Vanguard on yksi maailman merkittävimmistä sijoitusrahastojen ja pörssikauppojen (ETF) liikkeeseenlaskijoista. Yksityinen yritys esitteli S & P 500: n ensimmäisen passiivisen indeksilainan. Vanguard on sittemmin laajentanut tarjontaansa dramaattisesti. Se tarjoaa myös tavoiteajankohtaisia ​​eläkesäätiöitä.

Vanguard tunnetaan edullisista sijoitusrahastoistaan ​​ja ETF: stä. Perustaja John Bogle tarkoituksellisesti pitänyt yrityksen yksityisenä, jotta se pystyy jatkamaan sijoittajiensa kustannuksia alhaisilla kustannuksilla. Koska ei tarvitse vastata osakkeenomistajille, yhtiö pystyy pitämään sijoittajiensa edut ensisijaisena painopisteenä. Vanguard on kasvanut merkittävästi yrityksenä. Se on noin 3 biljoonaa dollaria hallinnassa olevista varoista (AUM) joulukuusta 2014 lähtien.

Vanguardin tavoiteeläkerahastot sijoittavat yhtiön laajimpiin indeksirahastoihin. Tämä tarkoittaa, että varat ovat hajautettuja tuhansien varastosäiliöiden ja joukkovelkakirjalainojen kesken. Ne sisältävät myös varoja kansainvälisille osakkeille ja joukkovelkakirjoille. Rahastojen salkunhoitajat siirtävät vähitellen määrärahat konservatiivisemmiksi, kun ne lähestyvät tavoitepäivää. Tätä kutsutaan rahaston liukupoluksi. Tämä automaattinen tasapainotus tarjoaa helpon tavan lähestyä salkunhoitoa sijoittajille, jotka haluavat yksinkertaisen ratkaisun.

Target-date-rahastot on suunniteltu tarjoamaan sijoittajille yhden ratkaisun eläkesäästämiseen. Kuten nimensä kertoo, varat antavat sijoituksen tavoiteajankohdan. Ne alkavat yleisesti ottaen suuremmalla painotuksella kohti osakkeita, mutta siirtävät tämän määrän joukkovelkakirjoihin. Tämä mahdollistaa kohdepäivän rahasto siirtymään kohti riskialttiinta ja tuloja tuottavaa salkkua, kun sijoittaja saavuttaa eläkkeelle siirtymisen. Salkut, joilla on suurempi joukkovelkakirjalainoja, ovat konservatiivisempia.

Vanguard Target Retirement Päivämäärä Varat

Vanguardilla on useita eri kohdepäivän varoja, jotka perustuvat sijoittajan arvioituun ikärajaan. Varoja hallinnoi Vanguard Equity Investment Group. Esimerkiksi Vanguard Target Retirement 2055 -rahasto (VFFVX) on tarkoitettu 23-27-vuotiaille. Rahasto omistaa noin 90% varoistaan ​​osakkeina, joiden joukkovelkakirjalainojen osuus on 10%. Se on suunniteltu vähentämään asteittain osakkeisiin kohdistuvia riskejä ja lisäämään joukkovelkakirjalainojen riskiä tavoitteen päivämäärän lähestyessä.

Rahastolla on kohtuullinen kustannussuhde 0, 16%. Sen omistukset ovat muita Vanguard-indeksirahastoja. Rahaston salkussa on 54,1% Vanguard Total Market Index -rahastoon. Seuraavaksi suurin määräraha on Vanguard Total International Stock Index Fund. Joukkovelkakirjalainojen osalta rahastolla on 7 määräraha.1% Vanguard Total Bond Market II -indeksirahastoon, jota seuraa 3,1 prosentin painotus Vanguard Total International Bond Index Fund -rahastolle. Vanguard Target Retirement 2055 -rahasto on 2 dollarin nettovarallisuus. 5 miljardia ja tuotto 2,22% marraskuusta 2015. Kaupan alkaessa vuonna 2009, joten se on rajallinen, ja se on palannut 10,98% sen alusta lähtien.

Vanguard Target Retirement 2055 -rahastoa voidaan verrata Vanguard Target Retirement 2025 -rahastoon (VTTVX). Tämä rahasto omistaa 70% osakesalkustaan ​​ja 30% joukkovelkakirjalainoista. Se on myöntänyt 40 prosenttia salkustaan ​​Vanguard Total Stock Market Index -rahastoon ja 26 prosenttia Vanguard Total International Stock Fund -rahastolle. Lainaosuuden paino on 23% Vanguard Total Bond Market II: lle, jota seuraa noin 10% Vanguard Total International Bond Index Fund -rahastosta. Se on samanlainen kulusuhde, 0, 17%, vuoden 2055 rahastoon. Vanguard Target Retirement 2025 -rahasto on 31 dollaria. 4 miljardia omaisuutta, joiden tuotto on 2,00%. Se on ollut kaupankäynnin jälkeen vuodesta 2003, ja siksi sillä on pidempi tulos.