Vanguard Target Retirement 2050 -rahasto ("VFIFX") alkoi kesäkuussa 2006 ja on kerännyt 9 dollaria. 4 miljardia hallinnoitavaa varallisuutta (AUM). Rahaston sijoitussalkku kuuluu elinkaaren omaisuusluokkaan ja se on rahasto. Sen taustalla oleva Vanguard-rahasto sijoittaa osakkeisiin ja kiinteäkorkoisiin arvopapereihin, joiden jako tasaisesti muuttuu, kun rahasto lähestyy tavoitepäivää. Rahaston tarkoituksena on olla yksi strateginen sijoitusyhtiö, joka haluaa siirtyä eläkkeelle noin 2050. Rahastoa hallinnoi Vanguard Group, arvostettu varallisuudenhoitoyhtiö, joka on toiminnassa vuodesta 1975 ja noin 3 biljoonaa dollaria maailmanlaajuisessa AUM: ssa. Vanguard tunnetaan parhaiten edullisista sijoitusrahastoistaan ​​ja pörssikaupoistaan.

Sijoitusfilosofia

Rahasto kuuluu Vanguard Target Retirement Fundin perheeseen, joka tarjoaa yksinkertaisen lähestymistavan eläkeinvestointeihin. Rahasto sijoittaa Vanguard-indeksirahastoihin, joilla on monipuolinen valikoima tuhansia kotimaisia ​​ja ulkomaisia ​​osakkeita sekä kiinteäkorkoisia arvopapereita. Se alkaa melko aggressiivisesta omaisuuseristä, mikä suosii ulkomaisia ​​ja kotimaisia ​​varoja noin 90 prosentin osuudella, kun taas loput on sijoitettu ulkomaisiin ja kotimaisiin velkakirjoihin. Kun rahasto lähestyy tavoitepäivää, se alkaa asteittain mukauttaa omaisuuseränsä joukkovelkakirjojen hyväksi ja jakaa omistukset 50/50 osakkeiden ja joukkovelkakirjojen välillä. Koska rahasto ylittää tavoitepäivänsä, sen portfolio jatkuu kallistumassa kohti konservatiivisempaa jakamista, joukkovelkakirjalainojen ja rahamarkkinatilojen hallitseva omaisuus. Toisin kuin vertaisarvioinnissaan, rahasto pysyy tiukasti liukupolussaan eikä yrittää ajastaa markkinoita.

Rahastoon kuuluu neljä Vanguard-rahastoa, joiden osuus varoista on 89. 75%, 10. 03% joukkovelkakirjalainojen ja joukkovelkakirjalainojen 0 22% varauksiin lyhytaikaisiin varauksiin. Rahasto sijoitti 54% varoistaan ​​Vanguard Total Stock Market Index Fund Sijoittajaosakkeilla (VTSMX), 36% Vanguard Total International Stock Index -rahasto-sijoittajaosakkeilla ("VGTSX"), 6,9% Vanguard Total Bond Market II Index -rahasto-osuudenomistajat ("VTBIX") ja 3,1% Vanguard Total International Bond Index -rahaston sijoittajaosakkeista ("VTIBX"). Rahaston osakesijoittaminen on melko hyvin hajautettu eri sektoreilla, eikä yhdenkään sektorin osuus osakepääomasta ole yli 18 prosenttia, vaikka sen joukkovelkakirjalaina on keskittynyt Yhdysvaltain valtion joukkovelkakirjalainoihin ja korkealaatuisiin sijoituslainoihin liittyviin yrityslainoihin.

Rahastojen hallinta

Rahastoa hallinnoivat William Coleman ja Walter Nejman vuodesta 2013. Colemanilla on 10 vuoden investointikokemus, koska hän tuli Vanguardiin vuonna 2006.Nejmanilla on 11 vuoden investointikokemus, koska hän aloitti uransa Vanguardissa vuonna 2005. Rahaston varojen allokointipolitiikkaa valvoo Vanguardin sijoitusneuvonta- ja tutkimusryhmä, joka tuottaa asiantuntijoiden ja tutkimusanalyysin rahaston johtajille.

Sijoitusehdot

Vanguard Target Retirement 2050 -rahasto on kuormattomat rahasto ja se on yksi halvimmista sijoitusrahastoista kohdejaksolla 2046-2050. Rahaston nettokustannussuhde on 0, 16%, mikä on huomattavasti alempi kuin keskimääräinen kulusuhde 0,45% vastaaviin sijoitustavoitteisiin verrattuna. Se edellyttää alkuinvestointia vähintään 1 000 dollaria.