sijoitusrahasto -rahasto

Vuonna 1982 perustettu Vanguard Short Term Investment Grade -rahasto pyrkii tarjoamaan sijoittajille nykyisiä tuloja keskittyen minimoimaan hintavaihtelut. Rahastonhoitajat sijoittavat huomattavan määrän rahaston varoja korkealaatuisiin kiinteäkorkoisiin arvopapereihin, joista vähintään 80% on lyhytaikaisia ​​ja keskitason lainoja. Rahasto hallinnoi tällä hetkellä 53 dollaria. 02 miljardia sijoittajien varoja ja joulukuusta 2015 lähtien 10 vuoden vuotuinen tuotto oli 3. 57%.

Rahasto tarjoaa monipuolistamista alueellisen altistuksen, luottoluokituksen ja joukkolainan liikkeeseenlaskijan mukaan. Suurin osa rahastojen varoista sijoitetaan Yhdysvaltoihin. Rahasto tarjoaa myös altistumisen velkapapereille Kanadassa 3. 73%: ssa, Australiassa 2. 76%: ssa, Yhdistyneessä kuningaskunnassa 2.75%: ssa ja Hollannissa 2. 02. %. A-luokituksen mukaiset velkapaperit muodostavat suurimman salkun painotuksen 34. 60%: ssa, minkä jälkeen AAA-luokitellut joukkovelkakirjalainat olivat 27,04%, BBB-luokitellut joukkovelkakirjalainat 21,19% ja AA-luokitellut joukkovelkakirjalainat 14%. 36%. Sijoitusrahasto sijoittaa tällä hetkellä voimakkaasti yritysasiakkaisiin, joista 57,1 prosenttia on sijoitussisältöä, jonka jälkeen arvopaperistetut osakkeet ovat 20,62 prosenttia ja valtion obligaatiot 8,9 prosenttia.

Rahastolla on kustannussuhde 0, 2%, selvästi alle luokan keskiarvon. Sijoittajat voivat ostaa osakkeita ilman etukäteiskuormitusta, eikä osakkeita lunasteta.Alin investointi on vähintään 3 000 dollaria.

DFA: n lyhyen aikavälin laajennettu laatusalkku

DFA: n lyhyen aikavälin laajennettu laatusalkku perustettiin maaliskuussa 2009 ja pyrkii antamaan sijoittajille mahdollisimman suuren tuoton kaikista velkapapereista. Rahastoyhtiöt sijoittavat vähintään 80% arvopaperisalkkuun arvopapereista, joiden uskotaan olevan sijoituslaatuisia. Jopa 25% rahaston varoista voidaan sijoittaa Yhdysvaltain valtion joukkovelkakirjalainoihin, seteleihin tai velkakirjoihin tai velkajärjestelyihin. Rahasto hallinnoi 3 dollaria. 96 miljardia sijoittajaa, ja joulukuusta 2015 lähtien se on tuottanut viiden vuoden vuotuisen tuoton 1,9 prosenttia.

Rahastoyhtiöt hajauttavat eri alueita, liikkeeseenlaskijoita ja laatua. Valtaosa sijoitusseoksesta on keskittynyt Yhdysvalloissa 69: llä. 27%: lla, Australiassa 4,4%: lla, Kanadassa 4,22%: lla, Yhdistyneessä kuningaskunnassa 3,39%: lla ja Ranskassa 3,20. %. Yritysten liikkeeseenlaskijat muodostavat 81. 39% salkusta, joiden julkisyhteisöt ovat velkaa 8,44%. Suurin painotus löytyy A-luokitelluista joukkovelkakirjoista 37,44%: lla, jota seurasi BBB-luokiteltu liikkeeseen 28,05%, AA-luokitelluilla joukkovelkakirjoilla 18,83% ja AAA-luokitelluilla joukkovelkakirjoilla 15,38%.

Sijoitusrahaston kulusuhde on 0, 22%, joka laskee alle luokan keskiarvon, ja sijoittajat voivat ostaa osakkeita ilman etukäteistä tai lykättyä myyntimaksua. Mitään alkuinvestointeja ei tarvita.

Fidelity Lyhytaikaiset joukkovelkakirjalainat

Fidelity Short Term Bond -rahasto on maaliskuun 1986 aloituspäivä, ja rahasto pyrkii saamaan sijoittajille korkeat nykyiset tulot. Pääoman säilyttämisen myötä rahastonhoitajat sijoittavat vähintään 80% sijoitussalkkuun kuuluvista arvopapereista tai arvopapereiden takaisinostosopimuksesta. Rahastonhoitaja keskittyy tarjoamaan sijoitusseosta, joka tuottaa korkotason, joka vastaa Barclays U.S: n 1-3 vuoden hallituksen / luottolimiittisalkun yleistä korkoa. Alusta lähtien rahasto on kerännyt 5 dollaria. 32 miljardia euroa, ja joulukuusta 2015 lähtien se on tuottanut kymmenvuotisen vuotuisen tuoton 2,60 prosenttiin.

Sijoitusyhdistelmään kuuluvat kotimaiset ja ulkomaiset liikkeeseenlaskijat, joiden liikkeeseenlaskijoiden osuus oli 85. 14%, 4. 28% Yhdistyneessä kuningaskunnassa, 1. 96% Japanissa ja 1. 54% Kanadassa. Yritysten velkapaperit muodostavat 41,13 prosenttia salkusta ja arvopaperistetut liikkeeseenlaskut 29,4% ja julkisyhteisöt 20,33%. Rahasto keskittyy laadukkaisiin joukkovelkakirjalainoihin sijoittamalla 48,6 prosenttia AAA-luokitelluista liikkeistä, mutta se myös altistaa A-luokitelluille joukkovelkakirjalainoille 29. 56% ja BBB-luokitelluilla joukkovelkakirjalainoilla 14. 61%.

Rahasto-osuuden rahasto on 0,45% suhteessa useimpien lyhytaikaisten lainojen rahastoihin. Sijoittajille ei veloiteta ennakkomaksua tai myyntikuormitusta, ja vaaditaan vähintään 2 500 euron alkuinvestointi.

Schwabin lyhytaikainen joukkovelkakirjalaina rahasto

Schwabin lyhyen aikavälin joukkovelkakirjarahasto on perustettu vuonna 1991 ja rahastonhoitajat pyrkivät tarjoamaan sijoittajille korkeat nykyiset tulot.Tämä sijoitusrahasto seuraa Barclays U.S: n hallituksen / luoton 1-5 vuoden indeksiä sijoittamalla merkittävän määrän salkkuvarallisuutta vertailuarvoon sisältyvillä velkainstrumentteilla. Rahastonhoitaja keskittyy sijoitusluokan velkainstrumentteihin kiinteissä, muuttuvissa tai vaihtuvissa korkoluokissa eri maturiteeteilla. Rahasto hallinnoi 389 dollaria. 97 miljoonaa sijoittajien varoja ja joulukuusta 2015 lähtien 10 vuoden vuotuinen tuotto 1,69 prosenttia.

Rahastoyhtiöt sijoittavat suurimman osan arvopapereista kotimaisissa liikkeeseenlaskijoissa ja tarjoavat altistumisen velkainstrumentteille Kanadassa 1,61 prosenttiin, Saksaan 1,37 prosenttiin ja Yhdistyneeseen kuningaskuntaan 1,03 prosenttiin. Hallituksen asiat muodostavat 73. 76% koko salkusta, jonka jälkeen yritysasiakkaat ovat 25. 95%. Koska sijoitusrahasto keskittyy laatuun, Schwab Lyhyen aikavälin joukkovelkakirjalaina -rahasto sijoittaa 71. 63% varoista joukkovelkakirjalainoihin, joilla on AAA-luokitus, jota seuraa BBB-luokiteltu joukkovelkakirjalaina 12 72%, A-luokiteltu joukkovelkakirjalaina 11. 13% ja AA-luokiteltujen joukkovelkakirjalainojen ollessa 3,49%.

Sijoitusrahastolla on kuluraportti 0, 29% ja sijoittajille ei veloiteta ennakkomaksua tai myyntikuormitusta kerrallaan tai ostosta tai lunastuksesta. Alin investointi on vähintään 100 dollaria.

Nuveen Lyhyen aikavälin joukkovelkakirjalaina

Nuveen Short Term Bond -rahasto perustettiin joulukuussa 1992 ja pyrkii tarjoamaan sijoittajille nykyisiä tuloja säilyttämällä päävakaus. Rahastonhoitajat sijoittavat vähintään 80% rahaston varoista Yhdysvaltain valtion arvopapereihin, kaupallisiin ja asuntoluottojen vakuudettomiin arvopapereihin, omaisuusvakuudellisiin arvopapereihin, yritysvelvoitteisiin ja kunnallisiin joukkovelkakirjalainoihin. Alusta lähtien rahasto on kerännyt 680 dollaria. 12 milj. Euroa, ja joulukuusta 2015 lähtien se on saavuttanut 10 prosentin vuotuisen tuoton 2,9%.

Rahastoyhtiöt hajauttavat omistuksia alueellisella vastuulla, liikkeeseenlaskijan tyypillä ja joukkovelkakirjalainoilla. Valtaosa rahaston salkusta sijoitetaan kotimaisiin tiloihin, mikä muodostaa 89,9 prosenttia sijoitussisältöstä. Altistuminen muihin maihin on kuitenkin saatavana, mukaan lukien Yhdistynyt kuningaskunta 2,48%, Kanada 1,7%, Ranska 1,25% ja Alankomaat 0,92%. Arvopaperistetut velkakirjalainat käsittävät 46,8 prosenttia salkusta, jota seuraa tiiviisti yritysasiakkuus 43,9 prosenttia. Nuveen Short Term Bond -rahasto tarjoaa minimaalisen vastuun valtionhallinnollisista ja kunnallisista joukkovelkakirjalainoista. Luottolimiitit, joiden AAA-luokitus on 30. 91% salkusta, BBB-luokitellut joukkovelkakirjalainat olivat 28, 11%, A-luokitellut joukkovelkakirjalainat 20. 70% ja AA-luokitellut joukkovelkakirjalainat 8,88%.

Kulusuhde on 71%, korkeampi kuin luokan keskiarvo. Sijoittajille veloitetaan 2. 25%: n ensirekisteröintikuormitus uusilla osakeostoilla, mutta niitä ei arvioida laskennallisella veloituksella lunastettaessa osakkeita. Alin investointi on vähintään 3 000 dollaria.