Talousneuvojat ovat tottuneet sopeutumaan uuteen todellisuuteen ja pitämään muutosta ajan tasalla. Markkinoiden volatiliteetti on tuonut mukanaan joitain asiakkaita salkkuihinsa, ja työministeriön jo aiemmin tänä vuonna antama luottamusjärjestelmä on myös vaikuttanut merkittävästi eläkesuunnitteluteollisuuteen. Myös robo-neuvonantajien lisääntynyt kilpailu maksaa monille neuvonantajille osan liiketoiminnastaan, kun asiakkaat siirtyvät näihin automatisoituneisiin palveluihin, jotka yleensä veloittavat huomattavasti alhaisempia maksuja kuin ihmisneuvojat. Neuvoja, jotka haluavat kasvattaa liiketoimintaansa pitkällä aikavälillä, täytyy pysyä käyrän edessä useilla avainalueilla.

Top Industry Trends

Strategia ja resurssit hiljattain suorittivat kyselyn Financial Services Institute (FSI): lle ja toimitusjohtaja totesivat, että teollisuuden säännöt olivat heidän suurimmat ongelmansa muuttaa tai torjua niitä yksilöllisellä tasolla ja usein taistella valmistautua niihin ajoissa. Monet yritykset ja neuvonantajat kamppailevat edelleen työministeriön uuden varainhoitosäännön myötä aiemmin tänä vuonna, ja tämän säännön kohtalo on epävarma ja voidaan päättää tuomioistuimessa.

ThinkAdvisorin strategiasta ja resursseista vastaavan toimitusjohtajan Matt Lynchin mukaan neuvonantajilla on oltava käytössään useita strategioita, jotka ovat valmiita toteutumaan riippuen tämän ongelman tuloksesta. Neuvonantajien on myös luotava suhteita asiakkaisiin, jotka perustuvat luottamukseen. Rahoitusala on viime vuosina käyttänyt paljon iskuja kuluttajille, Bernie Madoffin Ponzi-ohjelmasta subprime-asuntolainojen sulautumiseen, ja nämä tapahtumat ovat jättäneet monille asiakkaille epäluottamuksen tuotteista ja palveluista, joita he saavat. (Katso lisää: Talousneuvojat kohtaavat nämä haastavat haasteet .)

Toinen keskeinen kysymys, jonka neuvonantajien on suunniteltava, on niiden liiketoimintojen yhdistäminen tai perimys. Monet neuvonantajat ovat suurelta osin valmiita käsittelemään tätä mahdollisuutta, ja tämä on suuri virhe. Neuvonantajien on voitava antaa realistinen arvo yrityksilleen ja alkaa etsiä potentiaalisia ostajia varhaisessa vaiheessa, jotta he voivat tuntea, mitä ostajat ovat valmiita maksamaan. Monet ostajista eivät myöskään pysty maksamaan käteistä etukäteen yritykselle, joten neuvonantajien on valmistauduttava saamaan useita maksuja käytäntöön. Jos sujuvaa siirtymistä neuvonantajalta ostajalle ei tehdä, se voi edistää asiakkaan laiminlyöntiä ja muita ongelmia.

Neuvottelijat voivat haluta harkita liiketoiminnan myyntiä laitokselle tai yrityskaupalle, jos he haluavat saada kertakorvauksen myynnistä, mutta monissa tapauksissa tämä voi olla vaikeaa neuvotella. Yhä useammat neuvonantajat työskentelevät tiimeissä, jotta muut osakkuusyhtiöt voivat ottaa haltuunsa, kun on aika lähteä liiketoiminnasta.(Katso lisää: Trendejä, jotka haastavat rahoitusneuvojat .)

Robo-neuvonantajat lopulta katkaisevat osuuden markkinoista itselleen, ja neuvonantajilla on mahdollisuus joko yrittää kilpailla heitä vastaan tai käyttää niitä käytäntönsä asiakkaiden omaisuuden säilyttämiseksi. Käyttäjät, jotka käyttävät näitä alustoja, voivat pystyä parantamaan liiketoimintaansa ja ottamaan käyttöön ylimääräisiä rahaa, joka muutoin voisi olla toinen robo-neuvonantaja. Niiden, jotka poistuvat näiden ohjelmien käytöstä, täytyy pystyä osoittamaan asiakkailleen selkeästi, miksi he maksavat korkeammista maksuista. Tästä syystä monet neuvonantajat veloittavat erikseen taloussuunnittelusta, joka vaatii ihmisen käyttöliittymän ja niiden sijoitusten hallinnan. Jotkut neuvonantajat saattavat alkaa latautua tunti, kun taas toiset ottavat käyttöön pidätyskohtaisen järjestelyn, eivätkä he voi hoitaa lainkaan varoja tai käyttää erillistä palvelua tälle.

Rahoitusalan laajentava teknologinen vallankumous ylittää robo-neuvonantajat. Nuoremmat asiakkaat ovat nykyään mukavampia digitaalisten ja mobiililaitteiden ja sosiaalisen median kanssa, ja neuvonantajien on tarjottava asiakkaille huippuluokan digitaalipalveluja ja ylläpidettävä aktiivista läsnäoloa tällä alalla. Sovellukset mobiililaitteille voivat antaa asiakkaille mahdollisuuden käyttää rahaa milloin tahansa ja seurata heidän salkkujaan. Neuvoja, jotka saavat sosiaalisen median tyytyväisiä asiakkaita suosituksia, saattavat hyötyä enemmän näistä merkinnöistä kuin perinteisemmistä käytännöistä, kuten kasvotusten verkottamisesta tai kylmästä etsinnästä. . Neuvonantajien on pysyttävä ajan tasalla viimeisimmistä digitaalisen markkinoinnin kehityksistä, jotta heidän läsnäolonsa tunnistetaan tehokkaasti ja luodaan uusia yrityksiä. Erillisen brändin luominen antaa neuvonantajille mahdollisuuden erottua kilpailustaan ​​ja selkeästi välittää asiakkailleen ja näkymilleen filosofiansa ja lähestymistapansa taloussuunnitteluun. Tämä voi viime kädessä auttaa neuvonantajia lopettamaan sellaiset asiakkaat, jotka ovat parhaiten sopivia heille.

Bottom Line

Rahoitusala muuttuu nopeasti monin tavoin. Neuvoa-antajat, jotka haluavat kasvattaa liiketoimintaansa, on pysyttävä ajan tasalla huipputeknologiasta ja uusimmista sosiaalisen median kehityksistä. Neuvonantajat kohtaavat nykyään enemmän kilpailua kuin koskaan ennen, ja kuluttajilla on nyt ennennäkemätön määrä vaihtoehtoja rahojen hallinnoimiseksi. (Asiaan liittyvien lukujen osalta:

Tech Trends Financial Advisors on pidettävä yllä. )