Useimmat ihmiset suuntautuvat asiantuntijoihin, kun he etsivät opastusta monilla aloilla. Menemme lääkäriin, kun etsimme neuvoja terveydellisistä tai lääketieteellisistä ongelmista, joskus jopa etsimään toista lausuntoa. Me palkkaamme asianajajan auttaa voittamaan oikeusjuttu tai rahoitusneuvoja, joka auttaa meitä sijoittamaan. Asiantuntijan ohjaaminen on usein kaikkein viisas ja rationaalinen asia, jota voit tehdä. On kuitenkin selvää, että rahasi sijoittamisen kannalta saatat olla paras asiantuntija.

Sijoitusammattilaisilla ei aina ole parhaita ideoita. Itse asiassa käyttäytymiseen perustuvan rahoitustutkimuksen mukaan nämä neuvonantajat väittävät olevansa paikalla markkinoiden ennusteineen noin 80 prosenttia ajasta, mutta totuus on, että ne ovat vain oikeassa noin 40 prosenttia ajasta. Useimmat sijoittajien korkeatasoinen ylivertaisuus, kun heitä pyydetään arvioimaan heidän kykyjään, perustuvat uskomaan, että he ovat jotenkin "erityisiä" tai paremmin koulutettuja markkinoiden analysoimiseksi kuin me muutkin. Kyseinen paisunut itsensä tunne johtaa kuitenkin usein asiantuntijoiden tekemään virheellisiä ennusteita.

Tutkimus, jonka otsikko on Investor Behavior Reportin kvantitatiivinen analyysi, jonka Dalbar, Inc., rahoituspalveluiden ja markkinatutkimusyritys esitti viimeisten 30 vuoden aikana, S & P 500 palasi keskimäärin 11% 11% vuosittain. Vertailun vuoksi yksittäisten sijoittajien keskiarvo oli keskimäärin 3 69 prosenttia saman ajanjakson aikana. Numerot eivät valehtele. Kuten käy ilmi, yksinkertaisesti investoiminen markkinoille olisi ollut parempi panos kuin sijoitusneuvojan tai osakemarkkinaviranomaisen neuvoja. (

Lisätietoja, katso: Tarvitsetko rahoitusneuvonantajan)

Säteilevää

Ihmisten kyvyttömyyttä tehdä johdonmukaisesti oikeita markkinoiden ennusteita voidaan syyttää siitä, että emme ole vain kytkettyjä. Sen sijaan meillä on luontaisia ​​käyttäytymishäiriöitä, jotka johtavat meitä tekemään impulsiivisia ja epäkäytännöllisiä päätöksiä ja ajatelemaan epärealistisesti tulevaisuutta. Kaiken kaikkiaan nämä ennakkoluulot vähentävät kykyämme tehdä viisaita taloudellisia päätöksiä. Sitä vastoin ihmisillä on kyky tehdä päätöksiä, jotka vaikuttavat nykyisiin tilanteisiin, kuten nopeasti sovittamaan miten sopeutua uuteen fyysiseen ympäristöön tai sosiaaliseen ympäristöön.

Mutta kun on kyse vedonlyönnistä markkinoilla, rahoitustutkinto ei korvaa henkilön luonnollisia kognitiivisia vaikeuksia. Itse asiassa yksi tutkimus edes ehdottaa, että mitä koulutetumpi henkilö on, sitä heikommat he voivat olla ylimielisyyksiä, mikä voi johtaa huonoihin taloudellisiin päätöksiin. Tietäen omaa luontaista ennakkoluulottomuutta ei näytä auttavankaan kumpaakaan niiden voittamisen kannalta.

Käännä dataa tekemään parempia päätöksiä

Parhaat panokset yksityishenkilöille, jotka haluavat voittaa markkinoilla, on kääntää asiaankuuluvat tiedot oppaaksi.Sijoitusten jatkuva seuranta ja arviointi sekä tarvittavien sopeutusten tekeminen markkinoiden muuttuessa ovat myös avainasemassa. Sen sijaan, että suhtaudut suoliston vaistoon, et saa sinut kovin pitkälle. Jopa sijoitusneuvojat, jotka tunnustavat olevan parempia ratkaisuja kuin keskimääräinen yksittäinen sijoittaja, ovat usein yksinkertaisesti vain koulutettuja arvauksia. (

Asiaan liittyvien lukujen osalta: ) Itse asiassa CXO Advisoryn tutkimus osoittaa, että vuodesta 1998 monet tunnetut markkinan ennustajat, kuten Jim Cramer, Marc Faber ja Robert Prechter ovat oikeita investointiennusteissaan vain 46. 9% ajasta. Jotkut henkilöt, jotka etsivät terveitä sijoitusneuvontaa, saattavat paremmin palvella kääntymällä rahan hallintaan, joka luottaa tietoihin perustuviin tilastomalleihin ja jotka noudattavat muotoutuneita sijoitusratkaisuja, jotka huomioivat muuttuvan markkinapaikan.

Kaikki investointimallit eivät kuitenkaan aina toimi koko ajan. Toisinaan pelkkä vanhanaikainen hyvä harkinta toimii parhaimpana opastena investointipäätöstä tehdessä.

Aiheeseen liittyvien lukujen osalta: Bottom Line Yksittäisten sijoittajien tulisi harkita luottamusta datapohjaiseen investointiprosessiin ennen kuin investointi-gurut. Heidän tulisi jatkuvasti tarkistaa investointiprosessejaan ja etsiä keinoja parantaa heitä. Sen sijaan, että keskityttäisiin tuloksiin, sijoittajien olisi keskityttävä menetelmään näiden tulosten saavuttamiseksi. Lopuksi sijoittajien on pidettävä mielessä, mitä voi tehdä vikaa sijoituspäätöksellä ja yrittää löytää tapoja puolustaa tai suojautua iskuilta.