a:

Yksityinen varallisuuden hallinta on sijoitusneuvontaprosessi, joka sisältää rahoitussuunnittelua, salkunhoitoa ja muita yhdistettyjä rahoituspalveluja yksityishenkilöille, ei yrityksille, trusteille, ryhmille tai muille asiakkaille.

Yksityisen asiakkaan näkökulmasta yksityinen varainhoito on käytäntö ratkaista tai parantaa hänen taloudellista tilannettaan ja saavuttaa lyhyen, keskipitkän ja pitkän aikavälin taloudelliset tavoitteensa rahoitusneuvonantajan avulla. Yksityisen rahoituksen neuvonantajan näkökulmasta yksityisen varallisuudenhoidon käytäntö on tarjota täyden valikoiman rahoitustuotteita ja palveluita varakkaalle asiakaskunnalle taloudellisen konsulttina, jotta asiakaskunta voi saavuttaa tiettyjä taloudellisia tavoitteita.

Yksityisiä varainhoitopalveluja voivat tarjota suurempia yrityskokonaisuuksia, kuten Charles Schwab, itsenäisiä rahoitusneuvonantajia tai monen lisensoinnin omaavia salkunhoitajia, jotka keskittyvät yksityishenkilöiden korkeaan arvoon.

Suuret pankit ja suuret välitystoimistot tarjoavat erilaisia ​​sijoitustuotteita yksityishenkilöille, vaikka monet yksityishenkilöt eivät tarvitse aikaa, vaivaa tai tietoa hoitaakseen talouttaan menestyksekkäästi. Jotta puuttuisi mahdollisista puutteista, yksityishenkilöt etsivät omaisuudenhoitajien kuulemista, jotka ovat erikoistuneet yksityishenkilöiden, usein korkean nettotuloksen omaavien henkilöiden (HNWI) rahoittamiseen.

Varallisuudenhoitaja istuu yksityisen henkilön kanssa ja ylittää taloudelliset tavoitteet, joita asiakas haluaa saavuttaa. Sitten varallisuudenhoitaja yhdistää sijoitusstrategian, joka auttaa häntä saavuttamaan tavoitteensa. Varallisuudenhoitaja hoitaa asiakkaan rahaa ja sijoittaa asiakkaille järkeviin sijoitustuotteisiin.