Koska SEP: n rahoitusväline on perinteinen IRA, samoja siirto- ja uudelleenkorjaussääntöjä, jotka koskevat perinteistä IRA: ta, koskee myös SEP IRA: ta. SEP: tä käsitellään perinteisenä IRA: ksi, paitsi että se voi hyväksyä työnantajan maksut.
SeP: n mukana oleva työnantaja, joka osallistuu SEP: ään ja joka ei enää työskentele SEP: n sponsoroimalla työnantajalla, on seuraavat vaihtoehdot:
- SEP IRA: n omaisuuden säilyttäminen
- Siirrä SEP IRA-saldo perinteiselle IRA: lle tai toinen SEP IRA
- Siirrä saldo pätevälle suunnitelmalle, 403 (b) tai 457 (b) tilille, jossa yksilö osallistuu
Lue lisää SEP IRAs -opastusta.
Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby (Ota yhteyttä Denise)
Minulla on pieni yritys, ja harkitsen SEP IRA: n perustamista. Mitkä ovat vuokratut työntekijät? Tarkoittaako tämä termi ulkopuolisia urakoitsijoita, jotka saavat 1099-R: ää? Jos näin on, miten 5305-SEP: n on oltava muotoiltu niin, että se voidaan hyväksyä IRS: lle?
Yleensä vuokralainen työntekijä on ulkopuolisen organisaation työntekijä, josta vuokraat työntekijän palvelut. Voit esimerkiksi käyttää sellaisen palkkalistatyöntekijän palveluja, joka on todella toisen organisaation palveluksessa; toinen organisaatio (leasing-organisaatio) vuokrasi työntekijänsä, palkkasummalaitoksen, palveluita yrityksellesi.
Mitä tapahtuu Roth 401 (k): lle, jos jätän työni?
Ymmärrä, mitä tapahtuu Roth 401 (k): lle, kun poistut työstäsi ja opit erityiset vaihtoehdot, joita sinulla on tasapainon siirtämiseen.
Mitä asiakirjoja minun pitäisi olla valmis, jos minun kumppani tai minun pitäisi kuolla?
Kiinteistösuunnittelu on yksi niistä aiheista, joita useimmat ihmiset välttävät käsittelemästä, kunnes heidät pakotetaan. Tämän vuoksi monet ihmiset joutuvat sitomaan, kun rakastettu henkilö kulkee. Kun sinulla on ajan tasalla oleva kiinteistösuunnitelma ja pidät avainasiakirjasi hyvin järjestetyllä tavalla, voit varmistaa, että kumppanisi tai perilliset eivät ole liian raskaita menetyksen aikana. Olisi järkevää saada "kiinteistönsuunnittelukansio" piilotettu jostakin turvallisesta paikasta, jos