a:

Kohtuullisen 12b-1 maksun katsotaan yleensä olevan 0, 25% sijoitusrahastojen varoista. Maksun enimmäismäärä on 1% hallituksen määräysten mukaisesti.

12b-1-maksu on vuosimaksu markkinointiin tai jakeluun rahastoon. Palkkion nimi on peräisin U.S. Securities and Exchange Commissionin (SEC) sääntöjen mukaisista maksuista. Maksu luotiin, jotta sijoitusrahasto voisi markkinoida taloudellista tuotantoaan. Usko- taan, että tämä houkuttelisi pääomaa, mikä puolestaan ​​alensi keskisuurten rahastojen kustannuksia mittakaavaetujen takia. Sijoitusrahastoilla on nyt valtava määrä hallinnoitavaa pääomaa. Monien mielestä monet epäilevät, onko tämä maksu edelleen hyödyllistä.

Enimmäispalkkio

SEC-määräykset eivät aseta korkeintaan 12b-1 maksua. Rahoitustarkastuksen sääntelyviranomaisten (FINRA) säännöt toteavat, että markkinointi- ja jakelukustannusten maksamiseen käytettävät 12b-1-palkkiot eivät saa ylittää 0, 75% rahaston keskimääräisestä nettovarallisuudesta vuodessa.

Nämä säännöt asettavat myös enintään summan, jonka sijoitusrahastot voivat veloittaa osakkeenomistajien palvelumaksuista. Nämä ovat palkkioita, jotka maksetaan ihmisille, jotka vastaavat sijoittajatiedusteluihin ja antavat tietoja sijoittajille. FINRA sijoittaa enintään 0, 25 prosentin osuuden näistä osakkeenomistajapalkkioista. Näin ollen suurin sallittu 12b-1-maksu on 1%.

Jakelupalkkiot

Jakelupalkkiot maksetaan rahasto-osuuksien markkinoinnista ja myynnistä. Tähän voi kuulua osakkeen myyjien välityksellä maksetut välittäjät, maksaminen mainostamisen, painatuksen ja postilähetysten tarjoamisen mahdollisille sijoittajille sekä myyntikirjallisuuden jakelu. Jotkut ovat väittäneet, että 12b-1-palkkioista maksetut välittäjät ovat eturistiriitoja myymästä tiettyjä rahasto-osuuksia asiakkailleen. Monet sijoitusrahastoista eivät veloita 12b-1 maksuja.