Yli kolmasosa rekisteröityneistä sijoittajien neuvonantajista (RIA) haluaa lopettaa liiketoiminnan seuraavien 10 vuoden aikana Fidelity Investmentsin tutkimuksen mukaan. Kun etsitään seuraavan lahjakkuuden haltuun ottamista on houkutteleva perintösuunnitelma, kolmella neljällä RIA-yrityksellä ei ole seuraavan sukupolven omistajia. Itse asiassa koko toimialalle arvioidaan 10 000 rahoitusneuvonantajan pula vuoteen 2020 mennessä.

Taloudellisille neuvonantajille, joilla ei ole vielä perintöä ilmeisestään talossa, rekrytointi ja kehittyminen tulevista neuvonantajista voivat olla elinkelpoinen peräsuunnitteluvalinta. Fidelityn Future Leaders Study suorittivat haastatteluja perusteellisissa kohderyhmissä nuorten neuvonantajien kanssa, joiden toimintatavat olivat jo menestyksekkäitä ja kasvavat edelleen. Tutkimuksen tulokset osoittavat, millaisia ​​haasteita nuoret neuvonantajat kohtaavat ja mikä tekee heistä pysyvän käytännössä tai lähteä.

- Kuulet paljon lahjakkuudesta, mutta en usko, että johtajat johtavat toisen ja kolmannen taistelukierroksen yhtä vakavasti kuin ensimmäiset ", Jylanne Dunne, varatoimitusjohtaja, "Fidelity Clearance & Custody Solutions -ratkaisut ovat tärkeitä, mutta voitko säilyttää ne ja voitko heidät juhlistaa tuleviksi johtajiksi?"

--3-- >

Tässä on Fidelityn kolmiportainen suunnitelma siitä, miten parhaiten kehittyy ja pidetään seuraavan sukupolven neuvonantajia, jotta he ahdistaisivat heidät ottamaan haltuunsa. (Lisätietoja:

Vihjeitä RIA: t etsivät pitkää -Term Growth ) Auta heitä perustamaan

Kuten monet uudet ammatit aloittavat, neuvonantajien varhaiset vuodet ovat haastavia. liiketoiminnan kirja. Yritykset voivat auttaa uusia neuvonantajia pysymään sen kanssa luomalla jonkin verran vakautta asettamalla fo : Tuetut ryhmien rakenteet:

Fidelity ehdottaa, että uudet neuvonantajat olisi yhdistettävä tiimeihin ja että viralliset mentorointiohjelmat olisi perustettava. Yksilöityä valmennusta asiakkaan vuorovaikutuksen jälkeen olisi johdonmukaisesti tarjottava sekä koulutus keskeisillä aloilla, kuten sosiaaliturva, terveydenhuolto ja eläkkeet. Tämä auttaa rakentamaan uskottavuutta vanhempien asiakkaiden kanssa.

• Ylimääräisen paineen lievittäminen: Yrityksen kirjan luominen tarkoittaa usein useita vuodenaikaisia ​​ennakoimattomia tuloja juuri aloittaville neuvonantajille. Tämä aiheuttaa hämmennystä, joka voi vaikuttaa suorituskykyyn. Yritysten olisi harkittava turvaverkkojen tarjoamista palkattujen toimipaikkojen kautta. Heidän pitäisi myös auttaa nuoria neuvonantajia luomaan tuottavia etsintäkanavia tuomalla heidät yhteen tai kahteen vahvaan vaikutusvaltaiseen keskittymään.
• Läpinäkyvyys ja suunta: Lähtökohtana neuvoa-antavien yritysten on selvitettävä, miten neuvonantajat maksetaan antamalla koulutusta ja viestintää siitä, miten korvaukset toimivat yrityksessä. Tämän pitäisi jatkua koko uransa ajan. Selkeä urasuunnitelma, jossa on läpinäkyvät suuntaviivat tuloksista, jotka tarvitaan siirtymään roolista toiseen, on myös avainasemassa.
• ) Identify, Invest in Top Performers Fidelityn tutkimuksessa paljastui kahdeksan persoonallisuuden piirteitä ja ominaisuuksia, joita nuoret, menestyneet neuvonantajat omistavat: asema, asiakaslähtöisyys, pysyvyys, kurinalaisuus, sopeutumiskyky, inquisitiveness, ihmisten taito ja yrittäjyys. Mutta nämä neuvonantajat eroavat toisistaan, joten ne voivat auttaa yrityksiä nollaan löytää neuvoja, jotka sopivat yrityksen liiketoimintaan ja menestyvät sen sisällä. Tutkimuksessa todettiin, että johtava potentiaalinen neuvonantaja kuuluu yhteen näistä kolmesta luokasta: Myötätuntoiset ongelmanratkaisijat:

Ne, jotka ovat motivoituneita taloussuunnittelusta ja ratkaisujen kehittämisestä; he nauttivat työskentelystä asiakkaiden kanssa, mutta eivät ole myynnin suuntautuneita. He ovat innostuneita ja nauttivat oppimisesta; he ovat ystävällisiä mutta eivät välttämättä extrovertteja.

Rakentajat:

• Nämä neuvonantajat ovat tavoitteellisia ja ajattelevia, ulospäin suuntautuneita, yrittäjiä ja luottavaisia ​​kykyään rakentaa suhteita. Kilpailijat:
• Tähän luokkaan kuuluvat neuvonantajat nauttivat metsästyksen jännityksestä ja katsovat, että osa työstä on peli tai haaste. He rakastavat markkinoiden seuraamista ja pohtivat osakemarkkinoiden voittajia ja ovat vähemmän keskittyneet taloussuunnitteluun. Ne ovat motivoituneita rahoilla. Näitä ominaisuuksia omaavilla neuvonantajilla on myös vaihteleva elämänvaihe, joka johti heitä taloudelliseen neuvontaan. Fidelity väittää, että yritykset, jotka kiinnittävät erityistä huomiota tiettyihin neuvonantajaprofiileihin ja -polkuihin, voivat tehdä henkilökohtaisempia päätöksiä, jotka voivat auttaa yhdistämään joukkueet asianmukaisesti ja tarjoamaan kannustimia, jotka voivat motivoida näitä työntekijöitä koko uransa ajan.
• Help Top Talent Excel Kun huippuosaajat on tunnistettu, yritysten on varmistettava, että näillä neuvonantajilla on keinoja saavuttaa tavoitteensa . Tämä alkaa ymmärtää, miten he määrittelevät onnistumisen. Fidelity totesi, että ohjaavat nuoret neuvonantajat pitävät menestystä taloudellisena vapaudena, itsenäisenä, tyydyttävänä ja joustavana. Tätä varten neuvoa-antavien yritysten tulisi käydä avoimia keskusteluja pääoma- ja omistajuusmahdollisuuksista sekä tukea markkinointia ja liiketoiminnan kehittämistä nuorten neuvonantajien menestymisen edistämiseksi.

Useimmat nuoret neuvonantajat haluavat menestyksekkäästi palvella ikäryhmäänsä, kuten Generation X ja Millennials. He tarvitsevat apua. Fidelity ehdottaa joidenkin kirjojen tarjoamista joustavaksi nuorten sukupolvien palvelemiseksi. Yritysten tulisi myös harkita voimavarojen siirron hyödyntämistä antamalla nuoria, menestyksekkäitä neuvonantajia nykyisten vanhempien asiakkaiden lapsille ja perillisille. Nuoret neuvonantajat pitävät tekniikan, erityisesti asiakassuhteiden hallinta (CRM) -ratkaisuja olennaisena käytäntönä. He odottavat, että heidän yrityksensä omaksuvat ja käyttävät uusinta teknologiaa. Neuvoa-antavien yritysten olisi varmistettava jatkuvasti koulutusta siitä, miten tehokkaasti voidaan käyttää uusia työkaluja asiakkaiden sitouttamiseen ja uusien näkymien hankintaan.

Teollisuuden haasteisiin liittyen Fidelity suosittelee, että yritykset käsittelevät niitä nuorten neuvonantajien kanssa, joilla on vankka näkökulma ja koulutus. Tämä lisää tietoisuutta asioista, joilla on suuria vaikutuksia, kuten työministeriön ehdotettu varainhoitosääntö, siirtyminen passiivisiin investointeihin ja robo-neuvonantajien nousu.

Bottom Line

Taloudellisille neuvonantajille, joilla ei ole jo seuraajia käytännön ottamiseksi käyttöön, kun aika tulee, nuorten rekrytointi nuorille ja tulijoille on toinen peräkkäisten reittien suunnittelureitti. Nuorten lahjakkuuksien säilyttämiseksi ja kehittämiseksi yritysten on kannustettava saavuttamaan ne, tarjoamaan selkeä korvaus ja urapolku ja auttamaan heitä erinomaisessa koulutuksessa ja teknologiassa. (

)