Robo-neuvojat eivät mene mihinkään. Itse asiassa ne näyttävät lisääntyvän suurina toimijoina, kuten Charles Schwab Corp. ja Vanguardin kanssa automatisoidussa sijoitusneuvontaoperaatiossa. Kuitenkin ihmisen talouden neuvonantajilla on yhä etulyöntiasema monien robo-neuvonantajien, ihmisen kosketuksen. Kun markkinat kokevat väistämättömän vähenemisen, ihmisen taloudellinen neuvonantaja voi pitää Joe ja Jane -yhtiön sijoittajaa paniikkiin ja myyntiin kourussa. Rahoittajat saattavat jopa kannustaa heitä investoimaan hieman alhaalta, mikä lisää positiivisten pitkän aikavälin tuottojen todennäköisyyttä. Tämä on jotain automaattista alustaa, jota ei voi lähentää.

Rahoitusalan ammattilaiset voivat oppia robo-neuvonantajilta muutamia asioita voidakseen tehdä kilpailukykynsä tässä muuttuvassa ympäristössä. Itse asiassa robo-neuvonantajan näkökulmasta taloudellisen neuvonantajan liiketoimintaan liittyy monia etuja. Tässä voit oppia robo-neuvojilta. (Katso lisää: Robo-Advisors ja ihmisen kosketus: paremmin yhdessä? )

Automaattinen takaosan

Onko sinulla tehtäviä, joita toistat jatkuvasti harjoittelusi aikana? On ratkaisevan tärkeää tehdä aika-analyysi selvittääksesi ponnistuksesi todellisen arvon. Jos todellinen tuntipalkkisi kellot ovat 150 dollaria tunnissa, kysy itseltäsi, onko sen kannattaa viettää aikaa rutiinitehtävissä. Tehtävät, jotka eivät tarvitse henkilökohtaista kosketusta, ovat:

• Tilin avaaminen
• Investointien tasapainottaminen
• Tilien väliset rahastojensiirrot
• Verovähennys

Tällaisia ​​rutiinitoimintoja voidaan automatisoida niin, että sinun tai sinun henkilökuntasi ei tarvitse viettää aikaa työläs ja arkipäiväinen. Jos haluat niin halutessasi, kannattaa harkita monien valkoisten tarrojen automatisoidut sijoitusympäristöt neuvonantajien käytettävissä. Esimerkiksi Jemstep, Tradingfront, Vanessa NestEgg ja monet muut yritykset tarjoavat nyt muokattavissa olevia automatisoituja investointialustoja, jotka voit merkitä omaksi. Valokuvan ulkopuolisen robo-neuvonantajan integrointi voi tehostaa harjoittelua ja vapauttaa aikaa henkilökohtaiseen kosketukseen. . Kun käydät nuorempia, teknologiammattuja sijoittajia, automaattinen näkökohta käytäntöön on tasapeli. (Lisätietoja:

9 parasta neuvonantajaa rahoitusneuvojalle .) Millennials ovat tyytyväisiä tekniikkaan ja arvostavat automaattisen järjestelmän tarkoituksenmukaisuutta. Tämäntyyppinen integraatio ei ainoastaan ​​vapauta aikaa, vaan myös rekrytointityökalu. Käytä Internetiä asiakkaan yhteystietoon alemmalla hinnalla

Ei vain robo-neuvonantajat automatisoivat verkkotoimituksensa, asiakasportfolioasetukset ja hallinnointi, mutta ne ovat erinomaisia ​​online-yhteystietoihin. Sekä sähköisiä yleisiä investointeja että taloudellisia tietoja sekä yksilöllisiä yhteystietoja auttavat sinua pitämään asiakkaasi mukana.

Facebook Inc. -sivu

• Twitter Inc. ja sosiaalisen median viestit
• Säännölliset yleiset informatiiviset asiakaslähetyslähetykset
• Henkilökohtainen sähköpostisalkku päivitykset
• Personal Capital on erinomainen tällä alueella. Tämän yrityksen ilmainen kojelauta antaa sijoittajille 360 ​​

0 ^{näkymän taloudellisesta kuvasta. Personal Capital lähettää käyttäjille viikoittain henkilökohtaisia ​​sähköpostiviestejä, joissa kerrotaan yksityiskohtien käytöstä, tallentamisesta ja sijoittamisesta sekä poikkeamista kuluttajien normaaleista kuvioista. Heillä on informatiivinen blogi ja lähetä yleisiä rahaa koskevia tietoja sähköpostiuutiskirjeitä. (Lisätietoja:} Mikä on paras Robo-neuvonantaja? ) Menestyvä neuvonantajat tapaavat asiakkaitaan, joissa he viettävät aikaa verkossa. He käyttävät myös sosiaalista mediaa rekrytoimaan uutta asiakaskuntaa. Tietoinen verkkosivusto, jolla on aktiivinen blogi, joka on samanlainen kuin useimmat robo-neuvonantajat, tuo asiakkaille taloudellista neuvontaa sinulle. Hyödyllisiä Facebook-viestejä nykyisistä taloudellisista aiheista, kuten uusi luottamusmääräys tai muutokset sosiaaliturvaan, pitävät sinut merkityksellisinä. Budjetointiin, sijoittamiseen ja rahan hallintaan liittyvät blogiviestit voivat myös tuoda liiketoimintaa. Sosiaalinen media on ihanteellinen foorumi, joka jakaa paitsi oman alkuperäisen sijoitusneuvon ja tiedon, mutta altistaa muiden.

Ylitä Robo-neuvoja missä voit

Harva robo-neuvonantaja tarjoaa taloudellisille toimijoille pääsyn. Ja niillä, joilla ei ole useinkaan kokeneen neuvonantajan laajuutta sellaisista aiheista, kuten verotus, kiinteistösuunnittelu ja muut rahoitussuunnitteluaiheet. Raportti, "

The Human Touch: Rahoituksen neuvonantajien rooli muuttuvassa neuvonnassa Maisema " Financial Enginesissa todettiin, että 54 prosenttia sijoittajista, jotka eivät vielä työskentele rahoitusneuvonantajan kanssa, ovat tällä hetkellä kiinnostuneita tekemästä joten tulevaisuudessa. Tästä havainnosta huolimatta esteitä on olemassa. Mahdolliset asiakkaat ovat huolissaan kustannuksista, riittävät varat ja epäselvyydet siitä, miten neuvonantaja voi auttaa. . Tämä taloudellisen avun tarve avaa neuvonantajille mahdollisuuden saada viestinsä ulos ja antaa mahdollisten asiakkaiden ymmärtää heidän etunsa. Robo-neuvonantajat ovat yleensä hyviä sijoittajille, jotka haluavat yksinkertaisen varojen allokointiportfolion riskinsietokyvynsä mukaisesti. Muille sijoittajille, jotka ovat kiinnostuneita kustannuksista ja hyödyistä, ihmisen neuvonantaja, jolla on automaattinen komponentti, voi tarjota kilpailuedun. Ymmärtämällä, mitä tuodaan pöytään, jossa automatisoituja elementtejä sisällytetään käytäntöön, voit pitää hinnat kilpailukykyisenä ja tarjota mahdollisille asiakkaille lisäarvoa. ( .)

Todellisen arvon tarjoaminen Useimmissa tapauksissa et lyö robo-neuvonantajia, jotka veloittavat 0 25% hallinnoitavista varoista (AUM). Voit kuitenkin kilpailla hinnoilla muiden robo-neuvonantajien kanssa, jotka maksavat enemmän. Voit olla kilpailukykyinen käyttämällä asteittaista hinnoittelua tai la carte-hinnoittelumallia.Esimerkiksi XY-taloudellisen suunnittelun verkostolla on ainutlaatuinen malli. Tämä luottamushenkilöiden verkosto perii kuukausimaksun, ei palkkioita tai AUM: n prosenttiosuutta. Mutta palkkiot ja hinnoittelu eivät ole ainoa palveluiden tekijä, eikä kaikki asiakkaat ole etsimässä taloudellista tukea, joka perustuu yksinomaan hintaan. Jos hinta oli ainoa tekijä, jonka kuluttajat pitivät, Wal-Mart Stores Inc.:n ja Nieman Marcus -kauppiaiden markkinoilla ei olisi tilaa. (Asiaan liittyvien lukujen osalta: Mitä neuvonantajat, asiakkaat pitäisi odottaa alhaisen tuoton tulevaisuudesta

.)

Sinä annat todellisen arvon tietämällä asiakkaillesi. Robo-neuvonantaja ei tiedä asiakasta henkilökohtaisesti ja 4 tai 5 kysymysriski-tietokilpailu ei riitä informoimaan alustaa siitä, miten auttaa asiakasta S & P 500: n putoamisessa 36. 55%, kuten se vuonna 2008. esimerkiksi elokuussa 2015, parannus suositteli, että "asiakkaat lisäävät rahaa, vähentävät pääomaa ja palaavat tavoitteensa" ThinkAdvisorin artikkelin mukaan. com. On selvää, että edulliset palvelut eivät ole ainoa investoinnin menestyksen tekijä. Jos sijoittajat ostavat omat pelkonsa ja vetäytyvät markkinoilta alhaalta ja ostavat hinnan nousun jälkeen, alhaiset palkkiot eivät estä heitä heikentämästä markkinoiden indeksejä. ) Dalbarin tutkimuksessa on käynyt ilmi, että useimmat sijoittajat eivät vastaa suurimpien markkina-indeksien tuottoja, koska ne ovat ajettavia heidän henkilökohtaisten tunteidensa kautta. Dalbar totesi, että vuonna 2014 keskimääräinen osakerahasto sijoittaja heikensi S & P 500 -markkinavaltuutetta 8,19 prosentilla. Toisin sanoen markkinat palasivat 13. 69%, kun taas sijoittajat saivat vain 5,50%. Näiden lyhytnäköisten toimintojen ja muiden inhimillisten taipumusten voittaminen on paikka, jossa ihmisen taloudellisen neuvonantajan todellinen arvo sijaitsee. (

.) Bottom Line Ihmisen neuvonantajat voivat oppia paljon robo-neuvojista, mukaan lukien kuinka automatisoida rutiinitehtävät , edistää heidän asiantuntemustaan ​​sosiaalisen median kautta ja tapoja, joilla teknologia voi toimia heille. Kuitenkaan mikään robotti ei voi korvata ihmisen taitoja kannustaa sijoittajaa sitomaan tiukasti sen jälkeen, kun markkinat laskevat tai kuvaavat asiakkaiden rahapäätösten verovaikutusta. Investointiympäristö muuttuu ja kaikille on tilaa. Ihmisen taloudellinen neuvonantaja voi kasvaa ymmärtämällä ja ottamalla mitä robo-neuvonantajana toimii samalla edistämällä omia erityisiä kykyjään. (Lisätietoja:

Kuinka rahoitusneuvojat voivat sopeuttaa Robo-Advisor -yrityksille. )