Vanguard Target Retirement 2050 -rahasto ("VFIFX") on kohdepäivämääräinen salkku, joka mukauttaa kohde-etuutena olevan omaisuuseränsa ajan kuluessa. Se vähentää asteittain osakkeisiin kohdistuvaa riskiä ja kasvattaa joukkovelkakirjalainojensa asettamista 2050: n tavoiteajankohdaksi. Siirretty kohti henkilöitä, jotka eläkkeelle siirtyvät 2048-2052, rahastossa on noin 90% rahaston varoista ja 10% joukkovelkakirjalainoista. Kulusuhde on 0, 16% ja alkuinvestointi on vähintään 1 000 dollaria. 29.2.2016 alkaen rahaston nettovarallisuus oli 7 dollaria. 8 miljardia. Helmikuun lopussa vain vajaat 40% nettovarallisuudesta oli ulkomaisissa yrityksissä. Rahastolla oli yhden vuoden mittainen menetys 3,1 prosentilla, mutta sen kolmen vuoden keskiarvo oli 7,9 prosenttia ja viiden vuoden keskimääräinen tuotto 7,26 prosenttia. Vaikka rahaston tilikausi päättyy syyskuussa, tämä suoritusanalyysi jakaa rahaston aiemmat tuotot neljännesvuosittain alkaen kalenterivuoden alusta, jotta se heijastaisi taustalla olevien sijoitusten tyypillistä tilikautta.

Tammikuu maaliskuuhun

Vanguard Target Retirement 2050 -rahasto menetti tappioita kultakin viimeiseltä kolmelta vuodelta tammikuussa. Viimeksi se menetti 4,9 prosenttia tammikuussa 2016. Vaikka pienin tappio oli 1,5 prosenttia, nämä kolme tappiota olivat suurimmat tappiot kalenterivuoden neljän ensimmäisen kuukauden aikana viimeisten viiden vuoden aikana. Rahastolla oli peräkkäiset voitot tammikuussa vähintään 4,3% vuosina 2012 ja 2013. Se ilmoitti voitosta joka vuosi vuodesta 2011 vuoteen 2015. Tämä rivi oli rikki -0. 8%: n tuotto vuonna 2016. Neljä näistä viidestä voitosta oli vähintään 3%. Rahastolla oli neljän viimeisen viiden vuoden voitto myös maaliskuussa. Ainoa poikkeama oli 1 prosentin lasku vuonna 2015. Kuitenkin vain yksi näistä voitoista ylitti 2,8 prosenttia. Vuodesta 2011 vuoteen 2013 ei ole menetetty mitään näistä kolmesta kuukaudesta.

huhtikuu kesäkuuhun

Vanguard Target Retirement 2050 -rahasto sai voitot neljän viimeksi kuluneen vuoden aikana huhtikuussa. Kuitenkin suurin niistä tapahtui viisi vuotta sitten vuonna 2011, jolloin se kasvoi 3,4%. Siitä lähtien mitään voittoa ei ole ylittänyt 2 2%. Ainoa tappio huhtikuussa oli 0,8 prosentin tappiota vuonna 2012. Se sai voittoa kolmena peräkkäisenä vuotena toukokuussa. Vain yksi näistä oli kuitenkin yli 0,6%. Itse asiassa sillä oli myös toiseksi pahin kuukausi viimeisten viiden vuoden aikana toukokuussa, kun se laski 6,8 prosenttia vuonna 2012. Rahasto vaihtoi kesäkuun voiton ja menetyksen viimeisten viiden vuoden aikana. Jokainen viimeisistä neljästä muutoksesta on ollut vähintään 2%, ja suurin muutos oli 4,1%: n nettoarvon nousu kesäkuussa 2012.

heinäkuu syyskuuhun

Vanguard Target Retirement 2050 -rahasto sai voitot kolmella viimeisen neljän vuoden aikana heinäkuussa.Vaikka voitto vuonna 2013 oli 4,7%, muut kaksi tämän ajanjakson aikana olivat alle 1%. Se oli tappiollinen kolmella viimeisen viiden vuoden elokuussa. Jokainen näistä menetyksistä oli vähintään 2,3%, joista kaksi oli yli 5,8%. Syyskuussa oli peräkkäisiä vuosia, joiden tappioita oli vähintään 2,8%. Näitä edeltti kuitenkin kaksi peräkkäistä vuotta, joiden voitot olivat vähintään 2,6%. Rahaston yksittäinen pahin kuukausi sattui syyskuussa 2011, kun se laski 8,1%.

lokakuu joulukuuhun

Vanguard Target Retirement 2050 -rahaston paras kuukausi viimeksi kuluneiden viiden vuoden aikana oli lokakuussa. Vuonna 2011 se oli viimeisen puolen vuosikymmenen paras kuukausi lähettämällä 10%: n voiton. Kaksi näistä kolmesta voitosta on sen jälkeen ollut vähintään 3,6%. Rahaston ainoa lokakuun tappio oli 0,9% vuonna 2012. Sen arvo oli vähintään 1% jokaisesta marraskuusta vuosilta 2012-2014. Tämä putki katkesi 0, 2%: n tappion vuonna 2015. Rahastolla oli tappiota neljä viimeksi kuluneesta viidestä vuodesta joulukuussa ja kolme näistä menetyksistä olivat vähintään 2 3%. Tämän lisäksi joulukuussa ainoa voitto viimeisten viiden vuoden aikana oli 0,1% vuonna 2013.