Korkean nettotason sijoittajat vaativat paljon rahoitusneuvojiltaan. Erityisen varakkaat odottavat saavansa täyden palvelun alustan vaurauttajiltaan. Yhä useammat he etsivät neuvonantajia, jotka voivat tarjota heille globaaleja varainhoitopalveluja, koska monet heistä ovat suuria varoja Yhdysvaltojen ulkopuolella.

Jotta nämä vaatimukset täyttyvät, monet suuret varainhoitoyhtiöt haluavat sopeuttaa ja kasvattaa yritykset vastaamaan asiakkaidensa ainutlaatuisiin tarpeisiin, joilla on omaisuutta ulkomailla, mutta jotka haluavat palvella paikallisesti. Deutsche Bankin varainhoitoryhmä, erityisesti Deutsche Asset & Wealth Management, on todennut, että sen erittäin varakkaat asiakkaat vaativat nyt pääsyä eri osastoihin investointipankin sisällä täydentämään niitä varainhoitopalveluja, joita he saavat, kun he haluavat sijoittaa USA, Eurooppa ja Aasia.

Kun monet rahoitusneuvojat tulevat markkinoille, välitysyritykset ja pankit eivät enää ole vahvuus varallisuudenhoitoalalle. Rekisteröityneet sijoitusneuvojat (RIA) antavat nyt kyseisille yrityksille rahansa, ja se on osaltaan parantanut alan tarjonnan laatua kokonaisuutena. (Lisätietoja: Talousneuvojat tarvitsevat tätä ryhmää NOW .)

Haasteiden kohtaaminen

Kilpailun ylläpitäminen vaatii huippuluokan kyvyn säilyttämistä. Se tarkoittaa myös varmistamista, että nämä huippuvalmistajat täyttävät asiakkaidensa vaatimukset ja pysyvät ajan tasalla muuttuvassa taloudellisessa ympäristössä . Finanssikriisistä lähteneet taloudelliset neuvonantajat oppivat, että heidän on kiinnitettävä enemmän huomiota asiakkaidensa tarpeisiin ja keskitettävä enemmän suhteiden rakentamiseen kuin koskaan aiemmin.

Tämä johtuu siitä, että korkean nettotuloksen asiakkaat ovat nykyään paljon enemmän tietoa markkinoista ja rahaa hallinnoinnista kuin aiemmin. He vaativat nyt enemmän niiden hienostuneisuuden tasoa, jota he haluavat neuvonantajiltaan, ja luottamuksen taso, jonka he haluavat asettaa neuvonantajan käsiin. Tässä mielessä varallisuudenhoitoyhtiöt olisivat myös viisaita pitämään lahjakkaimpia neuvonantajiaan ja kehittämään tätä kykyä vuosien varrella. ( ) Koko ei ole kaikki-Palvelu liian

Suuret neuvonantajat saattavat pystyä paremmin palvelemaan ultra-high-net-worth-sijoittajan tarpeet kuin pienemmät boutique-yritykset, koska niillä on lukuisia osastoja, joihin he voivat hyödyntää asiakkaidensa tarpeiden mukaan. Mutta isompi ei aina tarkoita parempaa. Asiakkaille tärkeämpää ovat palvelut, jotka nämä yritykset pystyvät tarjoamaan ja jotka voivat tarjota varallisuudenhallintaratkaisuille.

Nykyään asiakkaat vaativat myös enemmän neuvoa-antavia suhteita rikkausneuvojansa kanssa, ja he haluavat enemmän riskinhallintatoimintaa. Rahoituskriisi on tehnyt monia erittäin korkean nettotuloksen asiakkaita keskittyen enemmän vaurauden säilyttämiseen kuin luomaan sitä enemmän. Silti he ovat edelleen opportunistisia investointien suhteen. Vastauksena jotkut yritykset ovat keskittyneet luomaan sellaisia ​​sijoitusmalleja, jotka ovat nopeasti reagoineet markkinoiden uusiin suuntauksiin ja kehityk- seen ja jotka vastaavat myös yrityksen hienoimpia asiakkaita.

. Valmistautuminen tulevaisuuden kasvuun Vastauksena muuttuvaan kehityssuuntaukseen varallisuuden luomisessa Deutsche Bank haluaa kasvattaa länsirannikon rikkauttaan (katso lisätietoja:

Talousneuvojat tuntevat Cyber-insecure

.) johtamisliiketoimintaa sekä lisäävät maan energiahuollon tarjoamia palveluja. Se keskittyy myös parantamaan brändin tunnustusta sekä Pohjois-Amerikassa että Etelä-Amerikassa. . Bottom Line

Rahaa neuvonantajat, jotka palvelevat erittäin varakkaita, tulisi harkita laajentamalla kehittyneitä ratkaisuja, jotka tarjoavat, parantaen asiakasneuvontaa suhteita ja tarjoamalla globaaleja palveluja asiakkaiden houkuttelemiseksi ja säilyttämiseksi. (Katso lisää:

Rahoitusneuvonantaja .)