Se riippuu. Jos IRA: n edunsaaja on puolisosi, hänellä on oikeus siirtää summa omalle IRA: lle, josta jakelua ei vaadita 70 vuoteen asti. 5.
Jos edunsaaja ei ole puoliso, käytettävissä olevat vaihtoehdot voidaan määrittää IRA-suunnitelman asiakirjan määräyksillä. Suurin osa IRA: n säilytysyhteisöistä noudattaa asetuksia ja antaa edunsaajille mahdollisuuden jakaa jaksoja elinajanodoteissaan. Tässä eliniänodottamismenetelmässä tuensaajien on peruttava vuosittain vain tietty määrä. Mutta koska IRA: n säilytysyhteisöjen ei tarvitse noudattaa asetuksissa annettuja ohjeita, jotkut IRA: n säilytysyhteisöt vaativat edunsaajilta kertasumman jakamista IRA: n omistajan kuoleman jälkeen. Tarkista nykyisen IRA-säilytysyhteisönne välittömästi selvittääksesi mahdollisuutesi IRA-edunsaajilleen. Jos vaihtoehdot eivät ole sopusoinnussa kiinteistönsuunnittelutavoitteiden kanssa, sinun kannattaa harkita IRA: n siirtämistä IRA: n säilytysyhteisöön, joka tarjoaa sinulle sopivia vaihtoehtoja.
->Katso Perimättä jääneiden eläkejärjestelmien varat - Ensimmäinen osa: Edunsaajille asetetut vaihtoehdot ja perityt Eläkesuunnitelman varat - toinen osa: tärkeät päivämäärät edunsaajille vaihtoehdoista ja vähimmäismäärien laskemisesta, jotka olisi nostettava vuosittain eliniänodote- menetelmällä.
Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby (Ota yhteyttä Denise)
ÄItini perinyt isäni IRA: n. Kun hän kuoli, sain tilinhakemuksen, joka listasi minulle edunsaajana, sekä huomata, että veljeni ja minun täytyy ottaa äitini vaadittu jakelu. Veljeni ei löydy missään. Miten voin
Jos veljesäsi ei löydy, voit tarkistaa IRA: n säilytysyhteisön ja / tai taloudellisen neuvonantajan kanssa, onko IRA: n suunnitelma asiakirjassa tällaisia tilanteita koskevia säännöksiä. Esimerkiksi jotkin IRA-asiakirjat osoittavat, että jos tuensaajaa ei löydy, tuensaajaa kohdellaan kuin hän ei ole IRA: n edunsaaja.
Mikä osuus minun tuloista minun pitäisi asettaa minun kysely talletus tili?
Selvitä, kuinka paljon rahaa säilytetään nestemäisen kysynnän talletustileissä, kuten tarkistus- tai säästötileissä, ja selvitä, miksi inflaatio uhkaa.
Mitä asiakirjoja minun pitäisi olla valmis, jos minun kumppani tai minun pitäisi kuolla?
Kiinteistösuunnittelu on yksi niistä aiheista, joita useimmat ihmiset välttävät käsittelemästä, kunnes heidät pakotetaan. Tämän vuoksi monet ihmiset joutuvat sitomaan, kun rakastettu henkilö kulkee. Kun sinulla on ajan tasalla oleva kiinteistösuunnitelma ja pidät avainasiakirjasi hyvin järjestetyllä tavalla, voit varmistaa, että kumppanisi tai perilliset eivät ole liian raskaita menetyksen aikana. Olisi järkevää saada "kiinteistönsuunnittelukansio" piilotettu jostakin turvallisesta paikasta, jos