Online-rahoitusneuvojat (tai robo-neuvonantajat) ovat kaikki raivoa ja niiden suosio todennäköisesti kasvaa edelleen. Jotkut voivat nähdä ne uhka perinteisemmille talouden neuvonantajille, mutta monet ovat alkaneet nähdä, miten robo-neuvonantajat ja inhimilliset rahoitusneuvojat voivat työskennellä sopusoinnussa.

Samoin kuin perinteiset rahoitusneuvojat eivät ole kaikki samanlaisia, samoja voidaan sanoa robo-neuvojille. On olemassa sekä eroja että samankaltaisuuksia, jos katsotte suuria pelaajia siellä. Joten mitkä robo-neuvojat sopivat parhaiten yhteistyöhön tavanomaisten taloudellisten neuvonantajien kanssa? Seuraavassa on muutamia esimerkkejä. (Katso lisää: Kuka voittaa Robo-Advisorsin kanssa? Kaikki )

Parantuminen

Parentaminen on muodostanut Betterment Institutionalin, jossa työskentelevät taloudellisten neuvonantajien kanssa, jotka haluavat hyödyntää sijoitusympäristöään ja teknologiaaan työskentelemään asiakkaidensa kanssa. Tämä saattaa olla houkutteleva vaihtoehto taloudellisille neuvonantajille, jotka työskentelevät jo verkossa ja jotka eivät ehkä tarjoa jatkuvia sijoitusneuvontaa. Parempi organisaatio voi myös olla houkutteleva vaihtoehto taloudellisille neuvonantajille, jotka pyrkivät palvelemaan nuoria asiakkaita, joiden sijoitusomaisuus ei täytä tavanomaisia ​​vähimmäistasojaan.

Lisäksi Betterment on solminut kumppanuuden Fidelity Investmentsin kanssa, jossa Fidelity tarjoaisi Bettermentin palveluja rahoitusalan neuvonantajille, jotka huolehtivat asiakkaiden varoista Fidelityn kanssa jälleen, jotta rahoitusneuvojat voivat palvella laajempaa asiakaskuntaa.

Motif Investing

Sivustonsa mukaan " Motif Advisor tarjoaa innovatiivisen varallisuudenhallinnan alustan, joka auttaa neuvonantajia yhdistämään sijoittajien kaikki sukupolvet. ”

Motif Investing on tunnettu tarjoamalla temaattisia salkkuja sijoittajille. Nämä salkut sisältävät tyypillisesti 30 osaketta, vaihto-kaupankäynnin kohteena olevia rahastoja tai niiden yhdistelmää, joita voidaan kaupata 9 dollaria. 95 kullekin salkulle.

Motifin palvelut rahoitusalan neuvonantajille keskittyvät teknologian käyttöön ja niiden etukäteen varattuihin salkkuihin keinona työskennellä Millennialsin ja muiden nuorempien asiakkaiden kanssa. He tekevät teknologian keinona neuvonantajille sitoutua nuorempien asiakkaiden kanssa ja palvella asiakkaita kaikissa vaurauden vaiheissa.

Folio

Folio Investing tarjoaa myös valmiiksi sijoitettuja salkut yksittäisille sijoittajille. Heidän Folio Institutional-palvelu on suunnattu auttamaan taloudellisia neuvonantajia hoitamaan c lients-salkkujaan.

Heidän sivustonsa heikentää heidän neuvonantajansa Connexion-palvelua. Sivustojen kirjoitusten mukaan: " Advisor Connexion -palvelun avulla voit käynnistää oman verkkopohjaisen neuvontapalvelun, joka houkuttelee sijoittajia, jotka vaativat milloin tahansa / missä tahansa verkkopalvelussa ja parantavat nykyisten asiakkaiden palvelua."

Folio näyttää haluavalta yhdenmukaistaa rahoitusneuvojien kanssa ja auttaa heitä kasvattamaan verkko-neuvonantajaansa. Jemstep Jemstep tarjoaa yksittäisille sijoittajille online-apua eläkkeelle siirtymisen suunnittelussa ja ohjauksessa sekä niiden alkuperäisessä keskittymisessä auttamaan kuluttajia (lisätietoja:

Opas Best Robo-Advisorin valitsemiseen. verrata eri ETF: itä ja sijoitusrahastoja.

Jemstep Advisor Pro tarjoaa taloudellisia neuvonantajia useita palveluita ja ominaisuuksia, jotka parantavat heidän asiakassuhteitaan verkkosivuillaan, mukaan lukien:

Nykyaikainen online-kokemus, joka toimii nuoremmille Millennial-asiakkaille aina ylöspäin sijoittaville sijoittajille.

• Mahdollisuus päästä hallitsemattomaan omaisuuteen tilin yhdistämisohjelmiston kautta.
• Työkalu mahdollistaa mahdollisille asiakkaille maksuttoman salkun analysointityökalun.
• Tarjoaa paperittomia järjestelmiä, jotka helpottavat uusien asiakkaiden liikkumista.
• Verkkoasiakaspalveluportaalin tarjoaminen auttaa vahvistamaan asiakassuhteita.
• Ne tarjoavat neuvonantajille työkaluja, kuten CRM-järjestelmää, joka auttaa heitä virtaviivaistamaan toimintaansa.
• Heidän sivustonsa viittaavat siihen, että he integroivat laadukkaisiin kolmannen osapuolen toimittajien kanssa antamaan neuvonantajille saumattoman sijoitusratkaisuratkaisun.

Upside / Liftoff

Ritholtz Wealth Management lanseeraa robo-neuvonantajansa - Liftoff - yhdessä Upside-teknologian kanssa tarjotakseen rahoitusneuvonantajille ajoneuvoa hyödyntääkseen varojensa allokointistrategioitaan käytettäväksi uusien sijoittajien kanssa. Tämän foorumin avulla rahoitusneuvojat voivat palvella näitä sijoittajia ja kilpailla rohkeuttajien kanssa, kuten Wealthfront. Upside ja Liftoff ovat tehneet kumppanuuksia TD Ameritrade Holding Corp: n kanssa (AMTD

AMTDTD Ameritrade Holding Corp49 28-0 91% Highstock 4. 2. 6 ) (katso alla). ) Major Financial Services Firms Bettermentin kumppanuus Fidelity Investmentsin kanssa tarjoaa palvelujaan taloudellisille neuvonantajille, jotka huolehtivat asiakkaiden varoista Fidelityn kanssa. (999) Mikä on paras Robo-Advisor? Tämä tarjoaa myös Fidelitylle välittömän robo-neuvonantajan foorumin tarjoamaan taloudellisia neuvonantajia.

Fidelity ilmoitti äskettäin kumppanuutensa robo-neuvonantajan Learnvestin kanssa Bettermentin kanssa tekemänsä järjestelyn lisäksi. Learnvest on enemmän talouden suunnittelupalvelu, joka palvelee nuorempia nousevia ja varakkaita sijoittajia. Yhdessä Betterment-kumppanuuden kanssa Fidelity näyttää tarjoavan täydellisen valikoiman palveluita Fidelityä käyttäville neuvonantajille, joiden avulla nämä neuvonantajat voivat rakentaa palvelujaan nuorille asiakkaille, jotta he voivat kehittää suhteitaan tulevaisuuteen. (

)

Vanguard-konserni on rakentanut erittäin vankan robo-neuvonantajan alustan, joka käyttää talon sisäisiä taloussuunnittelijoita ja neuvonantajia. Niiden omaisuus on kasvanut huomattavasti viimeisten parien vuosien aikana. Rahoituslehdessä äskettäin julkaistussa artikkelissa todetaan, että Vanguard aikoo tarjota tämän palvelun version taloudellisille neuvonantajille, joita heidän institutionaalisen myyntijoukonsa vaatii, oletettavasti pyrkiessään hankkimaan edelleen sijoitusrahastojaan ja ETF: iään. Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44, 64-0 40%

Created with Highstock 4. 2. 6

) on kehittänyt älykkäät portfoliot robo- valkoinen etiketti "-versio taloudellisille neuvonantajille, jotka huolehtivat heidän kanssaan. Fidelity-tarjonnan tavoin tämä antaa neuvonantajille mahdollisuuden hyödyntää Schwabin tarjoamia huoltajuuspalveluja ja -teknologiaa digitaalisen foorumin rakentamiseksi palvelemaan nuoria, kehittyviä asiakkaita, joita heillä ei muutoin ole kykyä palvella. (Lisätietoja: Schwabin uusi Robo-Advisor -palvelu selitti .) TD Ameritrade ottaa toisenlaisen lähestymistavan tarjotakseen robo-neuvonantajan palveluja rahoitusneuvojille, jotka huolehtivat heidän kanssaan. Se tarjoaa avoimen arkkitehtuuriratkaisun Veo-foorumin kautta tarjotakseen neuvonantajille pääsyn robo-neuvonantajille, jotka huolehtivat TD: n kanssa kuten Jemstep, Upside ja Nest Egg Wealth. Lisäksi neuvonantajat, kuten Edelman Financial, SigFig, Financial Engines ja muut online-neuvonantajat, voivat käyttää neuvonantajan Veo-foorumin kautta. (Lisätietoja: Mitä on seuraava Robo-Advisor Space -ohjelmaan? )

Bottom Line Online-rahoituksen neuvonantajien syntyminen on lisännyt perinteisten rahoituksen neuvonantajien tietoisuutta tarpeesta tarjota vaihtoehtoiset neuvontaratkaisut sijoittajille, erityisesti nuorille sijoittajille, joita rahoitusneuvojat eivät ole palvelleet. Hyvä taloudellinen neuvonantaja tunnustaa, että kumppanuus suoraan robo-neuvonantajan kanssa tai käyttämällä samanlaista alustaa, jota heidän omaisuudenhoitajansa tarjoavat, voi olla tapa laajentaa asiakaskuntaansa ja palvella tulevaisuuden kohdeasiakkaita. Savvy robo-neuvonantajat ymmärtävät, että online-ratkaisujen tarjoaminen perinteisille rahoitusneuvojille on pätevä kasvustrategia. Suurten rahoituspalveluyritysten sisäänpääsy lisää entisestään robo-neuvonantajien ja vastaavien rahoitusalan neuvonantajien foorumien kasvua. (Lisätietoja: Robo-Advisors ja ihmisen kosketus: paremmin yhdessä?

)