Jokaisen vuoden alussa on läpimurtoja ja uusia suuntauksia toimialoilla kaikilla vertikaaleilla. Varallisuudenhoito ei ole poikkeus, ja 2016 on muotoutunut erityisen hankalaksi vuosi neuvonantajille ja heidän yrityksilleen.

Olipa kyse nykyisen talouden vaikeista todellisuuksista, sopeutumasta nuorten sijoittajien erilaisiin tottumuksiin ja arvoihin tai sääntelyn lisääntyneeseen valvontaan, on selvää, että neuvonantajilla on tänä vuonna paljon merkkejä.

Joten miten taloudelliset ammattilaiset pysyvät edellä pelissä? Lue selville. ) 2016-neuvojan maisema

Sääntelyn paineiden lisääntyminen

• : Yritykset näkevät enemmän sääntöjä, kuten Euroopan MiFID ja USA: n uusi vakuusoikeus, joka on pantu täytäntöön sijoittajien suojaamiseksi. Niille yrityksille, jotka eivät pysty mittaamaan, on sakkoja ja huono julkisuus, joka todennäköisesti uhkaa niiden asemaa nykyisten ja mahdollisten asiakkaiden kanssa. Yritysten fuusioiden ja yritysostojen lisääminen
• : Kun seniorien määrä kasvaa edelleen, RIA-arvot ovat yhä arvokkaampia. Suurempien yritysten odotetaan heikentävän pienempiä yrityksiä tarjoamaan enemmän palveluita Baby Boomersille, jotka valmistautuvat eläkkeelle. Suurten yritysten kilpaileminen
• : Sijoitusyhtiöt ovat todisteita siitä, ettei koko ole merkitystä. Internetin ja sosiaalisen median valta ja yleisyys jatkuvasti kasvavat, pienet ja boutique-yritykset kilpaillen kilpailevat suurten yritysten kanssa, koska neuvonantajat lähtevät omien varusteidensa käynnistämiseen. Useat hyvin motivoituneet yrittäjät voivat tehdä pienen vuokraustoimiston, jolla oli suuri varustus rakentaa hyvin henkilökunta. Siirto voisi todella alkaa näkyä tänä vuonna. ) Eläkkeelle siirtymisen suunnittelu : Vuonna 2016 eläkeläisten määrä kasvaa 40%, mikä tarkoittaa, että neuvonantajilla on ohjata asiakkaita siirtymällä työelämästä eläkkeelle. Eläkkeelle jäävien määrä kasvaa tasaisesti vuoteen 2020 asti, jolloin sen pitäisi lopulta alkaa nousta tasolle.
• Taistelu robo-neuvonantajien kanssa : Viime vuonna oli merkittävä vuosi robo-neuvonantajien leviämisestä, ja 2016 näyttää olevan enemmän. Perinteiset neuvonantajat ja RIAs joutuvat kilpailemaan näiden automaattisten palveluiden kanssa, jotka tarjoavat vähemmän maksuja, hyviä tuottoja ja kiinteät digitaaliset alustat.
• Pörssikauppojen rahastot : Tämä suosittu rahasto-option odotetaan kaksinkertaistuvan varoihinsa vuoteen 2020 mennessä ja hyvistä syistä. Ihmiset rakastavat monimuotoisuutta ja alhaisia ​​palkkioita, joita ETF: t tuovat. Robo-neuvonantajat tunnetaan myös ETF-tuotteiden myynnistä asiakkailleen.
• Koronnousujen suunnittelu : Federal Reservein koron nousu ei ylläty ihmisille vuonna 2015 ja korkotason nousu vuonna 2016 on erittäin todennäköistä.Tämä on hyvä uutinen sijoittajille, jotka odottavat parempia tuottoja.
• ) Työskentely nuorten asiakkaiden kanssa : Talouden elpymisen myötä yhä useammat nuoret hankkivat varoja, joita he voivat käyttää Investoida. Vaikka neuvonantajat epäröivät juhlia, on selvää, että he ovat alkaneet selvittää, miten houkutella Millennial-asiakkaita. Kasvava vauraus Texasissa ja Kaliforniassa
• : Silicon Valley on edelleen taloudellinen vakaus. Varallisuus kasvoi sekä San Jose- että San Franciscossa yli 12% ja asiantuntijat ennustavat samankaltaisia ​​suuntauksia vuodelle 2016. Texas näki samanlaisen nousun Dallasissa ja Houstonissa, jossa varallisuus kasvoi 12,4% ja 15% vastaavasti. Ne, jotka haluavat muuttaa, haluavat harkita näitä taloudellisia utopioita.
• Bottom Line Kilpailuun robo-neuvonantajien kanssa ja vanhempien vanhusten eläkkeelle siirtymisen helpottamiseksi suurin osa rahoitusalan ammattilaisista joutuu kohtaamaan suuria muutoksia, jotka ovat tapahtuneet tänä vuonna omalla alallaan. Sijoittajat, joilla on eniten menestystä vuonna 2016, nostavat vanhan ja uuden välisen rivin. Ovatko yrittäjät, jotka keskittyvät houkuttelemaan nuoria asiakkaita, saamaan enemmän maata kuin ne, jotka keskittyvät edelleen vanhempaan, perinteisempään sijoittajiinsa? Meidän on ehkä odotettava vuoteen 2017 saakka selvittääksemme. (Asiaan liittyvää lukua, katso:

Mitä seuraava vuosikymmen pidetään rahoitusneuvojille.

)