Sijoittajille ei ole harvinaista menettää rahaa epäonnistumisella tai muulla huonolla hallinnoinnilla. Äärimmäisissä tapauksissa sijoittajilla voi olla oikeudellinen korvaus. Tietenkin sijoittajat eivät voi saada korvausta vain huonosta suorituskyvystä tai suurista tappioista. Korvauksen saamiseksi sijoittaja tarvitsee todisteita siitä, että neuvonantaja tai yritys on toiminut laittomasti tai vastoin suhdetta. Mutta jos nostat tällaisia ​​huolenaiheita, usein ne välittävät nopeasti välittäjät, joilla on monenlaisia ​​tekosyitä. Tässä artikkelissa esitämme näyte joitain yleisiä puolustuksia, joita yritykset käyttävät sijoittajia vastaan ​​- jopa niille, joilla on lailliset valitukset. (Katso asiaa Onko välittäjäsi toimimalla parhaalla mahdollisella tavalla? )

Mikä on oikeutettu kantelu?
On olemassa erilaisia ​​väärinkäytöksiä, jotka antavat sijoittajille korvauksen.

Suuri tilanne, jossa väitetään olevan vääriä tapahtumia, on silloin, kun neuvonantaja tekee sijoituspäätöksiä, jotka ovat selkeästi vastakkaisia ​​tavoitteiden kanssa, jotka sijoittaja esittää suhteen alussa. Voit tarkistaa tämän tarkastellun sijoitusprofiilin, jonka olet allekirjoittanut, kun olet tilannut tilin. Jos välittäjänne toimivat selkeästi tämän profiilin vastaisesti, sinulla saattaa olla tapaus.

Välittäjällä on myös joitain laittomia toimia, jotka antavat sinulle oikeuden lailliseen valitukseen ja mahdollisesti oikeusapupyyntöön. Jos sinua kehotetaan ostamaan tietylle sijoitukselle, joka rikkoo sijoittajaprofiilia saattamatta kaikki neuvoasi neuvonantajan riskit, saatat joutua vaatimaan vahingonkorvauksia. Mutta tämä voi olla vaikea todistaa ja yritys voi taistella sinua jokaisella askeleella. (Lisätietoja näistä tilanteista Dishonest Broker Tactics ja Vihjeitä riita-asioiden ratkaisemiseksi taloudellisen neuvonantajan kanssa .

Blame Game
Yleisimmän puolustuksen huonoja sijoitusneuvoja vastaan ​​on syyttää sijoittajia sillä perusteella, että he olivat "kokeneita" ja tiesivät, mistä he olivat mukana. On helppoa (mis) -tapahtua lähes kuka tahansa kokeneilla investoinneilla, mutta se ei tosiasiallisesti ole totta eikä kelvollinen puolustus. Tutustu jälleen sijoittajaprofiiliin sen selvittämiseksi, onko neuvonantajasi vastannut suhteen alussa esitettyyn riskinsietokykyyn ja investointisuunnitelmaan. (Lisätietoja: Riskin määrittäminen ja riskipyramidi .)

Esimerkiksi yritys voi väittää, että se oli tyytymättömän sijoittajan ajatus sijoittaa niin paljon rahaa tiettyyn sijoitukseen, kun se oli itse asiassa yrityksen suora suositus, josta se on vastuussa.

Epäonnistuminen on vilpitön

Yritys voi myös väittää, että välittäjä vietti enemmän aikaa asiakkaan kanssa keskustellessaan salkusta ja riskeistä kuin mitä todellisuudessa tapahtui.Ja monissa tapauksissa, riippumatta siitä, kuinka paljon todistat yritykselle oikeudellisista velvoitteistasi ja miten se rikkoo investointeja, se voi sivuuttaa sinut tai väittää, ettei se usko investoinnin olevan "sopimatonta" lainkaan. Vaikka sijoittaja onnistuu tekemään hyvää yritystä vastaan, kun sopimatonta sijoitusta
on tehty , yritys voi yksinkertaisesti sanoa, että se ei hyväksy vaatimusta ja kieltäytyy tarjoamasta joko vääryyttä tai korvausta. Henkilöiden hankkiminen

Jotta yritys voi puolustautua epäonnistuneelta valitukselta, yritys voi myös etsiä näyttöä siitä, että sijoittaja on aiemmin päättänyt riskialttiista sijoituksista. Tätä kutsutaan joskus "kalastusretkeksi". Esimerkiksi jos sinulla olisi jonkin verran rahaa ulkomaisessa rahastossa vuonna 1994 riippumatta siitä, mitä on tapahtunut, se voi olla todiste siitä, että olet todella riskiystävällinen sijoittaja. Myös Las Vegasin lomaa voitaisiin käyttää tähän tarkoitukseen! Valitusta, johon osallistuivat brittiläinen sotilas, joka väitti, että hänelle oli myyty omaisuutta ilman, että hänet oli asianmukaisesti tietoinen riskeistä, hylkäsi yritys ensin, koska se väitti, että sijoittajan vaarallinen ammatti tarkoitti, että hän sijoittaisi rahansa myös polttolehtoon,
Rahamarkkinat maaliskuussa 2006 julkaistun artikkelin mukaan Yhdistyneessä kuningaskunnassa sijaitseviin taloudellisiin neuvonantajiin kuuluva viikkolehti Ill-Conceived or Unpredictable?

Yritys voi myös yrittää selviytyä väärinkäytöstä väittämällä, että tulos on vain ennakoitavissa jälkikäteen. Vaikka rahoitusmarkkinat ovat yleisesti hyväksyttyä jonkin verran arvaamattomiksi, jos investointi ei sovellu tietylle sijoittajalle, ja yritys tekee väkeviä väitteitä "markkinoiden ajoituksesta" tai "nopeasta reagoinnista muuttuviin markkinaolosuhteisiin", tällaiset puolustukset voivat olla riittämättömiä.
Yritykset voivat myös yrittää syyttää markkinoita. Ehkä Dow Jones putoaa 30% ajanjaksolla. Vaikka tämä ei ole neuvonantajan valvonnassa, jos sijoittaja on liioiteltu Dow Jonesille, tämä saattaa aiheuttaa toisenlaisen ongelman. On myös tapoja hallita tappioita, kuten pysähtymishäiriöitä ja onko yritys suosittanut näitä, kun asiat menevät vikaan, voi olla, onko sinulla perusteita valittaa.

Katso ohi tekosyitä

Jos olet menettänyt rahaa ja uskot, että välittäjäsi ei ole toiminut parhaassa mielessäsi, on tapoja ja keinoja saada se takaisin. Hyvä lähtökohta on käydä läpi virheelliset ja epäoikeudenmukaiset puolustukset. Tärkeintä on varmistaa, että sinulla on selviä todisteita siitä, että yritys, neuvonantaja tai välittäjä toimi selkeästi toiveesi vastaisesti tai toimi laittomasti. Jos tämä voidaan näyttää, sinulla voi olla hyvä tapaus. Muista kuitenkin, että investoinnit aiheuttavat menetyksen, ja jopa kaikkein tunnollisimmat välittäjät tekevät huonot hakijat. Joten älä hyppää aseen ja yritä syyttää välittäjääsi, kun tilisi saldo nousee - useimmiten tämä tapahtuu sellaisten tekijöiden seurauksena, jotka ovat kaukana välittäjän hallinnasta. (Lue lisää
4 epätoivoisesta välittäjätaikasta ja miten välttää heitä .) Jos päätät tehdä asian yritystä tai välittäjää vastaan, anna yritykselle todisteet ja älä anna sen jättää huomiotta. Kouluta itseäsi juuri siitä, mitä yritys on tehnyt väärin ja ilmaise selkeästi, että olet halukas pyytämään oikeudellista edustusta tarvittaessa. Lopuksi, jos haluat jatkaa asian käsittelyä niin pitkälle kuin on tarpeellista, ole valmis oikeudenkäynteihin ja varmista, että sinulla on sekä vahva tapaus että voimakkaat hermot.