Ajattele oman rekisteröidyn sijoitusneuvonantajan (RIA) aloittamista? Monet yrittäjähenkiset neuvonantajat haluavat luoda omat käytännöt palvelemaan heidän ihanteellisia asiakkaitaan, heidän tapaansa. Mutta voimakas sääntely ja suuret käynnistyskustannukset saattavat estää neuvonantajia saamasta omia yrityksiä pois kentältä ja estämään joidenkin jopa yrittämästä. Tässä on vain muutamia esteitä käynnistyksen RIA edessä tänään.

Resurssit ja tiedot

Rahoitussuunnitteluteollisuus on raskaasti rasittanut säännöistä, rajoituksista ja vaatimuksista, joita neuvonantajat voivat ja eivät voi sanoa tai sanoa. Se on valtava este, joka horjuttaa kaiken oikeudellisen byrokratiaa noudattamista koskevien kysymysten suhteen. Kun suoritat itsenäisen RIA: n, olet päävastuullinen virkailija, joka vastaa siitä, että käytäntösi noudattaa kaikkia sääntöjä. Se on aikaa vievää ja hämmentävä jopa eniten gung-ho do-it-yourselfer. Näihin kysymyksiin ei ole paljon tietoa tai opetusresursseja, jotka auttavat käynnistämään RIA: ta, mikä osaltaan edistää alalle uusia elinkeinonharjoittajia. (Katso lisää: Avaimet, jotka ovat riippumattomia RIA .)

Valtion erityisvaatimukset ja Nuances

Riippumattomille resursseille neuvonantajille, jotka haluavat käyttää omaa RIA: n käynnistämistä, saattaa johtua osittain siitä, että jokainen valtio edellyttää, että yritykset toimivat eri tavoin. On vaikea antaa yhden kokoisia ohjeita, varsinkin haasteita, kuten rekisteröimällä uusi itsenäinen yritys.

"Ennen kuin haet mitään, saat tietoja muilta, jotka ovat käyneet läpi rekisteröinnin täsmälleen samassa tilassa. Jos aloittaisin koko ajan, vietin muutaman tunnin vertaisryhmien kanssa, jotka ovat käyneet läpi Kalifornian rekisteröintiprosessin viimeisen vuosi ", sanoo Inga Chira, neuvonantaja, joka on parhaillaan käynnistämässä omaa yritystään, saavutettavissa olevaa vaurautta. Chira sanoo tämän, koska hänen valtionsa vaatii asioita, kuten vähintään 12 000 dollaria pankkitilillä ja käsitellä täysin manuaalista LLC-rekisteröintiprosessia. Ei ole olemassa online-arkistointia. (Katso lisää: Aloita oma taloudellinen suunnitteluyritys .)

Korkeat kustannukset estävät pääsyn

Lopuksi RIA: n aloittajat kohtaavat valtavan esteen pääsemästä pelkästään kustannuksiin, joita se tarvitsee rekisteröidä, perustaa ja käyttää taloussuunnitteluyritystä. Sinun on valittava oikea entiteetti uuteen yritykseen, ja saatat joutua palkkaamaan asianajajaa avustamaan sinua. Kirjanpitäjä voi myös auttaa saamaan kirjat käyttöön ja toimimaan tehokkaasti.

Nämä kustannukset näkyvät kaikilla aloilla, mutta rahoituspalveluala vaatii muutamia vanteita hypätä (ja maksaa). Suunnittelukäytännöstä poikkeavat lisäkustannukset vaikeuttavat yrityksesi aloittamista aloittaessasi.Yhteensopivuuden säätö voi yksin maksaa yli 3 000 dollaria. Tämä ei kata kaikkia back office -työkaluja ja -tekniikkaa, jota sinun täytyy käyttää käytännössä ja palvella asiakkaita, mikä voi maksaa tuhansia vuosittain. (Lisätietoja: Suosittu tekniikka RIA .)

Ei myöskään sisälly rekisteröintiä useisiin valtioihin, jos työskentelet asiakkaiden kanssa ympäri maata. Eric Roberge aloitti itsenäisen RIA: n Beyond Your Hammockinsa vuonna 2013. Hänen käytäntö on virtuaalinen ja hän voi työskennellä asiakkaiden kanssa sijainnista riippumatta. Mutta se tarkoittaa, että hänen oli maksettava rekisteröitymään muualla kuin Bostonissa Massissa. "Texas ja Louisiana vaativat sinua rekisteröitymään heidän kanssaan työskentelemään vain yhden asiakkaan kanssa", selittää Roberge. Jos olet SEC-rekisteröitynyt, luettelo sisältää myös Nebraska ja New Hampshire. " ( ) Bottom Line Yrittäjähenkinen taloudellinen neuvonantaja voi näyttää alkavan omat itsenäiset RIA: t, mutta he kohtaavat niiden haasteiden määrä, joita ne tarvitsevat voidakseen tehdä yrityksestään menestyksekkäästi. On tärkeää ymmärtää vaikeudet, jotka sinun täytyy voittaa ja luoda suunnitelma näiden esteiden käsittelemiseksi. Mutta on myös tärkeää tietää, että

on

mahdollista aloittaa, käyttää ja kasvattaa oma taloussuunnitteluyritys. (Lisätietoja: Yleiset kysynnän virheet yrittäjät tekevät. )