Fidelity Investments on yksi maailman suurimmista brändin sijoituspalveluyrityksistä. 30. syyskuuta 2015 alkaen Fidelityllä on yli 24 miljoonaa asiakasta ja yli 5 biljoonaa dollaria varoista. Boston-pohjainen yhtiö on luonut Edward Johnson II vuonna 1946 ja on tullut yhdeksi suurimmista omaisuudenhoitoyhtiöistä Yhdysvalloissa. Fidelity tarjoaa asiakkailleen monia erilaisia ​​vaihtoehtoja, välitystileistä ja pätevistä tileistä sijoitustuotteisiin, kuten sijoitusrahastoihin, ETF: iin ja hallinnoituihin tileihin.

Jotkut Fidelityn suosituimmista sijoitustuotteista ovat sen 12 vapausrahasto. Tunnetuiksi kohteiksi asetetut rahastojen (TDF) avulla nämä sijoitukset on suunniteltu antamaan sijoittajille yksittäisiä varoja sijoitustarpeiden tyydyttämiseksi. Nämä varat tarjoavat automaattisesti rahastojen varojen uudelleen sijoittamisen, joka keskittyy sijoittajan eläkeikään. Fidelityn verkkosivuilla on kätevä apuväline sijoittajien auttamiseksi valitsemaan heille sopivin vapausrahasto. Sijoittajat voivat valita vuosien määrän ennen heidän eläkkeensä. Kun se on lähetetty, valitaan sopiva rahasto, koska jokainen rahasto on sidottu siihen tiettyyn vuoteen. Esimerkiksi, jos 30-vuotias haluaisi siirtyä eläkkeelle 65-vuotiaana, se olisi 35 vuotta. Käyttämällä työkalua verkkosivustolla, jolloin 35 vuoden ajan eläkkeelle siirtymisen jälkeen ehdotetaan, että paras rahasto olisi Freedom Fund 2050. Näiden varojen hyöty on, että kun sijoittaja lähestyy eläkkeelle siirtymistä, rahasto tasapainotetaan automaattisesti entistä konservatiivisemmaksi.

Fidelity Freedom 2005 -rahasto (FFFVX)

Fidelity Freedom 2005 -rahasto on sarjan konservatiivisin salkku, koska se on suunniteltu eläkeläisille ja niille, joilla on vähäinen suvaitsevaisuus ja volatiliteetti. Rahastojen päälliköt, Andrew Dierdorf ja Brett Sumsion ovat tehneet rahaston päätavoite hakea suuria nykyisiä tuloja pääomavoittojen toissijaisella tavoitteella. Jotta nykyinen tulo säilyisi korkeana ja volatiliteetti alhainen, rahasto sijoitetaan pääosin joukkovelkakirjalainoihin ja rahamarkkinarahastoihin yli 60% näissä omaisuusluokissa. Loput 40% sijoitetaan kotimaiseen ja kansainväliseen pääomaan. Sijoittajat voivat saada sijoittajalle alttiina rahastoon, joka on keskimäärin 4,36 prosentin vuotuista tuottoa sen alusta lähtien vuonna 2003. Kaksi merkittävintä toimenpidettä ovat rahaston alhainen beta 0, 36 ja standardipoikkeama 4. 67. Tämä tekee siitä huomattavasti vähemmän riskialttiita ja vähemmän volatiileja kuin kokonaismarkkinat ja kohdistuu riskialttiisiin sijoittajiin.

Fidelity Freedom 2030 -rahasto (FFFEX)

Fidelity Freedom 2030 -rahasto on tarkoitettu niille sijoittajille, jotka aikovat jäädä eläkkeelle 15 vuodessa. Tämä antaa rahastolle kohtuullisen suuren riskiprofiilin.Tällä rahastolla on huomattavasti suurempi vastuu osakkeista, toisin kuin edellisen vuoden 2005 rahasto. Tällä hetkellä lähes 60% salkusta sijoitetaan kotimaisiin rahastoihin ja 25% kansainvälisiin rahastoihin. Loput 15% jaetaan joukkolainojen ja rahamarkkinarahastojen kesken. Rahasto voi tämän omaisuuserärahoituksen avulla odottaa keskimääräistä parempaa tuottoa lähiaikoina, kun se lähestyy vuotta 2030 paremmin. Rahasto on suoritustasolla antanut sijoittajille vuosittain keskimäärin 6,48 prosentin tuoton. vuodesta 1996 lähtien. Sijoittajat saavat vuosipalkkion, joka on 0,75 prosenttia, omahoidun ja hyvin hajautetun salkun.

Fidelity Freedom 2060 Fund (FDKVX)

Aggressiivisempi rahasto tavoiteajankohdassa on Fidelity Freedom 2060 -rahasto. Kun kulusuhde on 0, 78%, rahasto on eniten altistunut osakemarkkinoille. Tällä hetkellä lähes 65% salkusta on sijoitettu kotimaiseen pääomaan ja 28% kansainväliseen pääomaan. Loput 7% sijoitetaan joukkovelkakirjalainoihin ja rahamarkkinoihin. Tämä jakautuminen antaa sijoittajalle suurimman mahdollisuuden pitkäaikaiseen kasvuun, mutta se myös altistaa heilahtaa. Sijoittajat, joilla on suurempi riskinsietokyky ja pitempi sijoitushorisontti, tulisi tarkastella Freedom 2060 -rahastoon, joka auttaa heitä eläkkeelle siirtymisessä.