Eläke-tuoton salkun perimmäinen tavoite on luoda elinikäinen tulotaso tasapainottamalla nykyisten tulojen tarve kasvuun ja omaisuuden säilyttämiseen. Tämä on herkkä tasapainoinen tulo, jonka sijoitusrahasto pyrkii saavuttamaan menestyksekkäästi positiivisten positiivisten tuottoprosenttien jälkeen, jotka voivat pysyä inflaation vauhdissa, mikä säilyttää ostovoiman ja pääoman. 4 prosentin säännön perusta perustuu siihen, että siinä on eläketulojen tuotto, joka tasapainottaa tuloja, kasvua ja pääoman säilyttämistä, ja sillä on korkein mahdollisuus tarjota vakaa, inflaatiota kestävä tulo jopa 30 vuoteen. Siksi minkä tahansa näistä pääomarahastoista olisi pidettävä keskeisenä omistuksena eläke-tuotto-osuudessa.

Näiden tuotto-osakesäätiöiden strategioiden yhteinen elementti on keskittyminen arvoon ja tulevan osingonjakoon keskimääräisen keskimääräisen tuoton tuottamiseksi pitkällä aikavälillä. Vaikka tuotto on tärkeä tekijä, pelkästään tuotto ei voi tarjota tulon kasvua ja pääoman arvonnousua, eläkevakuutuskannan on säilytettävä ostovoima ja pääoma pitkällä aikavälillä.

Vanguard Wellesley Income Fund

Vanguard Wellesley Income Fund käynnistettiin vuonna 1970 ja on kasvanut lähes 40 miljardiin dollariin varoihin. Kuten useimmat osakepääomarahastot, se hyödyntää tasapainoista lähestymistapaa, sillä se pyrkii tarjoamaan korkeatasoiset nykyiset tulot pitkällä aikavälillä tulojen kasvulla sekä pitkäaikaisen pääoman arvonnousun. Vanguard Wellesley Income -rahasto sijoittaa kuitenkin suurimman osan varoistaan ​​joukkovelkakirjoihin, toisin kuin useimmat sen vertaisarvioijat, jotka pyrkivät investoimaan voimakkaammin osakkeisiin. Enintään kaksi kolmasosaa varoista sijoitetaan sijoitusluokkaisiin yrityslainoihin, valtiolainoihin ja muihin kiinteäkorkoisiin arvopapereihin. Tasapaino sijoitetaan osinkojen maksavaan kanttiin, jossa on historiaa tai odotetaan kasvavia osinkoja.

Tämä lähestymistapa on palvellut rahastoa ja sen osakkeenomistajia hyvin ja sen vuotuinen tuotto on lähes 10 prosenttia sen alusta lähtien. Sen kyky rajoittaa negatiivista riskiä osoitettiin vuoden 2008 markkinoiden kaatumisen aikana, kun se laski alle 10 prosenttia, pienempi kuin sen yleinen luokka ja paljon vähemmän kuin pelkästään rahasto-osuudet. Vuoden 2015 marraskuuhun mennessä Vanguard Wellesley Income Fund on palannut viimeksi kuluneiden viiden vuoden aikana 7,36% vuosittain ja 6,72 viimeisten 10 vuoden aikana. Sen kustannussuhde on vain 0. 25%.

Nicholas Equity Income Fund

Nimetty henkilö, joka hallinnoi sitä, Nicholas Equity Income Fund on ylittänyt useimmat sen keski-cap-vertaiset viimeisen vuosikymmenen aikana. Albert Nicholas, joka omistaa 4% omasta rahastansa osakkeista, kohdistaa korkeasti maksetut osinkotuotot tasaisen tulovirran aikaansaamiseksi yhdessä jonkin pääoman arvonnousun kanssa.

Vaikka se voi sijoittaa jopa 20 prosenttia varoistaan ​​joukkovelkakirjalainoihin, rahasto on tällä hetkellä 100% sijoitettuna arvopaisiin, joiden keskimääräinen osinko on suurempi. Rahastolla on vain 50 osaketta, mutta sen 25 suurimman osakkeen osinkotuotto on keskimäärin 4%. Rahasto käyttää tulosprosenttina osinkotuotantosalkkua, ja se on tarjonnut myös salkun, jolla on alentuva tyyny, menettää vain 24 prosenttia vuonna 2008 vertaansa vailla olevalle vertaisryhmälleen, joka menetti 37 prosenttia. Se rajoittaa alenevaa riskiä etsimällä alle-the-tutka-yhtiöitä, joilla on alhainen velkaantumisaste, joka voi saavuttaa suuren kasvun tuloksessa ja osingossa. Rahasto on palannut viimeisen viiden vuoden aikana 10,82% ja 9,1% viimeisten 10 vuoden aikana. Sen kustannussuhde on 0. 72%.

Parnassus Equity Income Fund

Rahastoon, joka rajoittaa itsensä sijoittautumista yhteiskunnallisesti vastuullisiin yrityksiin, Parnassus Equity Income Fund on onnistunut saamaan kiinteät tuotot koko markkina-arvoista. Marraskuussa 2015 rahastolla on varoja yhteensä yli 11 dollaria. 25 miljardia euroa levittäytyi kompakti 41 kantansa portfolio. Sen jälkeen, kun yhtiö on peitelty syntisessä teollisuudessa ja asekauppatoiminnassa, rahaston johtaja Todd Ahlsten keskittyy osakkaille, joilla on vahvat taseet. Vaikka pieni määrä tiloista jättää rahastoon alttiina muutamille sen kärkipääomien mahdolliselle huonoille tuloksille, Parnassus Equity Income Fund on valittu riittävän hyvin voidakseen palauttaa vahvan 9,55% viimeisen vuosikymmenen aikana ja vaikuttavan 13. 36 % viimeisten viiden vuoden aikana. Sen kustannussuhde on vain 0,88%.

Vanguardin osinkokorvausrahasto

Vanguardin varat ovat vaikeita, kun ne toimivat samoin kuin Vanguard Dividend Growth Fund -rahasto. Rahasto on ylittänyt S & P 500 -indeksin yli prosenttiyksikköä viimeisen vuosikymmenen aikana vähemmän volatiliteetilla. Rahastonhoitaja Donald Kilbride etsii arvonsa tuottoa vastaan ​​ja etsii kohtuullisen arvokkaita suurikantarahastoja, joilla on mahdollisuus lisätä osinkoja ajan myötä. Tällä strategialla voi olla taipumus ajoittain heikentää laajaa markkinaa, mutta se voi nousta paremmin kuin useimmat osakerahastot markkinoiden laskusuhdanteen aikana. Vaikka tämä strategia ei koskaan ansaitse kaavion kärkipäästöjä missään vuodessa, se on tuottanut vaikuttavia pitkän aikavälin tuloksia, mikä on tärkeämpää eläkevakuutussalkusta. Vanguard Dividend Growth Fundin viiden vuoden tuotto on yli 13% vuosittain ja sen 10 vuoden tuotto on vaikuttava 8,44%. Hyvin hoidetun aktiivisen rahastoyhtiön rahasto on 0,32% erittäin alhainen.

T. Rowe Price Dividend Growth Fund

Toinen hidas ja vakaa esiintyjä, T. Rowe Price Dividend Fund harvoin kääntyy kaavion kärjessä suorituskykyä ja pyrkii sen sijaan tuottamaan vankkoja pitkän aikavälin tuottoja. 4 dollaria. 5 miljardin euron rahasto luottaa voimakkaasti osinkopolitiikkaan, jonka tavoitteena on yhdistää osingonjakoon perustuvista varoista saatavat tulot pääoman arvonnousun avulla tuottamaan keskimääräistä enemmän tuottoa. Se sijoittaa 65 prosenttia tai enemmän varoistaan ​​suuryrityksiin, joiden odotetaan lisäävän osingot ja ansiot ajan myötä, mikä myös johtaisi pääoman arvonnousuun.Exxon, Pfizer ja Wells Fargo ovat osa parhaita varastorakennuksia sen 111 omistuksessa. Strategia on maksanut viimeisten kymmenen vuoden aikana, jolloin T. Rowe Price Dividend Growth Fund on palannut 7,28%, mikä on vieläkin vahvempi viimeisten viiden vuoden aikana 13%. Rahastolla on kohtuullinen kustannussuhde 0, 65%.