Riippumatta monista teollisuudenaloista riippumaton rekisteröidyn sijoitusneuvojan (RIA) segmentti on edelleen kasvattanut markkinaosuuttaan vuoden 2008 kaatumisesta lähtien. Itse asiassa riippumattomat RIA-yritykset hyötyivät 15 prosentin asiakasmäärän kasvusta vuonna 2014 Bostonin perustetun tutkimusyhtiön Aite-konsernin raportin mukaan.

Pienemmät RIA: t, jotka yleensä hallinnoivat varoja alle 150 miljoonaa dollaria, ovat vain 10 prosenttia alan kokonaisvaroista. Nämä luvut saattavat tehdä joidenkin RIA: n tuntua olevan Davidsin kilpaillessa Goliath-kokoisten suurta varallisuusjohtajien kanssa. Pienen RIA-yrityksen vertaaminen suurempaan yritykseen ei ehkä ole tehokas keino suunnitella tulevaa kasvua. Itse asiassa jotkut RIA: t ovat parempia pysymään pienemmillä segmenttimarkkinoilla ja samalla jatkamaan kasvuaan yrityksissään hitaammin.

Seuraavassa on muutamia vinkkejä pienemmille RIA-sivuille, jotka haluavat saavuttaa tämän tavoitteen. ( RIA Dealmaking Levels Off )

Pitkän aikavälin lähestymistapa

Henkilöstön palkkaaminen ja investoiminen uuteen teknologiaan voivat tulla helposti suuremmille yrityksille, mutta pienemmille RIA: lle vain muutamat työntekijät, jotka maksavat kasvua, voivat olla vaikeita. Näiden yritysten ei vain tarvitse selvittää, miten kasvaa ilman suuria rahasummia, mutta niiden on keskityttävä selvittämään tapoja houkutella uusia asiakkaita samanaikaisesti. Liian liiallinen keskittyminen kasvuun voi johtaa siihen, että jotkut RIA: t menettävät ensisijaisen tehtävänsä keskittyen: palvelemaan nykyisiä asiakkaitaan parhaalla mahdollisella tavalla.

Siksi monet alan konsultit ovat ehdottaneet, että pienempien RIA: n pitäisi ottaa pidemmän aikavälin lähestymistapa kasvavaan omaisuuteen ja asiakkaisiin. Heidän pitäisi sen sijaan ajatella hidasta ja tasaista kasvua yllä seuraavien viiden tai kymmenen vuoden aikana sen sijaan, että he tekisivät sprintin seuraavana tai kahteen vuoteen, jolloin he voivat päästä ulos. (Katso lisätietoja kohdasta Kuinka päätoimittajat innovoivat pysymään edellä .)

Paras sovitus

Työntekijöiden huipputason palkkaaminen on haaste kaikille yrityksille. Pienemmillä yrityksillä on kuitenkin lisätaakka uusien työntekijöiden osoittamisessa, että he pystyvät kilpailemaan suurempien yritysten kanssa monilla eri kohdilla. Uusien lahjakkuuksien rekrytointi vie myös melkoisen ajan ja monet päämiehet eivät ole ylimääräisiä aikaa säästämään. Heidän tulee palkata neuvonantajia, joiden mielestä se sopii hyvin yrityksen kulttuuriin, jotka haluavat kasvaa ja pysyä sellaisen yrittäjyyden myötä, jota pieni yritys huokuu.

On myös tärkeää antaa mahdollisille palkansaajille tietävät yhtiön kasvusuunnitelmat, jotta nämä neuvonantajat eivät pelkää pysähtyvän umpikujaan. Johdon tulisi työskennellä yhdessä kaiken henkilöstön kanssa etsimään tapoja kasvattaa liiketoimintaa, ja on hyvä ottaa mukaan uusia työntekijöitä keskusteluun, jotta he voivat nähdä, että heidän etunsa ovat myös osa kasvustrategiaa.(Katso lisää: Kannustamme asiakkaita etsimään toista lausuntoa .)

Ei kaikki asiakkaat ovat samat

Ei RIA haluaa kääntyä pois mahdolliselta asiakkaalta, mutta totuus on, ettei kukaan asiakas sopii yrityksellesi. Usein on parempi kasvaa kapealla alueella kuin levittää liian ohut, kattamaan monenlaisia ​​asiakkaita, jotka vetävät neuvojasi eri suuntiin. Itse asiassa vuoden 2014 Fidelity -indeksointitutkimuksen mukaan yritykset, joilla on suurempi osuus asiakkaista, jotka kuuluvat samankaltaiseen kohderyhmään, näyttävät myös kasvavan 25 prosentilla yrityksistä kasvun, tuottavuuden ja kannattavuuden kannalta.

Raportissa todettiin myös, että 75% haastatelluista yrityksistä mainitsee markkinoinnin ja liiketoiminnan kehittämisen parantamisen. Joten miksi et käytä nykyisiä asiakkaitasi osana kyseistä markkinointikonetta? Useimmat ihmiset todennäköisesti valitsevat RIA: n, joka parhaiten sopii heidän tarpeisiinsa tarjoamalla samanlaisia ​​asiakkaita. Nämä asiakkaat saattavat jopa osoittautua hyödyllisiksi markkinoinnin etusivulla suosittelemalla heidän neuvonantajansa muille, jotka tietävät, jotka ovat samassa tilanteessa, taloudellisesti ja / tai elämänvaiheessa. (Katso lisää: Rahoittajien kasvustrategiat .)

Ylläpito

Vaikka pienet yritykset eivät ehkä pysty investoimaan laajoihin teknologiapäivityksiin, on tärkeää, että RIA-yritykset voivat kommunikoida asiakkaiden kanssa, jotka haluavat päästä neuvonantajiin helpommin - jopa hetkessä. He haluavat usein myös suoraa pääsyä salkkuihinsa tai muihin asiaankuuluviin tietoihin. ja Rahoitusneuvojat . Jotta voisit noudattaa nykypäivän teknologia-aluetta, jotkut RIA: t investoivat pilvipohjaisessa ohjelmistossa, jossa he voivat tallentaa asiakastietoja ja tehdä siitä helposti sekä neuvonantajan että asiakkaan. Monet pienemmät RIA: t ovat myös hyödyntäneet asiakassuhteiden hallintajärjestelmiä (CRM), jotta voidaan seurata asiakkaiden tilejä ja toimittaa päivityksiä. Käyttämällä näitä nyt tavallisia ohjelmistoratkaisuja yritykset voivat helpommin tasata pelikentän kuluttamatta enemmän kuin heillä on varaa. (Lisätietoja:

Popular Technology for RIAs .) Bottom Line

Jotta kilpailla suuremmilla yrityksillä, pienemmät RIA: t täytyy saada hieman luovalta. Heidän pitäisi ottaa aikaa palkata pitkän aikavälin näkymiä, pysyä uusimpaan teknologiaan, tuotteisiin ja palveluihin sekä palvella kohdeasiakkaiden yleisöä. (Lisätietoja:

Yleiset kysynnän virheet yrittäjät tekevät. )