REIT tai Real Estate Investment Trust on ainutlaatuinen sijoitusvaihtoehto, jonka avulla kuka tahansa, jolla on välitystili, voi sijoittaa kiinteistöön. Ilman sijoittaaksesi omia varoja yhdeksi kiinteistöksi, voit ostaa kiinteistöjä aivan kuten ostaa rahasto. REIT tarjoaa monia etuja, mutta on tärkeää ymmärtää, miten ne toimivat ja riskejä ennen sijoittamista.

REIT-perusteet

REIT toimii kiinteistösijoitusrahastojen tavoin. Tyypillisessä sijoitusrahastoissa rahasto-ostaja ostaa osakkeita monissa eri yhtiöissä osakkeenomistajan puolesta. Vastaavasti REIT: ssä hallinnoija ostaa ja hoitaa kiinteistöä rahasto-osuudenomistajien puolesta.

Yksi tärkeä ero REIT: n ja muiden rahastojen välillä on erityinen jakeluvaraus. REIT on velvollinen jakamaan vähintään 90 prosenttia verotettavista tuloista osakkaille vuosittain osinkojen muodossa. Tämä tarkoittaa, että kun kiinteistöjen ylläpito- ja hallinnointikustannukset maksetaan, REIT: n on maksettava vähintään 90 prosenttia voitosta ja se voi säilyttää jopa 10 prosenttia uusista investoinneista. Tämän vaatimuksen vuoksi monet REIT-maksut tuottavat hyvin korkeita osinkotuottoja, jotka ovat tavallisesti korkeammat kuin osakemarkkinoilla käytävät säännölliset varastot.

REITillä on muita vaatimuksia, jotka eivät vaikuta säännöllisiin osakkeenomistajiin, mutta on tärkeää huomata, että REIT: n on sijoitettava vähintään 75% kiinteistöjen ja käteisvarojen taseen loppusummasta ja vähintään 75% sen bruttotulot kiinteistötoiminnasta.

REIT-luokat

On olemassa kolme yleistä REIT-luokkaa: pääoma, kiinnitys ja hybridi. Equity REITs omistaa ja hallinnoi tuloja tuottavia kiinteistöjä, kuten asuin-, liike- ja teollisuuskiinteistöjä. Asuntolaina-asuntolainat sijoittavat suoraan kiinnityksiin tai asuntovakuudellisiin arvopapereihin. Hybrid REIT: t putoavat jonnekin keskelle ja panostavat sekä kiinteistöihin että kiinnityksiin.

Näiden kolmen luokan lisäksi monet erikoistuneet REIT-sivustot keskittyvät tietyn tyyppiseen omaisuuteen tai kiinnitykseen.

Esimerkiksi jos haluat sijoittaa vain asuinkiinteistöihin, voit ostaa Home Properties, Inc: n (HME) tai Camden Property Trustin (CPT CPTCamden Property Trustin) osakkeita 68 + 1. 29% > Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ). Jos pidät vain opiskelijakodista, voit sijoittaa Education Realty Trustiin (EDR EDREducation Realty Trust Inc36. 12 + 1. 23% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ). Voit valita useita erityisiä niche-luokkia. 31. elokuuta 2015 Yhdysvalloissa oli 225 rekisteröityä REIT-yritystä suurilla pörsseillä. Tässä on kattava lista suosituista REIT -luokista:

Teollisuus

• Toimisto
• Alueelliset kauppakeskukset
• Ostoskeskukset
• Vapaa pysyvä vähittäiskauppa
• Yksilukuiset asunnot
• Asunnot
• Senior Asuminen
• Opiskelijakodit
• Terveydenhuolto
• Asuminen ja lomakeskukset
• Itsetallennus
• Puuta tuottava maa
• Viljelysmaat
• Asuntolaina
• vaihtoehtoja REIT-keskittyneille sijoitusrahastoille ja indeksirahastoille, jotka tarjoavat monille REIT: lle altistumisen yhden sijoituksen kautta.Esimerkki on Vanguard REIT Index Fund (VGSIX). (Lue lisää

10 suurimman REIT: n yleiskatsaus ) REIT Riskeistä

Sijoittaminen kiinteistöihin tuo mukanaan ainutlaatuisia riskejä, jotka eivät vaikuta useimpiin yrityksiin. Useimmat yritykset hyötyvät tarjoamasta tiettyä tuotetta tai palvelua. Yrityksen jatkuva kannattavuus perustuu siihen, että se pystyy edelleen tarjoamaan kyseistä tuotetta tai palvelua.

Kiinteistöomme on kuitenkin monia ulkoisia voimia, jotka voivat ohjata salkun kannattavuutta ylös tai alas. Laadunhallinta, vahva markkina-alue ja alhainen korkotaso ovat täydelliset edellytykset oman pääoman ehtoisille sijoitusrahastoille. Kuitenkin, kuten me kaikki näimme, kun Yhdysvaltojen asunto-kupla puhkesi 2000-luvun lopulla, kaikki ei ole aina vähäinen riski asumisessa.

Koska REIT-kohteet voivat kohdistua tiettyyn maantieteelliseen alueeseen tai kohdistaa tiettyyn kiinteistötyyppiin, on olemassa riskejä, että markkinoiden hidastuminen tai taloudellinen tapahtuma saattavat vahingoittaa REIT-järjestelmää enemmän kuin muilla teollisuudenaloilla. Pitoisuusriski on toinen huolenaihe. REIT voi omistaa vain pienen kourallisen ominaisuuksia, ja merkittävä huolto- tai laillinen kysymys voi muuttaa kannattavan omaisuuden suureksi vastuuksi.

Varmista, että ymmärrät minkä tahansa REIT: n varat. Vaikka asuinrakennukset ovat yksinkertaisia, asuntolaina REITs ovat erilaisia ​​riskejä, jotkut sijoittajat eivät ehkä ymmärrä. Esimerkiksi monet asuntolainojen vakuudettomat arvopaperit voivat jakaa riskialttiit kiinnitykset eri riskiin perustuviin eriin.

Alhaisten ja erittäin riskialttiiden asuntolainojen erääntymisen puutteesta johtuen monet sijoittajat maksoivat miljardeja dollareita suuressa taantumassa. Jos et ymmärrä riskejä, ota yhteyttä sijoitusalan ammattilaisiin varmistaaksesi, että sinulla ei ole korkeampaa riskiä kuin olet tyytyväinen.

Pysy voitollisena monipuolisissa markkinatilanteissa

Pörssi voi nousta ja laskea kiinteistömarkkinoilla ja asuntolainojen koroilla. Niin paljon volatiilisuutta ja riskiä, ​​miten voit sijoittaa ja pitää kannattavaa kaikissa markkinaolosuhteissa?

Vaikka

ei koskaan ole minkäänlaista takuuta voitoista kiinteistösijoittamisesta. Voit ryhtyä toimiin suojautumasta kuplereilta ja markkinoiden laskusuhdanteilta sijoittamalla strategisesti monipuoliseen kiinteistösiirtosalkkuun. Ajattele, mitkä yritykset parhaiten menestyvät, kun osakemarkkinat putoavat. Yritykset, jotka tekevät hyvin kaikissa markkinaolosuhteissa, ovat markkinoita, joilla on markkinoiden todellinen kysyntä. Ei ole väliä, mitä taloudessa tapahtuu, ihmiset tarvitsevat vielä hammastahnaa, päivittäistavaroita ja pyykinpesuaineita. Ylellisyystavarat ja lomat hidastuvat, mutta kaikki tarvitsevat tiettyjä asioita. Yksi niistä on paikka elää.

Investointi monipuoliseen Yhdysvaltojen asuntoon REIT on yksi tapa taantumaa todistaa oma salkku. Tarkastele tilat aina varmistaaksesi, että varat ovat todella erilaisia ​​ja hyvin hoidettuja.

Muut voimakkaat suojaukset kiinteistöjen laskusuhdanteesta voivat sisältää monipuolisia liiketaloudellisia kiinteistöjä REIT: itä ja erilaisia ​​teollisuusyrityksiä. Keskittyneet REIT-järjestelmät, kuten ostoskeskukset, ostoskeskukset ja lomakeskukset, saattavat tehdä hyvin, kun talous kasvaa, mutta niillä on suurempi tappioriski, kun työttömyys kasvaa ja talous tukahtuu.

Bottom Line

Kaikkiin investointeihin liittyy jonkin verran riskejä, mutta jokaiselle riskeelle tulee tavoitetaso. Sijoittaminen REIT: eihin voi olla erinomainen vaihtoehto monipuolistaa salkkusi vaihtoehtojen avulla, ja kun sijoitat hyvin harkittuun strategiaan, REIT voi pysyä kannattavalla silloinkin, kun varastot putoavat.

Jos teet tutkimustasi ja löydä haluamasi REIT, voit aloittaa oman kiinteistöperiomuksen rakentamisen yhden osuuden kerrallaan.