a:

Monipuolistaminen on salkunhallintatekniikka, joka on suunniteltu rajoittamaan altistumista tiettyyn yritykseen tai alaan. Salkun monipuolistaminen suojaa sijoittajaa katastrofista, jos jokin markkinoiden sektori menee huonosti, kuten 2000-luvun alussa tai 2000-luvun lopulla sijaitsevissa kiinteistöissä. Vakuutussektori on suosittu sijoitusala ja suurin osa se liikkuu tiiviisti laajemmilla markkinoilla. Sijoittaja voi henkilökohtaisista mieltymyksistään riippuen jakaa 5-20% hänen monipuolisesta salkustaan ​​vakuutukseen.

Tyypillinen monipuolinen portfolio seuraa kellon käyräkuviota. Toimialat, joilla on samanlainen volatiliteetti laajemmille markkinoille, istuvat kello-käyrän yläpuolella ja edustavat vähintään 50% salkusta. Kun siirryt vasemmalle tai oikealle alas käyrältä, näet aloja, jotka ovat vastaavasti vähemmän haihtuvia ja haihtuvia kuin laajemmat markkinat. Kun saavut vasemmalle vasempaan hännään, sijoitukset ovat erittäin turvallisia, mutta vähäisiä investointeja, kuten CD-levyjä, kun taas oikeassa hännässä ovat korkean kasvun, mutta korkean riskin investoinnit, kuten tekniset aloittajat.

Kun beta on noin 1, vakuutussektori liikkuu lähes lukkiutumattomana laajemmilla markkinoilla. Siksi se on osa alaryhmää, joka käsittää vähintään puolet tyypillisestä monipuolisesta salkusta. Kuinka paljon puolet tai useampi vakuutus kuuluu, riippuu sijoittajan henkilökohtaisista mieltymyksistä. Salkun tämä osuus olisi jaettava vähintään kolmeen sektoriin eli vakuutus kattaa enintään 20% koko salkusta. Koska vakuutus on kuitenkin pitkäaikainen toimiala, jolla on vakiintunut tulos, useimmat sijoittajat valitsevat sen muodostavan vähintään 5 prosenttia niiden salkkuista.